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¿Qué es un poder notarial y cómo obtenerlo?


Un poder legal, a menudo abreviado como POA, es un documento que permite a los adultos capaces de nombrar a alguien para que sirva como su representante, o permitir que otros concierten acuerdos en su nombre. Debido a que el futuro nunca es seguro, y una emergencia inesperada que le priva de su capacidad para tomar decisiones puede suceder en cualquier momento, esta herramienta legal es algo que todo adulto, sin importar la edad, las circunstancias o las necesidades, debería utilizar.

Como documentos legales, todos los poderes deben cumplir con los estándares legales específicos del estado para ser efectivos. Aunque estos estándares difieren ligeramente entre los estados, generalmente requieren que usted presente su poder por escrito, nombre a quién desea servir como su representante, nombre los poderes que desea que tenga su representante y firme el documento.

De lo contrario, puede personalizar su POA según sus necesidades o deseos. Dicho esto, debe consultar a un abogado para asegurarse de cumplir con las leyes estatales al crear un POA, y que refleje con precisión sus deseos.

Comprender los poderes del abogado

Habilidades de Poder de Abogado

Debido a que son muy flexibles, los poderes legales se encuentran entre los documentos legales más útiles que puede crear. ¿Estás en el servicio militar y necesitas asegurarte de que tu cónyuge pueda administrar tus finanzas mientras estás en el servicio? ¿Desea comprar o vender una propiedad pero no puede (o no desea) aparecer en persona para realizar la transacción? ¿Te preocupa lo que podría pasarle a ti o a tu familia si aterrizas en el hospital? ¿Es usted un padre que quiere tomarse unas vacaciones y dejar a sus hijos bajo el cuidado de sus abuelos mientras usted no está?

Puede usar los poderes para abordar todas estas inquietudes y más. A través de un poder notarial, usted (el director) puede otorgar a otros (sus agentes) la autoridad legal para tomar decisiones por usted o representar sus intereses.

El director

Las personas que crean un poder son conocidas como directores. Puedes ser un director siempre que cumplas dos requisitos básicos: eres un adulto y eres sensato.

El requisito de un adulto suele ser fácil de cumplir, pero el requisito de la mente sana puede ser problemático. Para estar en plena forma, debe ser capaz de comprender sus elecciones, así como comprender las consecuencias de hacer cualquier elección en particular. Muchos adultos son sensatos durante la mayor parte de sus vidas, y algunos nunca pierden la capacidad mental. Pero otros (como las personas con discapacidades cognitivas significativas o aquellos que padecen afecciones médicas que afectan sus capacidades cognitivas) nunca tienen la capacidad requerida o la pierden.

Independientemente de la causa, si una corte determina que una persona no está en buen estado (incluso después de la redacción original del documento), esa persona no puede convertirse en director y no puede crear un documento de poder (o el documento existente). no es un POA válido).

El agente / abogado en el hecho

Los representantes que elija para tomar decisiones en su nombre se conocen como "agentes" o "apoderados". Al igual que los directores, los agentes deben ser adultos capaces y deben estar dispuestos a asumir el papel de su representante. Un agente también puede ser una organización, como un bufete de abogados o un banco.

Agentes, abogados de hecho y abogados

Uno de los aspectos más confusos de un poder notarial es la terminología que lo rodea. Cuando muchas personas escuchan la frase "poder", naturalmente suponen que tiene algo que ver con los abogados. Del mismo modo, el término "apoderado" suena como si involucrara a un abogado, o quizás requiera que contrate a un abogado para que actúe como su agente.

En general, cuando crea un poder, ni usted ni su agente elegido deben ser abogados o tener formación legal o antecedentes. Un poder es un documento, nada más, y el término "abogado" en dicho contexto simplemente significa "representante".

Como documento legal, un poder está sujeto a leyes específicas, requisitos e interpretaciones legales. Por lo tanto, para crear un poder legal eficaz, es posible que deba consultar a un abogado con experiencia para asegurarse de que cumple con las leyes y satisface sus necesidades. Si bien no tiene la obligación legal de contratar a un abogado para crear su POA, un documento mal redactado puede ser ignorado, creando más problemas de los que resuelve.

Uso y registro de poder notarial

En general, no es necesario que se registre o presente un poder ante una oficina gubernamental para que sea efectivo. Por ejemplo, si crea un poder legal limitado para darle a su agente la posibilidad de pagar sus cuentas mientras está de vacaciones, no es necesario que entregue el documento a un tribunal local u otra instalación del gobierno. El documento de POA es efectivo siempre que cumpla con las leyes estatales relevantes.

