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eSmart Tax Review: presentación gratuita de impuestos y preparación de devoluciones en línea


made our list of Top-Rated Free Online Tax Preparation Services. eSmart Tax hizo nuestra lista de los mejores servicios gratuitos de preparación de impuestos en línea. Y por una buena razón.

Siempre estoy atento a las herramientas que pueden ayudarme a presentar mis impuestos de forma rápida y precisa. Así que me alegré hace unos años cuando me encontré con eSmart Tax, una plataforma de relativamente bajo costo que es propiedad y está respaldada por Liberty Tax. Liberty es mejor conocida por su red de 4.000 sucursales de sucursales físicas, donde los contribuyentes con situaciones fiscales muy complejas y / o la comodidad limitada con la preparación de impuestos en línea pueden obtener sus impuestos. Liberty también posee y opera Liberty Tax Online, otra plataforma de preparación de impuestos en línea que comparte una serie de similitudes misteriosas (aunque no sorprendentes) con eSmart Tax.

eSmart Tax similar a otras opciones de presentación en línea bien conocidas, que incluyen H & R Block, TurboTax, TaxAct y TaxSlayer. Pero, es lo suficientemente diferente, tanto de manera positiva como negativa, para garantizar una mirada más cercana.

eSmart Tax tiene una opción de presentación federal gratuita para cualquier persona con una situación fiscal relativamente simple, así como también planes pagados que respaldan retornos complicados. En general, es más barato que algunos competidores más conocidos, aunque las descripciones de los planes no son las más sencillas.

Como la mayoría de sus competidores, eSmart Tax ofrece una garantía de precisión. Si se le aplica una multa fiscal o un interés de IRS debido a un error de cálculo o error de software de eSmart Tax, eSmart Tax lo reembolsa sin límite. Sin embargo, esta garantía no se aplica a las penalidades o intereses del estado.

Planes, precios y características

eSmart Tax utiliza un proceso de preparación de impuestos estilo entrevista. Sus respuestas a una serie lógica de preguntas de sí o no (como "¿Es dueño de una casa?") Se utilizan para evaluar su situación fiscal y determinar lo que necesita para completar su declaración.

Dependiendo de cómo conteste estas preguntas (y, por lo tanto, la complejidad general de su situación tributaria), eSmart lo canaliza a uno de cuatro planes, cada uno de los cuales se ofrece a un precio específico y viene con un conjunto particular de características y funciones . Si su devolución requiere algo que su plan actual no respalde (por ejemplo, la presentación de Schedule C), puede actualizar en cualquier momento durante el proceso.

1. Gratis

El plan gratuito solo es apropiado para situaciones fiscales simples que se pueden completar usando el formulario 1040EZ del IRS. Las devoluciones federales no cuestan nada, pero cada devolución del estado cuesta $ 29.95. Es un gran paso adelante en comparación con los años anteriores, cuando los retornos estatales cuestan solo $ 9.95.

Solo puede tomar la deducción estándar y no puede presentar ningún cronograma, excepto el Anexo EIC (para reclamar el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo).

Curiosamente, la página de inicio del sitio indica que puede presentar el Anexo B con este plan, pero esto parece ser un error tipográfico por dos razones. Una, de acuerdo con el IRS, solo puede presentar el Anexo B con el Formulario 1040A o 1040 (ninguno de los cuales es compatible con el plan gratuito). Y dos, la descripción detallada del sitio del plan gratuito no reitera que puede presentar el Anexo B. Noté este problema por primera vez en 2015 o 2016, por lo que es sorprendente que haya persistido durante tanto tiempo.

Sus características incluyen lo siguiente:

