lutums.net / Ejecutor de obligaciones y responsabilidades de Will - Plantilla de muestra de la carta de instrucciones

Ejecutor de obligaciones y responsabilidades de Will - Plantilla de muestra de la carta de instrucciones


Si alguna vez has sido el ejecutor de los bienes de alguien, sabes que el rol es difícil. El duelo por la muerte de un ser querido es doloroso en sí mismo. Agréguele la responsabilidad de clasificar lo que han dejado atrás y puede sentirse abrumado rápidamente.

Se debe responder a una serie de preguntas antes de que el proceso de resolución legal real pueda comenzar. ¿Dónde guardan los difuntos todos sus documentos? ¿Dónde están todos sus activos? ¿Tienen propiedades en algún lugar que no conocen?

Resolver estos problemas puede ser muy tedioso y frustrante si las respuestas no están disponibles. Si bien no puedes controlar cómo otras personas organizan sus asuntos, PUEDES evitar a quien designes esta frustración ofreciendo un plan claro para seguir en caso de que mueras.

Muestra de carta de instrucciones

Una carta de instrucciones puede simplificar los aspectos legales y personales de la liquidación de su herencia. Si bien esta carta no tiene una autoridad legal real, puede poner toda la información importante que su albacea o ejecutor necesita en un lugar conveniente. También te da una oportunidad de oro para transmitir tus últimos deseos.

Aquí hay nueve puntos importantes para cubrir en su carta de instrucciones:

1. Detalles de contacto del asesor financiero : su ejecutor deberá saber a quién llamar para obtener respuestas a cualquier pregunta financiera. Asegúrese de enumerar los nombres y la información de contacto de cualquiera de los siguientes profesionales financieros y asesores que utiliza.

  • Banqueros
  • Corredores de bolsa y asesores de inversiones
  • Planificadores financieros
  • Preparadores de impuestos
  • Agentes de seguros
  • Agentes de Bienes Raices
  • Oficiales de confianza
  • Abogados

2. Información de activos : indique claramente las ubicaciones y los montos o valoraciones de todos sus activos. Algunos ejemplos son:

  • Tu casa y otras propiedades inmobiliarias
  • Cuentas bancarias, de retiro e inversión
  • Pólizas de seguro de vida
  • Propiedad personal
  • Otros artículos diversos como cajas de seguridad
  • Identificaciones de usuario, contraseñas y números de cuenta para todas sus cuentas de activos líquidos (también se deben incluir cuentas en línea para cualquier otro activo)

Si tiene activos ubicados a una distancia lejana (es decir, casas de vacaciones o lago, barcos que se mantienen en un puerto deportivo, etc.), incluya instrucciones sobre cómo llegar allí. Indique quién está pagando sus bienes a los asistentes que vigilan su propiedad.

3. Documentos importantes : enumere todos sus documentos importantes y dónde se pueden encontrar. Esto debería incluir:

  • Testamentos y fideicomisos
  • Retorno del impuesto del ingreso
  • Las declaraciones más recientes de todas sus cuentas financieras
  • Su declaración más reciente del Seguro Social
  • Las escrituras, títulos e hipotecas de todas las propiedades físicas, así como sus ubicaciones
  • Documentos personales tales como sus certificados de nacimiento y matrimonio, documentos de ciudadanía / naturalización, tarjeta de Seguro Social y todos y cada uno de los decretos de divorcio

4. Deuda : proporcione cantidades, números de cuenta y estados de cuenta de todas sus deudas, incluidas las tarjetas de crédito, los préstamos para el consumidor y el automóvil, hipotecas y deudas privadas de cualquier tipo.

5. Beneficiarios : proporcione una lista completa de todos sus beneficiarios, tanto naturales como de otro tipo, y toda la información de contacto pertinente.

6. Mascotas : esta carta también puede delinear detalles que quizás no pienses incluir al preparar tu testamento, como qué hacer con tus mascotas. Si desea que su pez dorado sea liberado en el Lago Superior, este es probablemente el lugar indicado.

7. Artículos sentimentales : los abogados también pueden esperar que se den instrucciones sobre artículos sentimentales que tienen poco o ningún valor monetario. Ahorre a su ejecutor un dolor de cabeza y enumere los artículos y destinatarios deseados aquí.

8. Los arreglos fúnebres son otro tema clave que se puede presentar en estas cartas. Algunas instrucciones específicas pueden ser:

  • Dónde y cómo deseas ser enterrado o cremado
  • A quien le gustaría dar su elogio
  • El tipo de flores o ilustraciones que quieres que se muestren
  • El tipo de música que se jugará

9. Refuerzo de un testamento en vida : también es posible que describa las circunstancias en las que desea que los médicos desconecten en términos más simples que los que se pueden usar en los poderes médicos. Use esto como una oportunidad para aclarar sus deseos y complementar un testamento en vida.

Una vez que haya completado su carta de instrucciones, guárdela en un lugar seguro y actualícela periódicamente (probablemente al menos una vez al año) para reflejar cualquier cambio. Convierta en una prioridad examinarlo con su ejecutor / ejecutor mientras aún esté cerca. Les ahorrará tiempo y preocupaciones mientras les asegura que entienden todo como querían.

Palabra final

Aunque no tiene una verdadera autoridad legal, una carta de instrucciones bien escrita puede ser el documento más importante en el proceso de liquidación de sucesión. Esto es especialmente cierto si tiene una gran propiedad o problemas complejos que deben abordarse.

En última instancia, una carta de instrucción efectiva servirá como parte de su legado final. Proporcionar a sus herederos con este documento puede liberarlos para hacer frente a su pérdida y resolver su patrimonio de manera rápida, conveniente y eficiente.

¿Alguna vez has enfrentado el desafío de ser un ejecutor? ¿Cómo afectó la experiencia tus propios planes? Háganos saber sus pensamientos en los comentarios a continuación.

(Crédito de la foto: Kathy Ponce)


Tipos de cirugía ocular con láser: costo y riesgos de PRK vs. LASIK vs. LASEK

Tipos de cirugía ocular con láser: costo y riesgos de PRK vs. LASIK vs. LASEK

¿Usa lentes o lentes de contacto? Si es así, podría soñar con someterse a una cirugía ocular con láser. La idea de gatear fuera de la cama y simplemente ver, sin ponerse un par de anteojos, puede parecer tentador para cualquier persona con poca visión. Nací con astigmatismo y llevé gafas durante años. Hace uno

(Dinero y negocios)

4 cambios para hacer en esta nueva economía

4 cambios para hacer en esta nueva economía

El entorno económico actual ha obligado a millones de personas a realizar cambios en sus planes financieros. Mucha gente ha reducido sus hábitos de gasto y retrasado su edad de jubilación. Otros están regresando a la universidad o están adquiriendo una nueva habilidad para seguir siendo empleados en un mercado laboral competitivo. Si

(Dinero y negocios)