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Cómo evalúo un fondo mutuo antes de invertir en él


Tengo cinco cosas que busco cuando evalúo un fondo mutuo para ver si deseo invertir en él. Describiré los cinco criterios que busco cuando evalúo un fondo mutuo para saber si debería invertir en él. Estos son los cinco criterios:

  1. La estrategia de inversión del fondo. Antes de invertir en un fondo mutuo, debe comprender claramente su estrategia de inversión para el fondo. Necesita saber si invierte en acciones de compañías en crecimiento, acciones de empresas de valor, bonos o una combinación de ambos. Me gusta invertir en fondos mutuos de acciones de crecimiento como fondos de Small CAP y Mid CAP que invierten en empresas más pequeñas con un gran potencial de crecimiento. En general, estas acciones conllevan un mayor riesgo, así que piense dos veces antes de invertir en ellas si no está buscando invertir en el fondo durante al menos cinco o diez años. Pero, también tienen una mayor tasa de retorno de su inversión dado el mayor riesgo. Tengo 26 años, y he explicado en el pasado que debe invertir en función de su situación personal. Si eres más joven, puedes permitirte asumir un mayor riesgo, pero si te estás acercando a la jubilación, quieres ser más conservador con tu inversión.
  2. El historial de 5 y 10 años. Ni siquiera se moleste en mirar la tasa de rendimiento de 1 año y 3 años en un fondo mutuo. Por el camino de 2008, ningún fondo va a funcionar tan bien como lo hizo en 2006 o 2007. Si está invirtiendo en el mercado bursátil a largo plazo, que es el enfoque más seguro para invertir en el mercado de valores, preste la mayor atención a la tasa de rendimiento del fondo durante 5 años y 10 años.
  3. La longevidad del fondo. Cuanto mayor sea el fondo, más seguro se sentirá al invertir en ese fondo. Tendrá un historial mucho más probado, y la estrategia de personal e inversión debe estar haciendo algo bien, ya que ha durado tanto tiempo.
  4. La relación de gastos. Una de las mayores críticas sobre los fondos mutuos es la alta tarifa y los gastos asociados con la compra y venta de los mismos. Está pagando el salario de un administrador de fondos y de todo su personal, por lo que las tarifas son más altas. Sin embargo, al contrario de lo que creen algunos blogueros de finanzas personales, creo que se pueden encontrar muchos fondos mutuos que superen a Dow Jones y SP 500 para justificar las tarifas más altas que las de un fondo indexado que normalmente coincide con el retorno del promedio bursátil. Busque un índice de gastos en un fondo mutuo que sea menor al 1 por ciento, preferiblemente cerca del rango del .5%.
  5. Verifique los cambios recientes en las operaciones del fondo. Esta es más sobre la intuición y menos sobre los números. Si ve que un fondo acaba de hacer que su administrador de fondos y otros renuncien o sean despedidos, podría ser una señal de que las cosas no van bien para ese fondo y debe mantenerse al margen. Busque un fondo con un administrador de fondos que haya invertido su vida y su experiencia para hacer que ese fondo tenga éxito teniendo en cuenta los mejores intereses del accionista.

Mi advertencia es que, dado que esto es un consejo de inversión, no sigan mi consejo como el Evangelio. No quiero que nadie diga que siguieron estos pasos y eligieron un horrible fondo mutuo. En mi opinión, encontrará un buen fondo mutuo si sigue estos pasos, pero lo mejor que puede hacer es formular su propia estrategia para elegir un fondo. Si quiere robar algunas de estas ideas, siéntase libre de hacerlo, ¡pero no me detenga! Hay fondos de inversión que matan los promedios del mercado accionario, así que no permita que tarifas más altas lo alejen de ellos. Solo manténgase alejado de aquellos con retornos y tarifas altas de S & P. Sería mejor invertir en un fondo del mercado monetario.

Este blog es una comunidad de lectores, así que siéntete libre de apoyar o eliminar mis criterios para elegir un fondo mutuo y asegúrate de compartir tus pensamientos e ideas también.


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