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Cómo elegir un preparador de impuestos certificado - Estafas para evitar


Si evitas hacer tus propios impuestos, no estás solo. Según las estadísticas del IRS para la temporada de presentación de 2017 (devoluciones de 2016), el 58.5% de los estadounidenses que presentaron documentos electrónicos contrató a profesionales de impuestos para preparar sus declaraciones. Hacer tu propio regreso puede consumir mucho tiempo, ser frustrante y no intimidante.

Tener a alguien más preparando sus impuestos puede quitarle una carga de los hombros. Sin embargo, si no elige a la persona adecuada, podría enfrentar problemas aún mayores. Hay preparadores de impuestos deshonestos por ahí que buscan hacer dinero rápido, al igual que hay profesionales inescrupulosos en cualquier negocio. Todos hemos oído hablar de estafas impositivas perpetradas contra clientes desprevenidos, así que sea prudente con respecto a a quién contrata para hacer sus impuestos.

Familiarícese con los fraudes fiscales más populares cometidos por los preparadores de impuestos, que se mencionan a continuación, y preste atención a los consejos sobre qué buscar al elegir a alguien que lo ayude a preparar sus impuestos.

Principales estafas impositivas a tener en cuenta

El IRS ha publicado durante años una lista anual de estafas fiscales llamada "Dirty Dozen". Como puede ver, las estafas son muy variadas y no solo involucran fraude de preparadores. Aquí está la lista para la temporada de presentación 2017:

  1. Suplantación de identidad
  2. Estafas telefónicas
  3. El robo de identidad
  4. Fraude de preparador de devolución
  5. Caridades falsas
  6. Reclamaciones de reembolso infladas
  7. Reclamos excesivos para créditos comerciales
  8. Deducciones falsas de relleno en devoluciones
  9. Falsificar ingresos para reclamar créditos
  10. Refugios fiscales abusivos
  11. Argumentos fiscales frívolos
  12. Offshore fiscal evitación

De estos, los números 4-9 bien pueden involucrar preparadores que sirven al público.

Fraude de Preparador de Devolución (# 4)

El fraude del preparador de declaraciones puede tomar muchas formas, posiblemente involucrando cualquiera de las estafas mencionadas anteriormente. Se supone que las personas que preparan impuestos a cambio de remuneración se registran con el IRS cada año para obtener o renovar un número de identificación tributaria del preparador (PTIN). Que se le pague para preparar impuestos sin obtener un PTIN es un fraude. Por supuesto, un preparador fraudulento también podría estar vendiendo identidades, ya que tendrían acceso a nombres, direcciones, fechas de nacimiento, números de seguridad social y, tal vez, números de licencia de conducir, toda la información que podría usarse para robar la identidad de alguien o presentar una falsa declaración de impuestos.

Fake Charities (# 5)

Desde el punto de vista de preparación de impuestos, los obsequios a organizaciones benéficas falsas podrían resultar en un mayor número de deducciones detalladas y, por lo tanto, menores ingresos gravables, menos impuestos y un reembolso más gordo. El IRS mantiene una lista de organizaciones caritativas válidas, que puede verificar para asegurarse de que ciertas organizaciones de caridad sean, de hecho, organizaciones exentas de impuestos que pueden recibir donaciones de caridad.

Reclamaciones de reembolso infladas (n. ° 6)

Cualquier cosa que reduzca los ingresos gravables o "califique" a uno para exenciones o créditos podría resultar en un reclamo de reembolso inflado. Ya mencionamos donaciones de caridad fraudulentas. También se podría reclamar el crédito por cuidado de menores y dependientes, aunque no se haya pagado dicho cuidado infantil. Uno podría reclamar falsamente a un hijo como dependiente para obtener la exención del niño, el crédito tributario por hijos y posiblemente un mayor crédito tributario por ingresos del trabajo.

También se podrían inflar los ingresos, especialmente los ingresos de un negocio secundario, para aumentar el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo. Estas reclamaciones de reembolso infladas podrían originarse con el preparador o con el contribuyente y llevarse a cabo porque el preparador no realizó su diligencia debida.

