Como alguien que hace una combinación de trabajo independiente, trabajos por contrato y oportunidades de ingresos secundarios para ganarse la vida, tengo una situación fiscal bastante complicada. Millones de estadounidenses están en el mismo barco: contratistas independientes, propietarios de pequeñas empresas y personas que obtienen ingresos pasivos mediante la inversión.
Si bien el dinero puede no ser un problema para algunos, los costos de la presentación de impuestos son importantes para millones de personas como yo. Es frustrante pero comprensible que los dueños de negocios y los trabajadores independientes tengan que pagar más para presentar sus impuestos con servicios de marca como TurboTax o H & R Block.
TaxAct solÃa ser diferente del resto del paquete. A diferencia de algunos competidores más conocidos, tenÃa una versión gratuita robusta que se aplicaba a la gran mayorÃa de situaciones impositivas, apoyaba a los trabajadores por cuenta propia, los que tomaban deducciones detalladas, los inversores con ganancias y pérdidas de capital, los propietarios y cualquier persona que se encontrara cerrada de las opciones gratuitas de presentación de impuestos. En lugar de ofrecer formularios y cronogramas adicionales, los planes de mayor precio de TaxAct tenÃan más que ver con un mejor servicio al cliente y funciones de valor agregado, como soporte telefónico gratuito y paquetes de devolución de estado federal.
El mejor servicio al cliente y las caracterÃsticas de valor agregado aún diferencian los planes de mayor precio, pero la estructura de TaxAct creció mucho más cerca de sus principales competidores entre los años fiscales de 2014 y 2015.
A partir del año fiscal 2015, la versión gratuita de TaxAct solo es ideal para personas con situaciones impositivas simples: aquellos que pueden obtener mediante la presentación de un 1040EZ o 1040A. Los trabajadores por cuenta propia y las personas con ingresos por inversiones o deducciones detalladas deben elegir uno de los planes pagados de TaxAct. TaxAct redujo el precio de esos planes para el año fiscal 2016, de modo que fueron varias veces más baratos que otros servicios impositivos de mayor calificación. Los precios aumentaron nuevamente para el año fiscal 2017, pero siguen siendo bastante bajos según los estándares de la industria.
Los precios más bajos de TaxAct tienen algunos inconvenientes, incluida una infraestructura de soporte al cliente confusa y limitada, capacidades de importación restringidas y acceso mezquino a devoluciones del año anterior. Su marco de navegación también puede ser difÃcil y abrumador, lo que limita su capacidad para trabajar a través de un retorno. Sin embargo, si está bien con un enfoque más rudo para llenar sus impuestos en los intercambios a un costo mucho más bajo, TaxAct merece una mirada más cercana.
TaxAct ofrece cinco planes principales: gratuito, básico, adicional, autónomo y premium. Además, ofrece Estates & Trusts, una opción menos utilizada y más cara para los contribuyentes con ingresos provenientes de fideicomisos o patrimonios. Si confÃa en su capacidad para completar su declaración con una orientación mÃnima, puede seleccionar manualmente los temas sobre los que trabajar y omitir los que no se apliquen a su situación.
Si es nuevo en el proceso de presentación o tiene una situación fiscal complicada de la que no está seguro de que pueda navegar sin ayuda, puede optar por utilizar la guÃa paso a paso de TaxAct. Este es un proceso al estilo de una entrevista con preguntas que lo ayudan a determinar qué formularios y programas necesita presentar, y qué créditos y deducciones puede ser elegible.
Ya sea que elija la opción de orientación autoguiada o paso a paso, tiene la opción de adelantarse en su declaración. Por ejemplo, puede omitir toda la sección Varios si ninguna de las situaciones menos comunes en ella se aplica a usted. Si tiene suficiente confianza y experiencia para presentar sus impuestos sin tener su mano, esto ofrece una valiosa flexibilidad. Sin embargo, no se recomienda para los contribuyentes que utilizan la opción de guÃa paso a paso, en particular aquellos que no están súper cómodos con el proceso de preparación de impuestos en primer lugar.
