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Cómo pagar impuestos estimados federales en línea al IRS


A menudo parece que los empleados obtienen la mejor parte del trato cuando se trata de pagar impuestos. Parte del dinero se retiene de su cheque en cada período de pago, luego todo lo que tienen que hacer es presentar la fecha límite de impuestos del IRS para obtener un reembolso de impuestos. Pero los autónomos y los propietarios de pequeñas empresas generalmente no cuentan con un departamento de recursos humanos que saque dinero de los impuestos de sus cheques de pago. Los propietarios de pequeñas empresas tienen que pagar impuestos estimados cuatro veces al año.

Estados Unidos tiene un sistema de impuestos de reparto. Así como el impuesto sobre la renta se retiene de los empleados en cada período de pago y se envía al IRS, el impuesto estimado que se paga trimestral ayuda al gobierno a mantener un calendario confiable de ingresos, y lo protege de tener que tirar toda la masa a la vez. Si bien es un poco más de trabajo, presentar sus pagos de impuestos estimados cada trimestre le ayuda a estar al tanto de sus impuestos.

¿Qué son los pagos de impuestos estimados?

Cuando es un empleado, es responsabilidad de su empleador retener impuestos federales, estatales y locales (si corresponde) y enviar esa retención al IRS (y estado y localidad). Esos pagos al IRS son sus pagos anticipados de su obligación tributaria esperada cuando presenta su declaración de impuestos. Su Formulario W-2 tiene la información de retención del año.

Cuando presente una solicitud, si pagó por adelantado más de lo que debe, obtendrá un reembolso; si prepaga muy poco, puede compensar la diferencia y pagar más. Su retención se basa en el Formulario W-4 más reciente que usted presentó en el departamento de recursos humanos de su empleador. Sin embargo, si tiene negocios para usted, necesita ser su propio departamento de Recursos Humanos y regularmente debe enviar dinero al IRS.

Dado que, como trabajador por cuenta propia, no se realizan retenciones de impuestos a la renta, es posible que deba realizar pagos estimados. Pagar los impuestos estimados requiere que calcules de antemano cuánto esperas deber al gobierno en impuestos para el año fiscal actual. Luego envía cuatro pagos trimestrales que juntos suman ese monto. Las fechas de vencimiento para los pagos estimados trimestrales caen cerca de la mitad de los meses de abril, junio, septiembre y enero. Para el año fiscal 2018, se deben pagar los impuestos estimados:

  • 17 de abril de 2018
  • 15 de junio de 2018
  • 17 de septiembre de 2018
  • 15 de enero de 2019

Si no realiza pagos trimestrales de impuestos estimados y se le exige que lo haga, el IRS le aplicará una multa por no pagar los impuestos estimados. Para evitar penalizaciones, debe saber si es responsable de los impuestos estimados, cómo determinar el monto y cómo enviar sus pagos de manera eficiente.

¿Necesita pagar impuestos estimados?

Si caes en uno de estos dos grupos, lo más probable es que tengas que hacer pagos de impuestos estimados:

1. Trabajadores autónomos a tiempo completo y pequeños negocios

Si presenta su solicitud como propietario único, socio de S-Corporation, socio, autónomo o LLC de un solo miembro, es muy probable que deba pagar impuestos estimados de forma regular.

2. Freelancers con un trabajo regular que retiene impuestos

Si tiene un trabajo de tiempo completo con retención de impuestos y también trabaja de manera paralela y recibe un 1099-MISC o tiene clientes o clientes que le pagan directamente, debe determinar qué parte de su ingreso no está gravado. Si su trabajo independiente constituye una parte importante de sus ingresos, probablemente deba pagar impuestos estimados. Una buena regla general es que si su ingreso secundario es menor al 10% de su ingreso bruto (ganancias antes de impuestos), probablemente no necesitará hacer pagos de impuestos estimados.

Cómo estimar sus impuestos

Si usa un software de preparación de impuestos y adeuda $ 1, 000 o más, el software generalmente calculará los pagos de impuestos estimados y generará cuatro vales del Formulario 1040-ES para que los utilice para enviar los pagos estimados para el próximo año. De lo contrario, siga las instrucciones del IRS para el Formulario 1040-ES para determinar cuánto debe pagar en impuestos estimados y para crear comprobantes si elige enviar esos pagos por correo.

Si recibe los ingresos de su trabajo por cuenta propia de forma irregular durante el año, es posible que pueda pagar montos diferentes durante el año para que se correspondan más estrechamente con sus ingresos. Para evitar penalizaciones, asegúrese de pagar la cantidad mínima requerida para el trimestre antes de la fecha de vencimiento del trimestre. También puede hacer más de cuatro pagos de impuestos estimados durante el año. Puede obtener un comprobante de pago 1040-ES para completar en línea y enviarlo con su (s) pago (s) adicional (es).

Los autónomos y los contratistas independientes con frecuencia se sorprenden de la gran factura de impuestos que enfrentan cuando tienen una buena ganancia neta para el año. Esto se debe a que no solo pagan el impuesto sobre la renta sobre la ganancia, sino que también tienen que pagar el impuesto de autoempleo (SE). El impuesto al trabajo por cuenta propia es parte de su obligación tributaria general, y es una cosa que hace que la estimación del pasivo tributario total sea difícil.

