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¿Las inversiones pasivas son adecuadas para usted?


Invertir puede ser un esfuerzo aterrador sin una hoja de ruta. Por eso es tan importante desarrollar una estrategia de inversión sólida y atenerse a ella. Hay dos estrategias principales para invertir: pasivo y activo. La mayoría de las personas no tiene el tiempo para administrar activamente su propia cartera de inversiones y tener a otra persona que administre activamente sus inversiones puede ser muy costoso a largo plazo. Las inversiones pasivas, como los fondos indexados y los ETF, son excelentes vehículos de inversión para los inversores aficionados que buscan seguir el rendimiento del mercado o de un determinado sector del mercado. En este artículo, nos centraremos en la inversión pasiva.

La inversión pasiva suele ser excelente para el inversionista principiante porque proporciona una amplia diversificación con costos mínimos. La inversión pasiva es una estrategia de inversión en la que un individuo realiza la menor cantidad de transacciones posible. Las transacciones de compra y venta son limitadas para minimizar los costos de transacción y los impuestos sobre ganancias de capital. Los inversores pasivos siguen un enfoque de comprar y mantener cuando se trata de invertir. Buscan una revalorización del capital a largo plazo con una actividad limitada. La inversión pasiva se puede utilizar para prácticamente cualquier clase de activos, incluidas acciones, bonos, bienes inmuebles y productos básicos.

Invertir con fondos de índice

Una de las inversiones pasivas más populares es un fondo indexado. Un fondo indexado es un fondo mutuo que está diseñado para rastrear los movimientos de un mercado financiero específico al mantener proporcionalmente cada valor en un mercado determinado. Por ejemplo, supongamos que comprará el fondo de índice Vanguard S & P 500 (Elegí este fondo porque es uno de los fondos de índice más grandes del mundo). Usted compraría un fondo cuyo desempeño replicaría el desempeño del S & P 500. Si el S & P 500 aumentó un 10% durante 2010, entonces el Vanguard S & P 500 Index Fund también debería haber subido aproximadamente un 10%. Como puede ver en este ejemplo, los fondos indexados pretenden duplicar el rendimiento de un mercado determinado.

Invertir con fondos cotizados en bolsa

Otra forma de invertir de forma pasiva es a través de un Fondo cotizado en bolsa (ETF). Los fondos cotizados en bolsa han estado creciendo en popularidad desde los años 90. Le permiten rastrear un índice como un fondo de índice tradicional, pero el precio cambia a lo largo del día como una acción. Los ETF Index se pueden comprar y vender en cualquier momento durante el horario de mercado. Los fondos comunes de índices calculan los precios de sus acciones al final del día, por lo que solo pueden comprarse y venderse después de que cierre el mercado. Las ventajas de un índice ETF son que los índices de gastos y las distribuciones imponibles son típicamente más bajos que los fondos mutuos indexados. Para obtener más información, consulte la opinión de MainStreet sobre los ETF y algunas de las implicaciones fiscales.

Índices más populares

DJIA : el promedio industrial Dow Jones es un promedio ponderado de precios que rastrea los movimientos de las 30 corporaciones de propiedad pública más grandes. Este índice se refiere a diario cuando los periodistas informan si la bolsa de valores está subiendo o bajando.

S & P 500 Inde x - El índice Standard & Poor's 500 es un índice ponderado de las 500 empresas más grandes que tienen una amplia participación y se comercializan activamente en los Estados Unidos. El S & P es una medida más amplia del mercado accionario de los EE. UU.

Índice Russell 2000 : Russell 2000 mide el rendimiento de las 2.000 empresas más pequeñas cotizadas en bolsa en los Estados Unidos.

Índice Dow Jones Wilshire 5000 : The Wilshire 5000 rastrea los retornos de más de 6, 700 compañías en los Estados Unidos. El nombre puede ser engañoso porque el índice de Wilshire solía incluir solo 5, 000 compañías.

Estos son solo algunos de los índices más comunes. Hay literalmente miles de fondos indexados y ETF que rastrean todo tipo de índices, incluidos los productos básicos, financieros, tecnológicos, bonos, internacionales y de transporte.

Las ventajas de la inversión pasiva

  • baja rotación
  • diversificación
  • menos toma de decisiones
  • impuestos más bajos

Las desventajas de la inversión pasiva

  • los fondos indexados nunca pueden superar al mercado
  • sujeto a error de seguimiento

¿Cuáles son sus pensamientos sobre la inversión pasiva? ¿La inversión pasiva es mejor que la inversión activa? ¿Crees que es el enfoque correcto para ti?


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