Los números 7-9 ya han sido ilustrados en los tres párrafos anteriores. Podríamos mencionar aquí que los reclamos fraudulentos de gastos educativos también pueden aparecer en una declaración de impuestos y dar como resultado un mayor reembolso. Los preparadores legítimos hacen suficiente diligencia debida para verificar que los contribuyentes tienen derecho a las exenciones que reclaman, así como a los créditos para los que califican, en particular el crédito fiscal por hijos, el crédito fiscal por hijos adicional, el Crédito por Oportunidades Estadounidenses y el Ingreso obtenido Crédito fiscal.

De hecho, los preparadores están obligados a realizar la debida diligencia relacionada con esos créditos, y se les multará si no lo hacen. Es una forma en que el IRS intenta reducir los $ 12- $ 14 mil millones en reclamaciones erróneas del EITC cada año. Puede recordar que para la temporada de presentación de 2017, las devoluciones de 2016 que tenían estos tres créditos reembolsables se retrasaron hasta mediados de febrero para permitir que el IRS elimine los reclamos fraudulentos o erróneos de estos créditos.

Cómo protegerse contra estafas fiscales comunes

¿Cómo te proteges de estas estafas relacionadas con impuestos? Veamos tres fraudes para aprender a evitar ser engañados.

1. Depositar su reembolso en su cuenta bancaria

Los problemas con los reembolsos de reembolsos y las tarifas excesivas a menudo comienzan con una simple solicitud. Si los preparadores de impuestos le ofrecen un anticipo de su reembolso, con el requisito de que permita que su reembolso se deposite directamente en su cuenta bancaria, ¡tenga cuidado! Alternativamente, es posible que le digan que pueden descontarle su comisión de su reembolso, pero cuando llega el momento de pagar, de repente sus tarifas han aumentado, tal vez de manera espectacular. Peor aún, están en posesión del reembolso y tú no.

Cómo protegerse
Nunca permita que un preparador de impuestos privado deposite su reembolso en su propia cuenta bancaria. La Circular 230, que rige la práctica del preparador de impuestos, específicamente prohíbe esto. Algunas compañías más grandes le emiten una tarjeta de débito con su reembolso (aunque el IRS ahora lo hace por usted también, con menos tarifas), y algunas aún ofrecen préstamos anticipados de reembolso de impuestos (RAL).

Independientemente del método que utilice para obtener su reembolso, asegúrese de obtener una copia de su declaración de impuestos donde se indique claramente su reembolso exacto. También debe obtener una factura u otra declaración de un preparador de impuestos que indique claramente sus honorarios, incluido un rango para devoluciones "difíciles", para que luego no puedan reclamar que la tarifa aumentada se debe a que su declaración es más desafiante que originalmente pensamiento.

2. Robo de identidad

El IRS tiene conocimiento de varias estafas de robo de identidad en las que los individuos se hacen pasar por preparadores de impuestos para obtener información financiera de las personas. Algunos incluso se hacen pasar por el propio IRS para exigir información, o simplemente dinero en efectivo. Con el aumento de la presentación electrónica, cada vez más personas son víctimas de estafas de suplantación de identidad (phishing), en las que alguien se contacta con usted para reclamarle que es del IRS y le solicita información personal o dinero.

El IRS nunca, nunca contacta a nadie inicialmente por correo electrónico. Los representantes siempre envían una carta primero. Si le preocupa si un contacto del IRS es genuino, puede llamar al 800-829-1040 para preguntar si le enviaron alguna comunicación.

Cómo protegerse
Siempre use un preparador de impuestos recomendado y de confianza para hacer sus impuestos. Si alguien quiere mucho dinero por adelantado, afirma que necesita más información que la que está en sus formularios, o que no parece ser un profesional competente, debería levantar sospechas.

3. Manipulación fraudulenta de devoluciones para reembolsos mayores

Un método que los preparadores de impuestos cuestionables a veces utilizan para atraer nuevos clientes es afirmar que pueden obtener un reembolso mucho más grande que el de cualquier otra persona. A veces, incluso ofrecen trabajar por un porcentaje del reembolso, en lugar de una tarifa plana. Esto, nuevamente, está prohibido por la Circular 230.