  • Importar y almacenar en el último año . Para acelerar el proceso de presentación y reducir la probabilidad de errores descuidados, eSmart le permite importar la declaración del año pasado y superponer automáticamente los campos de su devolución actual con cualquier información que no haya cambiado, como su dirección y número de Seguridad Social. eSmart admite devoluciones desde su plataforma, más cualquier otra plataforma de preparación de impuestos en línea. Tenga en cuenta que debe convertir retornos pasados ​​a formato PDF antes de importarlos o la transferencia no se realizará. Además, las tiendas eSmart Tax completaron devoluciones y retornos previamente importados durante cinco años, una función útil para los usuarios habituales.
  • Acceso al año pasado . Una vez que importe la devolución de su año anterior de otro servicio de preparación de impuestos, puede acceder a ella en cualquier momento durante la temporada de impuestos.
  • Creación y presentación de devoluciones de años anteriores . Si necesita crear y presentar una declaración de año anterior por cualquier razón, puede hacerlo con eSmart. La estructura de tarifas es la misma que para las devoluciones del año en curso.
  • W-2 Importación . Si su empleador proporciona W-2 electrónicos, puede cargar los suyos directamente en su cuenta de eSmart. Esto ahorra tiempo en comparación con ingresar manualmente toda la información de una versión impresa.
  • Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo . Si es elegible para el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo, debe presentar el Anexo EIC, que es respaldado por el plan gratuito.
  • Cheques de crédito y deducción . A medida que completa su declaración, eSmart comprueba automáticamente los créditos y las deducciones que podrían aplicarse a su situación. Si identifica uno potencialmente relevante, se le avisa y se le pregunta si desea tomarlo. Sin embargo, no puede tomar deducciones detalladas con el plan gratuito; por lo tanto, si califica para deducciones suficientes de que el desglose tiene más sentido que la deducción estándar, debe actualizar al menos al plan básico.
  • Formularios de la Ley del Cuidado de Salud a Bajo Precio . El plan gratuito respalda la presentación de todos los formularios relacionados con la Ley de Asistencia Asequible. Esto es particularmente importante si califica para los subsidios de seguro de salud bajo la ACA.
  • Acceso al soporte de Live Chat . eSmart tiene una función de chat en vivo que está disponible durante el horario comercial regular fuera de la temporada de impuestos (principios de enero a mediados de abril) y tiene horarios extendidos (fines de semana y noches) a medida que se acerca el plazo de presentación. Sin embargo, debe crear una cuenta para acceder a esta función.
  • Soporte técnico por correo electrónico y redes sociales . Si el chat en vivo no está disponible, puede enviar un correo electrónico [correo electrónico protegido] para obtener una respuesta dentro de las 72 horas. También puede ponerse en contacto con el equipo de servicio al cliente de eSmart a través de Facebook, Twitter y Pinterest, aunque no hay garantía de una respuesta a través de estos canales.

2. Básico

El plan básico cuesta $ 24.95 para su declaración federal y $ 35.95 para cada declaración estatal. Es útil para los contribuyentes que necesitan presentar el Formulario 1040, tomar deducciones detalladas (Anexo A), que tienen cuentas de ahorro de salud o que deben presentar el Anexo B (a pesar de la insistencia de la página de inicio de que puede presentar el Anexo B con el Plan gratuito).

El plan básico incluye todas las características del plan gratuito, además de lo siguiente:

  • Deducciones detalladas y soporte de Schedule A. Si usted, y eSmart, basándose en sus respuestas a las preguntas de su entrevista, determinan que tiene sentido financiero para usted detallar sus deducciones, el plan Básico lo permite. Debe usar el Programa A para hacerlo.
  • Schedule B Support . Si ganó más de $ 1, 500 en intereses gravables e ingresos por dividendos ordinarios de todas las fuentes durante el año fiscal anterior, debe presentar el Anexo B.
  • Soporte para declarantes con cuentas de ahorro de salud . Si tiene una cuenta de ahorros para la salud, debe presentar el Formulario 8889 del IRS en su declaración federal. eSmart pone a su disposición esta forma e instrucciones con el plan Básico.

3. Deluxe

El plan Deluxe cuesta $ 38.95 para su declaración federal y $ 35.95 para cada declaración estatal. Es ideal para declarantes autónomos, incluidos profesionales independientes y autónomos. El plan Deluxe incluye todas las características del plan básico, además de lo siguiente:

  • Schedule C Support . Si trabaja por cuenta propia o gana una cantidad significativa de sus ingresos a través de lo que el IRS define como "actividades comerciales", puede ser responsable del impuesto sobre el trabajo por cuenta propia. Si es así, es probable que deba completar el Anexo C o el Anexo C-EZ, los cuales le permiten tomar deducciones y deducciones comerciales, como deducciones para su oficina en el hogar. Según el IRS, usted está involucrado en "actividad comercial" si el objetivo principal es "ingreso o ganancia y usted está involucrado en la actividad con continuidad y regularidad". Esto describe a la mayoría de los trabajadores autónomos, propietarios únicos y consultores independientes. Sin embargo, eSmart puede ayudarlo a tomar una determinación final sobre su situación particular.

4. Premium

El plan Premium cuesta $ 49.95 para su declaración federal y $ 35.95 para cada declaración estatal. Con soporte para declarantes que tienen ingresos de autoempleo o ganancias de capital, es ideal para propietarios de negocios e inversores.