Una excepción clave a este requisito es cuando autoriza a su agente a comprar o vender bienes inmuebles en su nombre. Los estados generalmente requieren que usted tenga que registrar cualquier poder que autorice a un agente a transferir bienes inmuebles, y generalmente debe hacerlo con la oficina del gobierno del condado (como la oficina de registro del condado o el registro de escrituras) donde se encuentra la propiedad que se transfiere.

Tipos de Poder de Abogado

Cuando crea un poder, elige entre una variedad de tipos y opciones. Los diferentes tipos de POA son más adecuados para algunos fines que otros, y el uso de múltiples POA, cada uno para un propósito diferente, es común.

Hay varias maneras de diferenciar entre los diferentes tipos de poder, como el alcance del poder otorgado, qué tipo de poderes tiene un agente, cuándo entran en vigencia y cuándo terminan.

¿Cuánta autoridad le estás dando a tu agente?

El poder que usted crea otorga a su agente los derechos específicos de toma de decisiones. Hay dos tipos básicos de poderes que puede asignar:

  • General . Un poder general es el tipo más amplio disponible. Cuando crea un poder general, le otorga a su agente la capacidad de tomar todas las decisiones que puede tomar. Los poderes generales se utilizan mejor en situaciones en las que necesita que alguien más se haga cargo de todos sus asuntos, como cuando viaja y necesita sus asuntos financieros y personales administrados en el hogar, o en caso de que quede incapacitado y necesite alguien para proteger sus intereses cuando no puede.
  • Limitado Cualquier poder que no otorgue poderes generales a su agente es un poder limitado. Un poder legal limitado, también llamado "POA especial", puede limitarse a un único tipo de decisión (como otorgarle a un agente de bienes raíces el derecho de vender su casa), o puede incluir numerosos poderes específicos. Los POA limitados también pueden limitar cuándo su agente puede tomar decisiones. Como director, puede limitar las capacidades de toma de decisiones de su agente tanto o tan poco como desee.

¿Puede su agente actuar después de haber estado incapacitado?

Más allá de los POA limitados y generales, también puede diferenciar entre los POA según si su agente puede continuar actuando en su nombre luego de que pierda la capacidad mental.

  • Durable Un POA duradero significa que su agente puede seguir representándolo si queda incapacitado o pierde la capacidad de tomar sus propias decisiones. No puede revocar un POA duradero mientras está incapacitado.
  • No duradero . Los poderes no duraderos terminan una vez que pierdes la capacidad. Por ejemplo, si le da a su agente de bienes raíces el derecho de vender su casa a través de un poder notarial no duradero, su agente saldrá e intentará encontrar un comprador. Sin embargo, si usted está involucrado en un accidente automovilístico y se pone en estado de coma, la capacidad de su agente para vender su casa queda cancelada.

¿Cuándo tiene efecto el POA?

¿Qué tan pronto puede su agente comenzar a actuar en su nombre cuando crea un POA? Independientemente de si el POA es limitado, general o duradero, el documento debe indicar cuándo entra en vigencia la autoridad del agente.

Hay dos formas de designar cuándo el POA entra en vigencia:

  • Inmediato / Permanente . A veces quieres que tu agente comience a actuar para ti lo antes posible. Los poderes inmediatos, también conocidos como poderes permanentes, entran en vigencia tan pronto como los crea.
  • Springing . Un poder notarial solo entra en vigencia si se cumplen ciertas condiciones. Por ejemplo, puede crear un poder notarial duradero para finanzas que solo tiene efecto si queda incapacitado. Mientras siga siendo capaz, su agente no tiene poder para tomar decisiones financieras por usted o administrar sus asuntos financieros. Pero, si pierde la capacidad, el poder notarial le da a su agente la capacidad de intervenir y hacerse cargo de la gestión de sus asuntos financieros.

¿Qué tipo de decisiones puede hacer su agente?

Su POA establece los tipos específicos de decisiones que su agente puede hacer por usted. Aunque tiene discreción para determinar qué poderes otorga, los POA generalmente se presentan en uno de varios tipos de claves:

  • Financiero Un POA para finanzas le da a su agente la capacidad de administrar algunos o todos sus asuntos financieros. Por ejemplo, los POA para finanzas pueden darle a un agente el derecho de usar el dinero en su cuenta de cheques, comprar y vender acciones en su nombre, o presentar o pagar sus impuestos.
  • Cuidado de la salud Un POA para atención médica, también conocido como proxy de atención médica o directiva anticipada, otorga a su agente el derecho de tomar decisiones médicas por usted. Los poderes legales para el cuidado de la salud suelen ser poderes duraderos, ya que están diseñados para permitir que su agente hable con sus médicos y tome decisiones médicas por usted cuando esté incapacitado.
  • Cuidado de niños . Un POA para cuidado de niños le otorga a su agente el derecho de tomar decisiones parentales o de tutela en su nombre. Por ejemplo, si está tomando vacaciones y desea dejar a sus hijos al cuidado de sus abuelos, puede usar un POA para cuidado de niños para darles a los abuelos el derecho de tomar decisiones parentales, como decisiones médicas educativas o de emergencia, mientras usted se fueron.