Vale la pena señalar que TaxAct tiene una garantÃa de precisión. Si el software comete un error de cálculo que da como resultado una multa de agencia tributaria del IRS o del estado, TaxAct reembolsa esa multa con intereses. Sin embargo, la garantÃa no se aplica al producto Estates & Trusts.
La versión gratuita es totalmente gratuita, no cuesta nada presentar sus declaraciones federales y estatales. La versión gratuita atiende a los contribuyentes individuales cuyas situaciones fiscales simples requieren solo un 1040-EZ o 1040A para completarse. Sin embargo, su funcionalidad y caracterÃsticas, como la importación de devolución de años anteriores y la asistencia telefónica, son algo limitadas.
Este plan cuesta $ 14.95 para presentar su declaración federal y $ 17 para cada declaración estatal. Está diseñado para familias con situaciones relativamente simples. Incluye todo en el plan gratuito, además de:
Este plan cuesta $ 29.95 para presentar su declaración federal y $ 37 para cada declaración estatal. Es un programa mucho más robusto que puede manejar situaciones fiscales moderadamente complicadas, incluidas deducciones detalladas e inversiones, aunque no es suficiente para propietarios de pequeñas empresas y otros con impuestos muy complejos. Incluye todo en el plan Básico, además de:
Este plan cuesta $ 59.95 para la declaración federal y $ 37 para cada declaración estatal. Es más completo que Plus, ideal para solopreneurs, propietarios de pequeñas empresas y otros con situaciones fiscales complejas o inusuales. Prácticamente todos los formularios y horarios del IRS están disponibles. Además de todas las caracterÃsticas y funciones del plan Plus, el trabajo por cuenta propia incluye:
Este plan cuesta $ 69.95 para la declaración federal y $ 37 para cada declaración estatal. La única diferencia entre Autónomos y Premium es la inclusión del producto de AuditorÃa de AuditorÃa de TaxAct sin costo adicional. Es un add-on de $ 49 con todos los otros planes.
Este plan cuesta $ 60 para su declaración federal y $ 25 para cada declaración estatal. Está especÃficamente diseñado para proporcionar soporte adicional a los clientes que necesitan presentar el Formulario 1041 del IRS y formularios relacionados, por lo que puede no ser necesario si su situación fiscal no implica ingresos de un fideicomiso o patrimonio.
TaxAct tiene tres paquetes adicionales diseñados para personas que presentan pequeñas empresas con situaciones fiscales complejas. Cada plan cuesta $ 60 para la declaración federal y $ 37 por estado. Eso es varios cientos de dólares más barato que contratar un CPA humano.
Además de sus paquetes de declaración de impuestos gratuitos y pagados, las caracterÃsticas más importantes de TaxAct incluyen lo siguiente:
TaxAct ofrece una elegante aplicación para iOS y Android que proporciona actualizaciones de estado sobre sus declaraciones estatales y federales (incluido si el IRS y su tesorerÃa estatal las han aceptado) y lo ayuda a estimar cuánto tiempo le tomará obtener su reembolso. Es gratis para cualquier persona, incluidos usuarios que no sean TaxAct, para descargar y usar, y aunque el Gobierno Federal también brinda actualizaciones en lÃnea sobre el estado de su devolución y las fechas estimadas de llegada de reembolso, es mucho más amigable para dispositivos móviles que el sitio web del IRS.
Esta es una aplicación móvil gratuita que le permite tomar fotos de todo lo relacionado con sus impuestos para los años fiscales actuales o futuros, incluidos formularios, recibos, facturas y facturas. Puede editar las fotos según sea necesario y almacenarlas en DocVault hasta que esté listo para archivar. Cada cuenta de DocVault viene con 3 GB de almacenamiento de imágenes.
Si desea tener acceso a sus declaraciones de impuestos de los últimos tres años, debe tocar el servicio de archivo de datos de la compañÃa, que almacena devoluciones completas y parcialmente completadas. Hay una tarifa única de $ 13.99 para acceder a cada devolución, después de lo cual puede verla, completarla y enmendarla a voluntad. También debe comprar cualquier plan que sea necesario para completar la (s) declaración (es) del año anterior, si aún no tiene o no tiene el plan correcto.