Viene con todos los beneficios del plan Deluxe, además de estas características:

  • Programa D Soporte . Si tiene ingresos (o pérdidas) por ganancias de capital de la venta de valores, bienes inmuebles u otros activos, eSmart puede ayudarlo a presentar el Anexo D y tomar todos los créditos y deducciones relacionados.
  • Schedule E Support . Si obtuvo ingresos de propiedades de alquiler o entidades de paso (como S-corporaciones, fideicomisos, propiedades y ciertos tipos de sociedades), eSmart puede ayudarlo a presentar el Anexo E y tomar deducciones y créditos relacionados.
  • Otros horarios La prima ofrece soporte para otros horarios que pueden ser necesarios en situaciones fiscales más complicadas, incluido el Anexo F y el Anexo K-1.

Características adicionales

eSmart Tax tiene otras funciones y funciones que vale la pena mencionar. Estos están disponibles independientemente del plan que seleccione:

Garantía máxima de reembolso

Al igual que la mayoría de los servicios de declaración de impuestos en línea, eSmart Tax garantiza que obtenga el mayor reembolso federal posible con su software. Si presenta una declaración idéntica con otra compañía y obtiene un reembolso mayor, eSmart paga sus tarifas de presentación. Sin embargo, no dice que paga la diferencia entre los dos.

Recursos de ayuda

eSmart Tax tiene un conjunto bastante completo de recursos para sus clientes, incluidas las preguntas frecuentes que cubren cuestiones técnicas y relacionadas con el proceso. Sin embargo, la base de datos de ayuda no se puede buscar por palabra clave de tema: si no ve su pregunta en la lista, debe contactar al soporte directamente.

Asistencia de auditoría gratuita

Cualquier persona que completa una declaración con eSmart Tax es elegible para la asistencia de auditoría gratuita de un profesional capacitado de Liberty Tax Service. Esto incluye ayuda para interpretar los avisos que recibe del IRS y consejos para prepararse para su auditoría. Si aprovecha la asistencia gratuita de auditoría, se le proporciona un número de teléfono directo y una dirección de correo electrónico para comunicarse más rápidamente con su profesional asignado.

Asistencia de auditoría mejorada

Si le preocupa que necesite más ayuda práctica durante el evento de una auditoría, inscríbase en el paquete de asistencia de auditoría mejorada de eSmart Tax para obtener una tarifa única inicial de $ 14.95. Una vez que presente la solicitud, es demasiado tarde para agregar Asistencia de auditoría mejorada.

Si bien la Asistencia de auditoría mejorada no incluye la representación formal durante su auditoría, amplía la ayuda que obtiene con la asistencia de auditoría gratuita durante todo el proceso. Hasta que se complete su auditoría, tiene acceso bajo demanda a un profesional de Liberty Tax que puede ayudarlo a interpretar y responder a las solicitudes del IRS. Después de su auditoría, puede sentarse con su profesional de impuestos y analizar los próximos pasos, incluidas las posibles enmiendas a las devoluciones de años anteriores y los pagos de multas.

Ventajas

1. Los paquetes federales de presentación ofrecen un buen valor
Libra por libra, los paquetes de declaración federales de eSmart Tax son más asequibles, sin comprometer las características o el soporte, que los de sus competidores más conocidos. Por ejemplo, su paquete más caro (Premium) cuesta $ 59.95. El paquete Self-Employed de TurboTax, que tiene un conjunto similar de funciones, que incluye soporte para Schedule C y E, cuesta $ 119.99 para presentación federal. El paquete Self-Employed de H & R Block, también bastante similar, cuesta hasta $ 94.99.

2. Acceso a una red de oficinas tributarias de libertad física
eSmart Tax cuenta con el respaldo de la red de 4.000 sucursales físicas de Liberty Tax Service, más el capital humano (contadores y preparadores de impuestos capacitados) en esas oficinas. Estos profesionales están disponibles para responder preguntas durante el proceso de presentación, ayudarlo a completar su regreso en el sitio si se vuelve demasiado abrumador hacerlo en línea y brindar asistencia y apoyo si es auditado. Muchos otros programas de declaración de impuestos en línea, incluyendo TaxSlayer y TaxAct, no tienen oficinas a las que pueda llamar o entrar si surge un problema.

3. Las capacidades de importación han mejorado enormemente
Las versiones anteriores de eSmart Tax tenían capacidades de importación muy limitadas en todas las versiones. No se pudieron importar declaraciones de W-2 o del año anterior de otros servicios de declaración de impuestos. Este problema ya no existe, colocando a eSmart a la par con H & R Block y TurboTax, y por delante de TaxSlayer, cuyas capacidades de importación W-2 están severamente limitadas.

4. La presentación federal gratuita es un plus
Aunque muchos de los competidores de eSmart ofrecen una presentación federal gratuita para situaciones fiscales directas, algunos servicios más pequeños y nuevos no lo hacen. Si puede completar su declaración utilizando el Formulario 1040EZ, eSmart Tax es una opción asequible.

