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Estrategias de gestión del riesgo de inversión: 5 formas de jugar defensa


Aaron Rodgers y Greg Jennings pueden obtener toda la gloria cuando se trata de revivir las grandes jugadas del Super Bowl de 2011, pero no habría importado cuántos puntos pongan los Packers en el tablero si no tuvieran una defensa fuerte también. .

En otras palabras, una buena ofensa no puede tener éxito sin un programa defensivo efectivo. Y lo mismo es cierto para su estrategia de inversión.

Estas son las mejores estrategias para protegerse cuando se trata del juego de invertir.

Ofensa de Inversión

En términos de inversión, existen numerosos enfoques a la ofensa. Puede invertir de manera agresiva en acciones de gran impulso, comprando las compañías más exitosas con la expectativa de que continuarán superando. Apple (NASDAQ: AAPL) es un buen ejemplo de una compañía donde este enfoque habría funcionado bien. La acción definitivamente ha subido mucho, pero también ha tenido el crecimiento fundamental para apoyar la apreciación del precio.

Alternativamente, podría adoptar un enfoque más conservador a la ofensa. En lugar de invertir en las empresas con más impulso, puede identificar acciones que podrían estar infravaloradas. A algunos inversores les gusta esperar a que sus inversiones objetivo alcancen una valoración o precio específico basado en análisis fundamentales o técnicos antes de poner su dinero a trabajar.

Independientemente del método que elija, está buscando generar una apreciación del capital. Cuando juegas una ofensiva de inversión, tu objetivo principal es hacer crecer tu dinero.

Defensa de inversión

Una campaña ofensiva exitosa es genial. ¿Qué podría sentirse mejor que ver crecer sus inversiones? Pero la defensa también es importante. Imagínese cómo se sentiría si sus inversiones no crecieran. ¿Qué pasa si realmente perdieron dinero? Si ha estado invirtiendo durante un tiempo prolongado, probablemente sepa que perder dinero no es muy divertido.

Warren Buffet, uno de los inversores más exitosos de todos los tiempos, es famoso por detallar las dos reglas más importantes de la inversión:

Regla # 1: No pierdas dinero.

Regla # 2: Nunca olvides la regla # 1.

Esa es defensa. Si bien es una buena idea tomar algunos riesgos para hacer crecer sus ahorros, también es imperativo que tenga un sistema para limitar ese riesgo y proteger su capital a la baja. El siguiente cuadro muestra la ganancia que necesitaría para recuperar una pérdida determinada:

Puede ver que incluso una pérdida relativamente pequeña puede requerir un impulso ofensivo bastante grande para recuperarse, especialmente con las comisiones de corretaje e inversión involucradas. Es fácil decir que tienes que controlar tus pérdidas. ¿Pero cómo lo haces?

5 maneras de administrar el riesgo de la cartera de inversión

1. Sigue la tendencia
La tendencia es tu amigo hasta que termine. Una forma de administrar el riesgo de inversión es comprometerse a comprar solamente acciones o fondos cotizados (ETF) que estén en una tendencia alcista y venderlos una vez que violen su línea de tendencia. Puede dibujar sus propias líneas de tendencia conectando una serie de bajas más altas en un gráfico, o puede usar una media móvil como 50 días o 200 días para actuar como soporte. Si el precio rompe ese nivel de soporte en una cantidad predeterminada, usted vende.

2. Reequilibrio
Los inversionistas a más largo plazo pueden intentar administrar el riesgo vendiendo periódicamente las inversiones en acciones o las clases de activos que han llegado a ocupar demasiado de sus carteras. Venderán esos activos y comprarán más acciones o ETF que hayan tenido un rendimiento inferior. Esto puede ser un medio forzado de comprar bajo y vender caro.

3. Posicionamiento del tamaño
Otra forma de jugar a la defensa es simplemente limitar su exposición. Si una inversión dada es más riesgosa que otras, puede elegir no invertir en ella o invertir solo una pequeña cantidad de su capital. Muchos inversores usan este tipo de enfoque para ganar exposición a sectores más riesgosos como la biotecnología o las acciones de pequeña capitalización. Una pérdida del 50% en una inversión de $ 2, 000 duele mucho menos de lo que sería en una inversión de $ 20, 000. La forma más fácil de reducir el riesgo bursátil es transferir parte de su capital al efectivo.

4. Detener órdenes de pérdida
Puede realizar un pedido de stop loss con su corredor que agotará automáticamente la totalidad o una parte de su posición en un stock o ETF dado si cae por debajo de un precio preestablecido. Por supuesto, el truco es establecer el precio lo suficientemente bajo como para que no te detenga en una retirada de rutina, pero lo suficientemente alto como para limitar la pérdida de capital. Colocar una orden de stop loss es una forma de limitar el daño a su cartera y obligarse a seguir una estricta disciplina defensiva. Mover o ignorar los niveles de pérdida de parada casi siempre resulta en mayores pérdidas al final. La primera salida es la mejor salida.

5. Diversificación
La idea detrás de la diversificación de inversión es comprar clases de activos o sectores que no están correlacionados. Eso significa que si uno sube, el otro probablemente esté cayendo. La diversificación ha sido mucho más difícil de lograr en los últimos años, ya que muchas clases de activos se han correlacionado altamente. Incluso las acciones y los bonos se han estado moviendo en la misma dirección con mucha más frecuencia que en el pasado. La diversificación es una buena estrategia para limitar su riesgo, pero solo funciona si los activos que compra no están realmente correlacionados . Asegúrese de ver el rendimiento relativamente reciente en lugar de confiar en las relaciones históricas que pueden no estar funcionando.

¿Qué estrategias de defensa usa en su cartera de inversiones?


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