El Servicio de archivo de datos a menudo es utilizado por personas que necesitan enmendar una declaración presentada anteriormente debido a una auditorÃa del IRS u otro problema, asà como por personas que necesitan acceder a declaraciones completas y precisas por el motivo que sea.
TaxAct se asocia con American Express para ofrecer reembolsos federales en una tarjeta de débito prepaga recargable, la tarjeta Serve Free Reloads. Por tiempo limitado, puede obtener un descuento de $ 9.99 en un paquete Básico, Plus o Premium cuando elige recibir su reembolso en una tarjeta Serve. Tenga en cuenta que la tarjeta Serve tiene una tarifa mensual de $ 4.95 y puede incluir otros cargos, como los cargos por extracción en cajeros automáticos. Además, no puede recibir reembolsos estatales en su tarjeta Serve.
Si no completa su declaración de una sola vez, la GarantÃa de bloqueo de precios de TaxAct le garantiza que permanecerá bloqueado en el precio anunciado para su plan en el momento en que creó su cuenta, incluso si lo hizo en enero y deja que su cuenta permanezca inactiva hasta abril. . Esto es útil si TaxAct decide aumentar sus precios a mitad de la temporada de impuestos. A los pocos minutos de crear mi cuenta, recibà este correo electrónico describiendo exactamente lo que estarÃa pagando por la devolución de este año.
TaxAct tiene una base de conocimiento de soporte de auditorÃa conveniente llamada Audit Assistant. Si bien no lo pone en contacto directo con empleados de servicio al cliente o profesionales de impuestos, sà cuenta con una base de datos de avisos comunes del IRS e información detallada sobre temas comunes relacionados con la auditorÃa, como cuánto tiempo debe guardar la documentación relacionada con su declaración de impuestos. y qué documentos necesita al responder a solicitudes especÃficas del IRS.
Audit Defense es un enfoque más práctico para las auditorÃas, ofrecido en asociación entre TaxAct y Tax Audit Defense. Cuesta $ 49 con todos los planes, excepto Premium, con el cual se incluye gratis. Debe comprar la Defensa de auditorÃa cuando la presente, pero puede cancelarla para obtener un reembolso total dentro de los 30 dÃas posteriores a la compra, siempre que no haya recibido una notificación de auditorÃa.
Audit Defense lo cubre durante el tiempo que sus declaraciones estatales y federales puedan ser auditadas. Lo conecta con profesionales de impuestos que manejan toda la correspondencia y el descubrimiento, ayudando a interpretar los avisos y solicitudes del IRS, y la negociación directa de multas y posibles acuerdos con el IRS o los tesoros estatales.
1. Asequible en todos los niveles de servicio
TaxAct es extremadamente asequible. Su paquete federal más caro para declarantes individuales (Premium) es de $ 69.95, más $ 37 por cada declaración estatal. Premium incluye Audit Defense, un valor de $ 45; el plan más caro sin la Defensa de AuditorÃa incluida, Autónomo, cuesta $ 59.95 federal y $ 37 estatal.
Por el contrario, algunos de los competidores más conocidos de TaxAct cobran el doble o el triple de los costos de TaxAct Premium por niveles de servicio similares. El plan federal más caro de TurboTax cuesta $ 179.99, mientras que el de H & R Block es de casi $ 100. Lo máximo que puede esperar pagar por impuestos estatales en TaxAct es de $ 37, en comparación con $ 39.99 para individuos y pequeñas empresas en TurboTax.
Un ejemplo del mundo real: si trabaja por su cuenta y necesita presentar el Anexo C, tendrá que pagar aproximadamente $ 135 (incluido un estado) por H & R Block Premium, y casi $ 110 por TurboTax Deluxe. Al utilizar TaxAct Self-Employed para presentar la misma declaración exacta, usted pagarÃa solo $ 96.95: $ 59.95 por su declaración federal y $ 37 por un estado.
