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Comparación de las tasas impositivas estatales: impuesto a las ventas, los ingresos y la seguridad social


El gobierno federal grava los ingresos de todos según la misma escala, pero cada estado tiene la capacidad de establecer diferentes tipos de impuestos para sus ciudadanos, incluidos el impuesto a la propiedad, el impuesto sobre las ventas y el impuesto sobre la renta. Esto significa que la cantidad de impuestos que pagaría si vive en Florida puede ser muy diferente al monto que pagaría si vive en California.

Para algunos estados, los impuestos sobre la propiedad y las ventas son las principales fuentes de ingresos. De hecho, varios estados no recaudan ningún impuesto sobre la renta. Dependiendo de sus objetivos financieros a largo plazo, es posible que desee considerar vivir en ese estado o, al menos, hacer sus compras navideñas en un estado sin impuestos a las ventas.

Tasas y tipos de diversos impuestos estatales

Tasas de impuestos de ventas

Los únicos estados que no cobran impuestos sobre las ventas son Alaska, Delaware, Montana, Oregon y New Hampshire. Colorado tiene la tasa más baja entre los estados que tienen un impuesto sobre las ventas del 2, 9%, aunque, según los municipios locales, la tasa total del impuesto a las ventas puede llegar al 10, 9%. De hecho, a partir de 2015, la tasa combinada de impuesto a las ventas estatal y promedio en Colorado es relativamente alta, 7.44%, que se ubica en el puesto 15 entre las más altas en los Estados Unidos.

Si bien la mayoría de los estados permiten que los gobiernos locales agreguen sus propios impuestos, otros no, y por lo tanto tienen la misma tasa de impuesto a las ventas en todo el estado. A partir de marzo de 2016, estos estados son Indiana, Kentucky, Maine, Maryland, Massachusetts, Michigan, Nueva Jersey y Rhode Island, además de Washington, DC

Los estados con las tasas de impuesto a las ventas mínimas más altas son:

  • California (7.5%)
  • Indiana, Mississippi, Nueva Jersey, Rhode Island y Tennessee (7%)
  • Minnesota (6.875%)
  • Nevada (6.85%)
  • Arkansas y Washington (6.5%)
  • Connecticut (6.35%)
  • Texas, Massachusetts e Illinois (6.25%)
  • Kansas (6.15%)

Si está planeando una gran juerga de compras, es posible que desee evitar estos estados. En algunos de los estados sin impuestos de venta, puede guardar un paquete en una gran compra.

Tasas de impuesto a la renta personal

La mayoría de los estados recaudan impuestos sobre la renta, pero una de las razones por las cuales Florida y Nevada son lugares tan importantes para jubilados (aparte del clima cálido) es que no cobran impuestos sobre la renta. Además, Alaska, Dakota del Sur, Texas, Washington y Wyoming no recaudan impuestos sobre la renta, y New Hampshire y Tennessee solo recaudan impuestos a la renta sobre ingresos pasivos de intereses y dividendos.

De los estados que recaudan impuestos sobre la renta, la mayoría basan el monto de su declaración federal de impuestos y le permiten aplicar deducciones y créditos fiscales relevantes. Varios estados también le permiten deducir el impuesto federal sobre la renta que paga: Alabama, Iowa, Louisiana, Missouri, Montana, Dakota del Norte, Oklahoma, Oregón y Utah.

Impuestos sobre la Seguridad Social

Otra forma en que los jubilados pueden administrar su carga tributaria es trasladarse a un estado que no grava los beneficios de la Seguridad Social. Además de los estados que no cobran el impuesto sobre la renta personal, la mayoría de los estados, más Washington, DC, no gravan los beneficios de la Seguridad Social en absoluto. Estos estados son Alabama, Arizona, Arkansas, California, Delaware, Florida, Georgia, Hawai, Idaho, Illinois, Indiana, Iowa, Kentucky, Luisiana, Maine, Maryland, Massachusetts, Michigan, Mississippi, Misuri, Nevada, New Hampshire, Nueva Jersey., Nueva York, Carolina del Norte, Ohio, Oklahoma, Oregón, Pensilvania, Carolina del Sur, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Virginia, Washington, Wisconsin y Wyoming. Si bien el Gobierno Federal puede gravar sus beneficios de Seguridad Social, si tiene otros ingresos además del Seguro Social, estos estados no lo hacen.

Los estados que gravan a la Seguridad Social utilizan uno de estos tres métodos:

  1. Minnesota, Nebraska, Dakota del Norte, Rhode Island, Vermont y West Virginia solo gravan a la Seguridad Social por el monto que el Gobierno Federal le impone.
  2. Solo tendrá que pagar impuestos sobre sus beneficios de Seguro Social en Connecticut, Kansas, Missouri y Montana si tiene otros ingresos que superen una cierta cantidad relativamente alta. Y los residentes de Kansas no pagan impuestos sobre los ingresos de la Seguridad Social si su ingreso bruto ajustado es menor a $ 75, 000, que es una de las asignaciones estatales más altas.
  3. Colorado, Nuevo México y Utah requieren que los beneficios de Seguridad Social federalmente no gravados se agreguen a su ingreso bruto federal ajustado para determinar la cantidad en la que se basarán sus impuestos estatales, pero luego le permiten excluir ciertas cantidades de sus ingresos según su edad .

El personal militar retirado también obtiene exenciones impositivas en estos estados, que permiten que algunos o todos los beneficios de pensión militar no estén sujetos a impuestos: Alabama, Alaska, Florida, Hawái, Illinois, Kansas, Kentucky, Luisiana, Massachusetts, Michigan, Misisipi, Misuri, Nevada, Nuevo Hampshire, Nueva Jersey, Nueva York, Carolina del Norte, Ohio, Oregón, Pensilvania, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington, Wisconsin y Wyoming.

Carga tributaria comparativa

Entonces, con todas estas diferencias entre estados, ¿los ciudadanos de cualquier estado salen significativamente adelante o detrás del resto? Depende de su situación financiera, si posee una casa, la fuente de sus ingresos y la cantidad de ingresos que tiene.

Una encuesta de 2009 realizada por la oficina de finanzas de Washington, DC, intentó calcular la carga impositiva para una familia de tres personas que ganan $ 25, 000, $ 50, 000, $ 75, 000, $ 100, 000 o $ 150, 000 por año en la ciudad más grande de cada estado. En esta encuesta, se asumió que la familia era propietaria de una casa, excepto en el nivel de ingresos de $ 25, 000, donde se suponía que tenían que alquilar.

Los números a continuación muestran el porcentaje del ingreso total que la familia pagó a los impuestos, incluidos los impuestos sobre la renta, la propiedad, el automóvil y las ventas para las cinco ciudades principales y más bajas de cada categoría.

Los impuestos estatales más altos

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Impuestos estatales más bajos

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Palabra final

Si planea mudarse a un nuevo estado, puede valer la pena estudiar la carga impositiva de sus tres opciones principales y ver cuál es la óptima para su familia, del mismo modo, si está planificando una gran compra. Es mejor comprar una computadora de $ 2, 000 en un estado sin impuesto a las ventas que en un lugar como California, donde pagaría el 7, 5% por el privilegio.

¿Cuántos impuestos estatales paga en su área y cómo se compara con otros lugares en los Estados Unidos?


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