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Consejos impositivos importantes para parejas homosexuales y lesbianas y parejas no casadas


El matrimonio federal no reconoce el matrimonio gay, aunque es legal en varios estados. Esto significa, entre muchos otros problemas, que las parejas del mismo sexo no disfrutan de las mismas desgravaciones fiscales que las parejas heterosexuales casadas en los Estados Unidos.

Por muy frustrante que pueda ser, la buena noticia es que todavía hay formas en que puede reducir su factura de impuestos en la fecha límite de presentación de impuestos. Y este consejo no es excelente solo para parejas del mismo sexo: cualquier pareja soltera e interdependiente financieramente puede beneficiarse de los siguientes consejos.

Maneras de reducir su carga impositiva

1. Asigne a los dependientes sabiamente
¿Tienes hijos a los que ayudas conjuntamente? El socio con mayores ingresos obtiene una mayor exención de impuestos al reclamar el estado civil de cabeza de familia y reclamar al hijo o hijos como dependientes. Tenga en cuenta que el IRS no le permite tomar los hijos de su pareja como propios a menos que califiquen como sus dependientes. Por lo tanto, si el niño pertenece biológica o legalmente a un solo compañero, el otro debe proporcionar casi todo el apoyo del niño para reclamarlo como dependiente. Si el niño tiene a ambos miembros de la pareja como padres en el certificado de nacimiento o el registro de adopción, cualquiera de los dos puede reclamar al niño como deducción si brinda apoyo.

Además, puede "asignar" a los niños como dependientes a cualquiera de los dos socios, siempre y cuando ambos estén trabajando y se mencionen como padres. Esto entra en juego cuando un socio obtiene muy pocos ingresos y, por lo tanto, no debe mucho en impuestos, por ejemplo, si un compañero es un padre que se queda en casa. En otras palabras, no tiene sentido "malgastar" la deducción de reclamar un dependiente cuando ese socio pagaría pequeños impuestos de todos modos. Pero por otro lado, debido a que el crédito tributario por cuidado infantil comienza a reducirse paulatinamente con un ingreso de $ 75, 000, puede tener sentido que un socio con una mayor remuneración renuncie al crédito y se lo pase al otro padre si su ingreso es demasiado alto para tomarlo.

Recuerde, necesita tener hijos en casa para presentar como cabeza de familia. Por lo tanto, si tiene una pareja que se queda en casa y no tiene hijos menores, ambos deben presentarla como solteros.

2. Aproveche las deducciones de intereses hipotecarios
Puede dividir la deducción de intereses hipotecarios si ambos figuran en la hipoteca y ambos pagan dinero hacia la misma, o puede asignar a un socio (el socio que figura como pagador primario de la hipoteca) la deducción total de intereses hipotecarios. Sin embargo, el IRS espera que el socio a quien se expide el Formulario 1098 le descuente el interés hipotecario. Si el otro socio desea deducir el interés en su lugar, o una parte del mismo, comuníquese con un CPA para obtener orientación. Por ejemplo, un socio puede beneficiarse de la deducción total de intereses hipotecarios y detallar otras deducciones, como las contribuciones caritativas, mientras que el otro socio toma la deducción estándar. La forma en que usted posee conjuntamente la propiedad también puede afectar la forma en que puede adjudicar la deducción de intereses hipotecarios.

3. Puede obtener el doble de la exclusión de venta de vivienda en ganancias de capital
Otra buena ventaja es que si vende una casa que usted y su socio poseen en forma conjunta, cada uno puede tomar la exclusión de $ 250, 000 en ganancias de capital. Entonces, si gana $ 600, 000 en ganancias en su casa, juntos pueden excluir $ 500, 000 del impuesto a las ganancias de capital y solo deben impuestos sobre $ 50, 000 cada uno.

4. No olvide sus créditos de adopción
Puede recibir un crédito de hasta $ 13, 190 en gastos por cada hijo que adopte, y este monto se puede dividir entre socios si ambos contribuyeron a los gastos de adopción y ambos figuran como padres adoptivos. Dado que este crédito comienza a eliminarse gradualmente con un ingreso bruto ajustado modificado (MAGI) de $ 197, 880, los socios solteros generalmente pueden tomar más de este crédito que las parejas que presentan una declaración conjunta.

5. Nombrese como beneficiarios
Mientras que los cónyuges casados ​​generalmente pueden transferir activos de jubilación entre sí sin problemas o con pocos, a menudo se requiere más de los cónyuges solteros, lo que hace que sea vital designar a su pareja como beneficiario en sus cuentas.

La información del beneficiario es especialmente importante de completar para las parejas que no están casadas, ya que las cuentas de jubilación pueden pasar a la legalización una vez que el titular de la cuenta fallece sin un testamento o beneficiarios enumerados, y esto rara vez es a favor del socio sobreviviente. Además, asegúrese de revisar a sus beneficiarios periódicamente en todas las cuentas. El beneficiario que enlistó en 1987 aún recibirá los contenidos de su IRA si fallece hoy sin cambiarlo. Para todas las inquietudes relacionadas con el patrimonio, comuníquese con un planificador inmobiliario para analizar su situación particular.


6. Tome precauciones contra el impuesto sobre donaciones
Las parejas que tienen una alta fuente de ingresos y una de bajos ingresos pueden tener problemas con el impuesto a las donaciones si el que gana más dinero realmente transfiere dinero a los de bajos ingresos, incluso si se trata de gastos domésticos mutuamente beneficiosos, como comestibles o mejoras en el hogar. La exclusión del impuesto anual sobre donaciones es de $ 14, 000, lo que significa que, mientras permanezca por debajo de este umbral, no se le aplicará un impuesto sobre la cantidad transferida. Tenga en cuenta que si tiene una cuenta bancaria conjunta, el dinero que los altos ingresos depositen y el que recibe poco dinero puede considerarse un regalo. En tales casos, puede ser más simple para los que ganan mucho hacer la mayoría de las compras mutuamente beneficiosas, o al menos hacer las más costosas.

Palabra final

Si bien la presentación de impuestos puede ser más desafiante para las parejas de homosexuales y lesbianas, con un poco de esfuerzo, aún puede aprovechar varias exenciones de impuestos y no tener que pagar demasiado al Tío Sam.

¿Cuáles han sido algunos de sus mayores desafíos cuando se trata de impuestos como parte de una sociedad del mismo sexo?


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