2. DocVault es una gran manera de seguir las formas
La aplicación DocVault de TaxAct es una forma sencilla de realizar un seguimiento de los formularios de impuestos y el material relacionado con impuestos de años anteriores, como facturas y recibos. Tener acceso a todos estos elementos en un dispositivo móvil puede ahorrar una cantidad incalculable de tiempo durante la temporada de impuestos y eliminar la necesidad de un sistema de archivo en papel bien organizado en el hogar. Muchos otros servicios de declaración de impuestos, incluido eSmart Tax, no tienen una aplicación similar a DocVault.
3. No es tan promocional como las plataformas competidoras
Aunque ofrece diferentes puntos de precio, TaxAct es solo mÃnimamente promocional. No lo empuja a actualizarse a un plan de mayor costo ni a buscar servicios complementarios.
Dicho de otra manera, el sitio web de TaxAct tiene un diseño y tono bastante relajados. Si intenta hacer algo que no es compatible con su plan actual, cortésmente se le solicita actualizar. Si está interesado en servicios de valor agregado, no se lo recuerda a través de ventanas emergentes o pantallas de anuncios, simplemente puede encontrarlas en cada página del plan. Por el contrario, tanto H & R Block como TurboTax alientan activamente a los clientes a inscribirse en planes de mayor costo o complementos con distintos grados de empuje.
4. GarantÃa de bloqueo de precios le otorga tiempo
Como soy trabajador por cuenta propia y tengo múltiples fuentes de ingresos, mi situación fiscal es algo complicada y, a menudo, tengo que esperar a que lleguen todos los formularios y declaraciones necesarios. Las semanas pueden pasar desde la primera vez que firmo mis impuestos. cuenta de preparación y el dÃa en que termino mis declaraciones estatales y federales. La garantÃa de precio de TaxAct es útil para las personas que se encuentran en mi situación: no importa cuánto demoremos antes de presentar la solicitud, tenemos la seguridad del mejor precio disponible en nuestras devoluciones.
Muchos servicios de declaración de impuestos en lÃnea, incluidos TurboTax y H & R Block, no ofrecen garantÃas de bloqueo de precios. Si aumentan los precios antes de que finalice su devolución, podrÃa quedarse atrapado pagando el precio más alto.
5. Funciones de edición útiles durante el proceso de importación
La función de importación de TaxAct le permite editar información sobre la devolución del año anterior antes de superponerla a la del año actual. Esto es muy útil si se mudó recientemente (como yo), se casó (lo mismo), compró una casa nueva (sÃ) o experimentó algún otro evento de vida que resulta en cambios a su información básica.
Otros programas de declaración de impuestos en lÃnea, incluido TurboTax, importan su declaración tal como está y luego lo guÃan paso a paso por el proceso de edición, preguntándole si cada elemento sigue siendo preciso. Eso es mucho más lento.
6. La promoción de la tarjeta prepaga reduce los costos de presentación
TaxAct cambió a un nuevo socio de tarjeta prepaga para el año fiscal 2015. Para promover la nueva asociación, ofrece un descuento de tarifa de tramitación de $ 9.99 para los clientes que opten por recibir sus reembolsos federales en la tarjeta American Express Serve Free Reloads. Eso es suficiente para negar la tarifa de presentación federal de $ 9.99 para los planes básicos, una gran oferta para las personas que no tienen situaciones impositivas súper complicadas. Si no desea pagar la tarifa mensual recurrente de $ 4.95, puede cancelar su cuenta Serve una vez que haya gastado su reembolso. Solo tenga en cuenta que esta promoción está sujeta a cambios o interrupciones en cualquier momento.
1. El acceso directo a las devoluciones del año anterior no está incluido
TaxAct no ofrece acceso gratuito a declaraciones de impuestos del año anterior. Para ver las declaraciones completadas y parcialmente completadas de los últimos tres años, debe pagar una tarifa única de $ 13.99 del Servicio de archivo de datos por cada devolución. Otro software de preparación de impuestos en lÃnea, incluyendo TurboTax y H & R Block, ofrece acceso ilimitado a devoluciones de años anteriores con planes pagados.
