Si alguna vez has sido el ejecutor de los bienes de alguien, sabes que el rol es difÃcil. El duelo por la muerte de un ser querido es doloroso en sà mismo. Agréguele la responsabilidad de clasificar lo que han dejado atrás y puede sentirse abrumado rápidamente.
Se debe responder a una serie de preguntas antes de que el proceso de resolución legal real pueda comenzar. ¿Dónde guardan los difuntos todos sus documentos? ¿Dónde están todos sus activos? ¿Tienen propiedades en algún lugar que no conocen?
Resolver estos problemas puede ser muy tedioso y frustrante si las respuestas no están disponibles. Si bien no puedes controlar cómo otras personas organizan sus asuntos, PUEDES evitar a quien designes esta frustración ofreciendo un plan claro para seguir en caso de que mueras.
Una carta de instrucciones puede simplificar los aspectos legales y personales de la liquidación de su herencia. Si bien esta carta no tiene una autoridad legal real, puede poner toda la información importante que su albacea o ejecutor necesita en un lugar conveniente. También te da una oportunidad de oro para transmitir tus últimos deseos.
Aquà hay nueve puntos importantes para cubrir en su carta de instrucciones:
1. Detalles de contacto del asesor financiero : su ejecutor deberá saber a quién llamar para obtener respuestas a cualquier pregunta financiera. Asegúrese de enumerar los nombres y la información de contacto de cualquiera de los siguientes profesionales financieros y asesores que utiliza.
2. Información de activos : indique claramente las ubicaciones y los montos o valoraciones de todos sus activos. Algunos ejemplos son:
Si tiene activos ubicados a una distancia lejana (es decir, casas de vacaciones o lago, barcos que se mantienen en un puerto deportivo, etc.), incluya instrucciones sobre cómo llegar allÃ. Indique quién está pagando sus bienes a los asistentes que vigilan su propiedad.
3. Documentos importantes : enumere todos sus documentos importantes y dónde se pueden encontrar. Esto deberÃa incluir:
4. Deuda : proporcione cantidades, números de cuenta y estados de cuenta de todas sus deudas, incluidas las tarjetas de crédito, los préstamos para el consumidor y el automóvil, hipotecas y deudas privadas de cualquier tipo.
5. Beneficiarios : proporcione una lista completa de todos sus beneficiarios, tanto naturales como de otro tipo, y toda la información de contacto pertinente.
6. Mascotas : esta carta también puede delinear detalles que quizás no pienses incluir al preparar tu testamento, como qué hacer con tus mascotas. Si desea que su pez dorado sea liberado en el Lago Superior, este es probablemente el lugar indicado.
7. ArtÃculos sentimentales : los abogados también pueden esperar que se den instrucciones sobre artÃculos sentimentales que tienen poco o ningún valor monetario. Ahorre a su ejecutor un dolor de cabeza y enumere los artÃculos y destinatarios deseados aquÃ.
8. Los arreglos fúnebres son otro tema clave que se puede presentar en estas cartas. Algunas instrucciones especÃficas pueden ser:
9. Refuerzo de un testamento en vida : también es posible que describa las circunstancias en las que desea que los médicos desconecten en términos más simples que los que se pueden usar en los poderes médicos. Use esto como una oportunidad para aclarar sus deseos y complementar un testamento en vida.
Una vez que haya completado su carta de instrucciones, guárdela en un lugar seguro y actualÃcela periódicamente (probablemente al menos una vez al año) para reflejar cualquier cambio. Convierta en una prioridad examinarlo con su ejecutor / ejecutor mientras aún esté cerca. Les ahorrará tiempo y preocupaciones mientras les asegura que entienden todo como querÃan.
Aunque no tiene una verdadera autoridad legal, una carta de instrucciones bien escrita puede ser el documento más importante en el proceso de liquidación de sucesión. Esto es especialmente cierto si tiene una gran propiedad o problemas complejos que deben abordarse.
En última instancia, una carta de instrucción efectiva servirá como parte de su legado final. Proporcionar a sus herederos con este documento puede liberarlos para hacer frente a su pérdida y resolver su patrimonio de manera rápida, conveniente y eficiente.
¿Alguna vez has enfrentado el desafÃo de ser un ejecutor? ¿Cómo afectó la experiencia tus propios planes? Háganos saber sus pensamientos en los comentarios a continuación.
(Crédito de la foto: Kathy Ponce)
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