Riesgos del poder notarial

Aunque los poderes son herramientas legales útiles, flexibles y potentes, muchas personas son reacias a crearlos. Después de todo, si le das a un agente la capacidad de tomar decisiones por ti o usar tu propiedad y dinero, estás otorgando a esa persona una gran cantidad de control e influencia sobre tu vida.

¿Qué pasa si algo sale mal? ¿Qué pasa si su agente no tiene escrúpulos? Estas preocupaciones no son insignificantes y debe conocer los riesgos potenciales y las protecciones contra esos riesgos antes de crear un POA.

La relación principal-agente

Una de las principales preocupaciones de las personas cuando piensan en crear un POA es la posibilidad de que sus agentes las aprovechen. Después de todo, si su agente hace mal uso de su autoridad (o simplemente no actúa de manera adecuada), sus intereses podrían sufrir daños graves. Aunque hay ocasiones en que los agentes bajo un POA abusan de su posición, son menos comunes de lo que la mayoría de la gente cree, y la preocupación de que tal abuso de autoridad pueda ocurrirle a usted no debería impedirle crear un poder propio.

Cuando crea un poder y elige un agente, crea una relación principal-agente que impone al agente una obligación legal intensificada, conocida como deber fiduciario. Bajo el deber fiduciario, su agente tiene la responsabilidad de actuar para proteger sus intereses. Por ejemplo, si concede a su agente la capacidad de administrar sus finanzas, pagar sus facturas o cuidar de su propiedad mientras está incapacitado, el agente no puede simplemente comenzar a usar su propiedad de la forma que desee: el agente debe actuar. responsablemente para protegerte.

Si nombra a un agente que a su vez viola las obligaciones fiduciarias, puede ser considerado personalmente responsable por los daños o perjuicios que resulten, lo que significa que puede demandar al agente (y en situaciones extremas, el estado puede cobrar al agente por un delito )

Si no puede demandar al agente, otra persona, como un amigo o pariente, puede acudir a la corte para solicitar que se despoje al agente de su autoridad para que se pueda designar a otro agente para protegerlo. Tal persona puede incluso demandar al agente en su nombre. No solo eso, sino que en algunas situaciones extremas en las que un agente abusa de la autoridad y viola el deber fiduciario, el estado puede acusar al agente de un delito.

POA y tus derechos

Otra preocupación común que muchas personas tienen sobre los poderes es la idea de perder o transferir sus derechos de toma de decisiones. Si crea un poder y le otorga a su agente autoridad para tomar decisiones, no le quitará sus derechos de tomar sus propias decisiones: siempre que sea una persona mentalmente capaz, usted conservará sus derechos de toma de decisiones, incluso si crear un POA. Puedes cambiar de opinión, despedir al agente o instruir al agente sobre cómo actuar mientras seas mentalmente competente.

Si bien puede delegar sus habilidades de toma de decisiones a su agente, delegar no es lo mismo que relegar o renunciar. Solo un tribunal puede quitarle sus habilidades para tomar decisiones. Para hacerlo, la corte debe determinar que ya no eres capaz de tomar decisiones por tu cuenta. Si el tribunal toma esa determinación, designará a otra persona (un tutor, curador o ambos) para que tome decisiones por usted. Después de eso, si desea recuperar sus derechos de toma de decisiones, tendrá que pedirle a la corte que descubra que puede volver a ser capaz.

Limitaciones del Poder de Abogado

Generalmente, puede darle a su agente la capacidad de tomar cualquier decisión que pueda tomar. Sin embargo, hay algunas decisiones que su agente nunca está autorizado a hacer, incluso si crea un poder general que otorgue a su agente tanta autoridad para tomar decisiones como sea legalmente posible.

Matrimonio y Divorcio

Su agente no puede elegir a un cónyuge para usted, ni puede anular el matrimonio de su agente ni presentar una demanda de divorcio. Sin embargo, en algunas situaciones, su agente puede actuar en su lugar si quiere casarse pero no puede estar físicamente presente en la ceremonia. Estos tipos de matrimonios se conocen como "bodas proxy" o "matrimonio por poder".