2. El sistema de soporte puede ser confuso
El aparato de soporte al cliente de TaxAct proporciona muchos detalles, casi hasta el punto de ser abrumador. La sección de ayuda es una mezcolanza de temas semi relacionados, y la función de búsqueda no siempre devuelve elementos relevantes. Por ejemplo, en el año fiscal 2015, cuando estaba investigando la promoción de la tarjeta Amex Serve, me empantané con información inútil sobre el socio anterior de tarjetas prepagas de TaxAct, que la compañÃa habÃa olvidado limpiar. TaxAct parece haber solucionado este problema especÃfico para el año fiscal 2016, pero otros temas siguen siendo desordenados con lo que parece ser información obsoleta. En pocas palabras: para obtener los mejores resultados, necesita dedicar tiempo y energÃa a buscar las respuestas correctas.
Además, TaxAct parece desalentar activamente a las personas, incluso a los clientes que supuestamente reciben asistencia telefónica gratuita, de llamar. El primer número que aparece cuando Google es "Número de teléfono de TaxAct" es el número de contacto de la compañÃa, que también es el único Pude encontrar en su sitio web sin hacer clic en esas preguntas paso a paso y se me ofrecieron formas alternativas de asistencia (como artÃculos de preguntas frecuentes o asistencia por correo electrónico).
3. Fusible corto de tiempo de espera
TaxAct tiene uno de los relojes timeout más rápidos que he visto en mi vida: aproximadamente ocho minutos. Si bien aprecio los beneficios de seguridad de los tiempos de espera de la sesión, un reloj tan corto es excesivo. Después de un tiempo de espera particularmente inconveniente, tuve que volver a importar la devolución de mi año anterior, lo que eliminó el beneficio de tiempo que brinda el sencillo proceso de edición de importación. De hecho, este es el único programa de preparación de impuestos en lÃnea que he usado y que no ha guardado mi progreso después de un tiempo de espera. (Afortunadamente, no estuve muy avanzado en el proceso). Por el contrario, nunca me han agotado el tiempo de salida de TurboTax, a pesar de haberme alejado de la ventana de edición durante largos perÃodos.
4. Solo admite la importación desde dos servicios de preparación de impuestos en lÃnea
TaxAct solo le permite importar la devolución del año anterior de H & R Block y TurboTax. Si bien estos son los dos principales competidores de TaxAct, otros servicios en lÃnea (TaxSlayer y eSmart Tax por nombrar algunos) aún manejan millones de devoluciones por año. Sin soporte para los retornos importados de estas plataformas menos conocidas, TaxAct no está precisamente alentando a sus clientes a cambiar. Por el contrario, TurboTax le permite importar desde cualquier servicio en lÃnea, siempre que sea compatible con la conversión de PDF.
En el negocio del automóvil, hay un viejo dicho: "Sólo los retoños pagan el precio de etiqueta". En otras palabras, el precio de etiqueta de un automóvil nuevo o usado es realmente una sugerencia para la oferta de apertura del concesionario en la mesa de negociaciones. Se espera que usted responda con una oferta más baja y llegue a un acuerdo con el que todos puedan vivir.
Con todos los complementos, actualizaciones y tarifas de procesamiento, presentar sus impuestos en lÃnea puede parecer al revés. El precio de etiqueta de su plan elegido es el mÃnimo, una cantidad que tendrÃa la suerte de pagar en la cuenta final. Ese no es el caso con TaxAct, que es mucho más barato que sus competidores más conocidos. TaxAct requiere algunos sacrificios y asume un nivel básico de familiaridad con la declaración de impuestos, pero al menos no te dejará mucho más ligero en la billetera.
Si está buscando ahorrar aún más dinero, consulte nuestras principales 7 opciones de software y servicios de preparación de impuestos en lÃnea.
¿Alguna vez ha utilizado TaxAct o su competencia? Háganos saber sus pensamientos en los comentarios a continuación.
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