Sin embargo, hay una fórmula que puede usar para calcular su impuesto sobre el trabajo por cuenta propia. Tome su beneficio neto del Anexo C y multiplíquelo por dos números: 92.35% y 15.3%. El resultado es su impuesto SE. Por ejemplo, si su ganancia neta es de $ 10, 000, su impuesto SE se calcula de la siguiente manera: $ 10, 000 x .9235 x .153 = $ 1, 413.

La mitad de esta cantidad ($ 707) reduce su AGI y reduce su impuesto a la renta en una cantidad pequeña (dependiendo de su categoría impositiva). Pero si calcula sus impuestos estimados utilizando el monto total de su impuesto SE, se asegurará de pagar lo suficiente. Por supuesto, el software impositivo tiene en cuenta el impuesto SE cuando genera sus comprobantes 1040-ES.

Como pagar

Usted tiene una gama de opciones para enviar el pago. Además de enviar su pago por correo, puede pagar en línea con tarjeta de débito o crédito (hay una tarifa de conveniencia) o mediante el sistema EFTPS (sin cargo, pero debe inscribirse). Puede pagar mediante transferencia ACH desde su cuenta de cheques usando IRS Direct Pay (gratis), o pagar por teléfono usando el sistema EFTPS.

Registrarse en EFTPS no es complicado. Solo necesita una cuenta bancaria, un número de seguro social o un número de identificación patronal, y una dirección postal. Debe usar la dirección postal que el IRS tiene registrada y le enviarán un PIN en aproximadamente una semana. Con ese PIN, puede ingresar a su sitio web en cualquier momento para programar un pago. Una vez que configure su cuenta bancaria con EFTPS, puede programar retiros.

La mayoría de los paquetes de software impositivo tienen la opción de programar pagos de impuestos estimados para el próximo año mediante débito directo. Puede programar el monto del pago y la fecha en que se deducirá el pago de su cuenta.

Cuándo pagar

Debe pagar impuestos sobre las ganancias de cada trimestre una vez que finalice el trimestre. Sin embargo, los trimestres no son iguales, el segundo trimestre es de dos meses y el cuarto trimestre es de cuatro meses.

Los plazos de pago de impuestos estimados son los siguientes:

  • Primer trimestre (del 1 de enero al 31 de marzo): impuestos estimados con vencimiento el 17 de abril de 2018
  • Segundo trimestre (1 de abril al 31 de mayo): Impuestos estimados con vencimiento el 15 de junio de 2018
  • Tercer trimestre (del 1 de junio al 31 de agosto): impuestos estimados con vencimiento el 17 de septiembre de 2018
  • Cuarto trimestre (del 1 de septiembre al 31 de diciembre): impuestos estimados con vencimiento el 15 de enero de 2019

Escape de la multa por pago insuficiente

Usted puede ser responsable de una multa por pago insuficiente si paga menos del 100% de su obligación tributaria antes de la fecha límite de presentación de impuestos. Puede evitar la multa si cumple con una de las siguientes excepciones:

  1. Ya pagó (a través de pagos de impuestos estimados o retenciones) la cantidad menor que pagó en impuestos el año pasado o el 90% de lo que adeuda este año. La única excepción es que debe pagar el 110% de la deuda tributaria del año pasado si su ingreso bruto fue de al menos $ 150, 000.
  2. Su obligación tributaria es de $ 1, 000 o menos para todo el año.
  3. No tuvo obligaciones tributarias el año pasado.
  4. Su retención total para el año (más los pagos estimados que realizó) está dentro de los $ 1, 000 de su obligación impositiva total en la fecha límite.

Palabra final

Si usted es un contribuyente "más seguro que lamentar" y le preocupa el pago insuficiente, puede aumentar sus deducciones de retención de impuestos federales si tiene un trabajo de tiempo completo, o sobreestimar sus pagos de impuestos trimestrales si está desempleado. Trabajadores por cuenta propia. Puede que a la hora de pagar los impuestos se sienta bien recibir un reembolso, solo recuerde que el dinero que recibirá será dinero que le prestó al gobierno sin intereses.

El IRS tiene una nueva iniciativa llamada "Paga lo que consumas para no pagar" para educar a los más de 10 millones de contribuyentes que anticipan que se les impondrá una multa por no hacer pagos de impuestos estimados. Recomiendan ajustar su retención o realizar pagos de impuestos estimados como una forma de evitar la multa.

Piense en los pagos de impuestos estimados como una herramienta de presupuesto. No solo le hace pensar en sus ingresos y gastos con un año de anticipación (lo que es bueno para fines de planificación), sino que le ayuda a presupuestar sus pagos de impuestos para evitar una multa. El presupuesto de sus pagos es una estrategia para ayudar a administrar su flujo de caja.

¿Estás haciendo pagos trimestrales de impuestos estimados? ¿Qué herramientas usa para estimar su impuesto adeudado y asegúrese de no perder plazos?


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