Los matrimonios proxies solo se permiten en un pequeño número de estados, incluidos California, Colorado, Texas y Wyoming, y pueden tener restricciones importantes. Por ejemplo, California solo permite matrimonios por poderes cuando un cónyuge es miembro de las fuerzas armadas, está estacionado en el extranjero durante una época de conflicto o guerra y no puede asistir físicamente a la ceremonia de matrimonio debido al despliegue. En tal caso, el posible cónyuge puede usar un poder para casarse, y el agente nombrado en el POA puede servir como suplente y acordar el matrimonio en nombre del director.

Elecciones

Cuando crea un poder, no puede delegar sus derechos de voto a su agente. Incluso si otorga a su agente todas sus habilidades para tomar decisiones, su agente no puede votar por usted en ninguna elección política en la que sea elegible para votar. Sin embargo, si usted es un accionista corporativo o posee acciones en una empresa, puede autorizar a su agente a votar en cualquier elección de accionistas o corporaciones en su nombre.

Testamentos

Sus agentes no pueden crear, modificar, revocar ni modificar su última voluntad y testamento. Sin embargo, si no es físicamente capaz de hacer un testamento, pero retiene sus capacidades cognitivas, puede indicarle a un agente que redacte un testamento en su dirección e incluso puede solicitarle al agente que firme físicamente el documento en su nombre.

Hot Powers

En algunos estados, los agentes no pueden tomar decisiones específicas a menos que el documento del poder legal les permita explícitamente hacerlo. A veces se los conoce como poderes "candentes" y deben abordarse específicamente en el poder notarial.

Por ejemplo, en Colorado, su agente bajo un poder notarial no puede revocar, modificar o crear un fideicomiso en su nombre a menos que explícitamente otorgue este poder. Otros poderes candentes pueden incluir el derecho a hacer obsequios de su propiedad, el derecho a seleccionar un beneficiario para cualquier activo de transferencia en muerte y la capacidad de delegar la autoridad del agente bajo el POA a otro agente.

Otros poderes

Cuando se trata de lo que los agentes no pueden hacer, algunos problemas son menos claros que otros. Por ejemplo, los tribunales federales de bancarrota están divididos sobre si permiten a los agentes presentar peticiones de bancarrota para sus directores. Si alguna vez tiene una pregunta acerca de lo que su agente está autorizado o no, hable con un abogado.

Cuando terminan los Poderes

Todos los poderes llegan a su fin, pero pueden hacerlo de diferentes maneras. La terminación de la autoridad de un agente bajo un poder legal a veces sucede por elección, y a veces debido a circunstancias específicas.

Terminación por elección del director

Cuando crea un poder, conserva la capacidad de rescindir la autoridad de su agente en cualquier momento, siempre que siga siendo mentalmente capaz. Los términos del documento del poder explican de manera detallada lo que debe hacer para despedir a su agente, pero comunicar su decisión mediante la escritura es común. La terminación verbal de un agente también suele ser adecuada, siempre que realice un seguimiento con un aviso por escrito.

Además, muchas relaciones entre el principal y el agente, como las que existen entre un comprador de vivienda y un agente de bienes raíces, se basan en acuerdos contractuales. Dichos contratos suelen imponer límites a su capacidad para rescindir la autoridad del agente.

Terminación por elección del agente

Los agentes también pueden terminar la relación de poder legal, pero generalmente no son tan libres de hacerlo como directores. Cuando un agente decide retirarse o renunciar, el agente tiene el deber de hacerlo de una manera que no dañe los intereses del principal, porque el agente sigue siendo fiduciario.

Entonces, si usted es un agente, debe notificar a las personas apropiadas cuando decida retirarse. Esto generalmente requiere que notifique al director su intención de retirarse, y también puede requerir que notifique a cualquier agente sucesor de su retiro para que el sucesor pueda asumir sus funciones. Si el director está incapacitado y tiene un tutor o cuidador, deberá notificar a esa persona también a cualquier agente sucesor.

Terminación por tiempo

Algunos poderes tienen un límite de tiempo. Por ejemplo, si contrata a un agente de bienes raíces para que encuentre un hogar para usted, acepta que el agente sea su único representante por un período de tiempo: seis meses es común. Si transcurren los seis meses y el agente no puede encontrar el hogar, la autoridad del agente para representarlo termina automáticamente.

Terminación por Logro

Un poder puede terminar porque se ha logrado el propósito de su existencia. Con el ejemplo del agente de bienes raíces, si su agente encuentra un hogar para usted un mes después de que usted suscriba el acuerdo, los poderes del agente terminan porque él o ella han cumplido el propósito del acuerdo.