Desventajas

1. No hay opción de presentación de estado libre
eSmart no ofrece presentación gratuita de declaraciones de impuestos estatales con ninguno de sus paquetes. Debe pagar $ 29.95 a $ 35.95 por declaraciones estatales, incluida la primera, aunque no está obligado a presentarla junto con su declaración federal.

Según el IRS, algunas autoridades fiscales estatales ofrecen la presentación gratuita de declaraciones estatales, aunque debe consultar con su estado para determinar si califica en función de los ingresos o la membresía en un grupo favorecido (como militares en servicio activo o retirados). También puede presentar declaraciones estatales de forma gratuita utilizando los planes Free TaxAct's Free Federal de TurboTax, ambos compatibles con las presentaciones 1040EZ / A.

2. La sección de ayuda del sitio web tiene algunos problemas de funcionalidad
La funcionalidad general del sitio web de eSmart Tax ha mejorado significativamente con respecto a los años fiscales anteriores cuando no pudo satisfacer las solicitudes necesarias (como cambios de contraseña) sin glitching. Sin embargo, la sección de ayuda del sitio sigue estando por debajo de lo normal, con una función de búsqueda inexistente y una navegación muy pobre.

3. El servicio de atención al cliente no es tan sólido ni está disponible fácilmente como algunos competidores
eSmart tiene una útil función de chat en vivo, soporte de correo electrónico y un atento equipo de redes sociales, pero su servicio al cliente es deficiente en algunos aspectos clave. En primer lugar, puede llevar tres días recibir una respuesta por correo electrónico, lo que puede ser inaceptable si necesita declarar sus impuestos rápidamente o si se acerca rápidamente a la fecha límite de presentación. Los empleados no están disponibles las 24 horas a través del chat en vivo, ya que están en H & R Block. Y eSmart no tiene una oficina central ni un centro de atención al cliente accesibles por teléfono; debe buscar y llamar a la oficina local de Liberty Tax, que puede no estar abierta por las noches o los fines de semana.

4. Sin bonificaciones de reembolso
Si está interesado en maximizar el poder adquisitivo de su reembolso, eSmart puede no ser su mejor opción. El servicio no ofrece bonificaciones o incentivos para realizar ciertas acciones con su reembolso o aceptarlo en un formulario en particular, y nunca obtiene más que el valor nominal de su reembolso. Por el contrario, H & R Block suma hasta un 5% del valor total de su reembolso cuando acepta una parte o la totalidad como una tarjeta de regalo de uno o más minoristas importantes, como Amazon y Target.

5. Necesita actualizar para acceder a muchos formularios y horarios básicos
La opción de presentación gratuita de eSmart no ofrece acceso a muchos formularios necesarios del IRS o asistencia para presentar los horarios. Necesita actualizar al menos al plan Básico, y posiblemente a planes más costosos, para acceder a más formularios y programas. Por el contrario, FreeTaxUSA ofrece acceso a prácticamente todos los formularios disponibles del IRS, incluidos los pertinentes a situaciones fiscales poco frecuentes.

6. No muy amigable para dispositivos móviles
A pesar de su reciente rediseño del sitio web, el sitio web de eSmart Tax no es particularmente amigable para dispositivos móviles. Esta es una omisión bastante evidente porque muchas personas solo usan teléfonos móviles o tabletas para computación, incluidas funciones críticas como la preparación de impuestos en línea. Los competidores de eSmart tienen años en este sentido: por ejemplo, H & R Block ofrece una aplicación móvil que le permite cargar documentos a su regreso y verificar su estado después de la presentación, entre otras funciones, mientras que la potente aplicación móvil de TurboTax es casi idéntica a su escritorio software de archivo.

Palabra final

Aunque eSmart Tax podría no tener el reconocimiento de nombre de H & R Block o TurboTax, está respaldado por Liberty Tax, una empresa de preparación de impuestos de buena fe. Liberty Tax parece haber solucionado muchas de las limitaciones que afectaban a las versiones anteriores de eSmart Tax, lo que sugiere que está totalmente invertido en el producto.

Sin embargo, los problemas persistentes de funcionalidad, particularmente la dificultad que tuve con algo tan simple como crear una cuenta, me dejaron un mal sabor de boca. Con tantas alternativas probadas, recomiendo comprar antes de instalarse en eSmart, y es posible que desee abandonar el barco a la primera señal de problemas.

Para obtener más opciones, consulte nuestra lista completa de los mejores servicios gratuitos de preparación de impuestos en línea.


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