Terminación por incapacitación del director

Cuando un director nombra a un agente bajo un poder notarial no duradero, la incapacitación del director resulta en la terminación de la autoridad del agente.

Generalmente se le permite a un agente continuar actuando en su nombre en un acuerdo no duradero hasta que él o ella se entere de su incapacidad. Después de saber que ha sido incapacitado, el agente ya no puede tomar decisiones por usted. Sin embargo, si creó un poder duradero, su agente puede seguir representándolo.

Terminación por muerte del director

Cuando el principal muere, la autoridad del agente para representar al principal automáticamente termina. Al igual que con la incapacitación en el caso de un poder notarial no duradero, los agentes aún pueden representarlo hasta que se enteren de su muerte. Si desea que alguien administre las finanzas de su patrimonio después de su muerte, debe hacer una última voluntad y testamento que nombre a un ejecutor o crear un fideicomiso activo revocable que nombre un fideicomisario sucesor.

Otros problemas de POA

Más allá de las preguntas de elegir un agente, decidir qué poderes otorgarle a su agente y garantizar que su POA cumpla con las leyes estatales, hay otros asuntos que debe tener en cuenta (una vez más, hablar con un abogado es esencial).

Agentes sucesores y coagentes

Los poderes generalmente incluyen el nombre de una o más personas como agentes sucesores, y menos comúnmente como coagentes. Si bien estos términos pueden parecer similares, existen diferencias significativas entre los dos tipos.

  • Agentes sucesores . Un agente sucesor es alguien que toma el rol de agente si y cuando el agente actual deja de servir o ya no es capaz de servir. Por ejemplo, supongamos que crea un poder duradero para atención médica y nombra a su cónyuge como su agente, con su hermano como su agente sucesor. Usted y su esposa están involucrados en un accidente automovilístico y ambos pierden capacidad. En esta situación, su hermano se convertiría en su agente porque su esposa no puede servir. De manera similar, si su esposa se había convertido en su agente pero decidió que ya no deseaba servir, su hermano asumiría las responsabilidades del agente.
  • Coagentes . Los coagentes son dos o más personas que sirven como agentes simultáneamente. Los coagentes generalmente tienen que actuar juntos, y deben aceptar cualquier acción tomada en nombre del director. Por ejemplo, si nombró a su cónyuge y a su hermano como sus coagentes en su poder notarial de atención médica, ambos tendrían que ponerse de acuerdo sobre cualquier tratamiento médico antes de que sus médicos pudieran proporcionarlo.

Terceros y POA

Muchas situaciones de POA requieren que su agente actúe en su nombre al tratar con un tercero. En muchas de estas situaciones, el tercero puede requerir que el POA cumpla con estándares que no están impuestos por la ley estatal.

Por ejemplo, si crea un POA que le permita a su hermano administrar sus finanzas si queda incapacitado, podría tener que hablar con un tercero, como su banco o acreedores, en su nombre. El banco puede requerir que cualquier poder sea no mayor de un año o dos. Si es anterior, el banco puede negarse a reconocer la autoridad de su agente, incluso si el documento cumple con todas las leyes estatales pertinentes.

En tales situaciones, su agente puede solicitar a un tribunal que obligue a un tercero a reconocer la autoridad del POA. Sin embargo, a menudo es más fácil actuar de antemano, por ejemplo, preguntando a terceros si tienen políticas sobre el uso de POA, y redactando POA que cumplan.

Más allá de POA

Los poderes legales son útiles y flexibles, pero no son dispositivos de captura que satisfacen todas sus necesidades o protegen todos sus intereses. Por ejemplo, un poder notarial no puede controlar lo que le sucede a su patrimonio después de su muerte. Además, su agente bajo un POA no puede administrar su patrimonio porque la autoridad del agente termina cuando usted fallece.

Para abordar estas preocupaciones, debe crear un plan de herencia que incluya un último testamento.

Palabra final

Los poderes notariales te dan la capacidad de controlar tu vida y proteger tus intereses como pocos otros documentos. Sin embargo, también presentan riesgos y requieren que considere una serie de preguntas vitales. Los poderes pueden ser redes de seguridad esenciales que lo protegen a usted y a su familia en caso de que algo le suceda, o pueden ser herramientas convenientes que le permiten sentirse seguro al saber que ha delegado sus habilidades de toma de decisiones a personas que pueden ayudar tú.

¿Tienes un poder legal? ¿Cuáles son sus mayores preocupaciones?


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