Desafortunadamente, la forma en que la mayoría de estos preparadores obtienen un reembolso mayor es mediante la adición de deducciones caritativas que nunca realizó, alegando que las personas son dependientes que realmente no lo son, o realizando otros cambios fraudulentos en su declaración de impuestos. Y, en muchos casos, las personas que obtienen estos enormes reembolsos están tan complacidas con su "súper contador" que envían a sus amigos y familiares, quienes podrían ser responsables de fraude fiscal.

Cómo protegerse
Siempre revise dos veces los formularios de impuestos que su contador prepara antes de firmarlos y enviarlos por correo o por correo electrónico. Usted es el que tiene que responder si es auditado por el IRS, y podría tener serios problemas por información fraudulenta. Recuerde que firma su declaración (ya sea en forma impresa o electrónica) bajo pena de perjurio. Como usted es responsable de lo que incluye, le corresponde revisarlo cuidadosamente antes de firmarlo y archivarlo.

Consejos para elegir un preparador de impuestos

En 2015, el IRS comenzó un programa voluntario llamado Programa de temporada de presentación anual (AFSP) para alentar a los preparadores pagados a participar en cursos de educación continua pertinentes en las áreas de actualizaciones anuales de impuestos, leyes tributarias federales y ética. Cuando los preparadores cumplen con los requisitos de educación, son reconocidos con un Certificado de finalización.

Además, tienen derecho a que se incluya su nombre en una base de datos mantenida por el IRS de las personas que han recibido su certificado, así como a otros profesionales con credenciales (CPA y agentes inscritos, entre otros). Esa base de datos está disponible para el público y se puede buscar por código postal, para que los contribuyentes puedan verificar las credenciales de sus preparadores.

A partir de 2016, solo los profesionales con credenciales y los participantes de AFSP pueden representar a los clientes ante el IRS. Los derechos de representación de los participantes de AFSP son limitados, pero los no participantes no tienen derechos de representación.

Además de consultar la base de datos de preparadores del IRS, tenga en cuenta también los siguientes consejos:

  1. Investigar Marketing . Tenga mucho cuidado si los preparadores de impuestos afirman que pueden obtener un reembolso mayor que sus competidores.
  2. Examine los honorarios . Debe evitar preparadores cuya tarifa es un porcentaje del reembolso.
  3. Revise la devolución antes de que se presente . Si se niegan a darle una copia de su declaración de impuestos o le permiten verla antes de que se presente, esa es una gran señal de advertencia. También es una violación de la Circular 230 y conlleva una multa de $ 50 para el preparador.
  4. Experiencia de revisión . Si algo sale mal, es posible que necesite su preparador para ayudarlo a responder preguntas o aclarar los problemas meses o incluso años después de la presentación de la declaración. Si no están cerca, no serán de mucha ayuda.
  5. Verificar credenciales . Solo los abogados tributarios, los contadores públicos certificados (CPA) y los agentes inscriptos pueden representar a los contribuyentes ante el IRS en todos los asuntos, incluidas las auditorías, cobros y apelaciones. Los participantes de AFSP solo pueden representarlo para una devolución que ellos completaron y firmaron personalmente, lo que significa que si tiene problemas de años anteriores, no pueden ayudar legalmente.
  6. Pregunte sobre afiliaciones profesionales . Las mejores organizaciones son aquellas que requieren que sus miembros obtengan educación continua, y los mantienen bajo un código de ética profesional. Si bien esto no puede detectar a todos, muchos preparadores de impuestos voladores no querrán pagar el dinero para unirse.
  7. Espere que su preparador de impuestos sea minucioso . Asegúrese de que su preparador le pida ver la documentación, los formularios, los recibos y haga muchas preguntas. Deben determinar si califica para diferentes exenciones de impuestos o cómo clasificar sus gastos. También te ayuda a evitar penalizaciones más adelante. Si el preparador de impuestos tiene pocas preguntas, o ninguna en absoluto, eso es motivo de preocupación.

Además, no olvide estas importantes reglas del IRS:

  • Usted es responsable y responsable del contenido de su declaración de impuestos . Incluso si alguien más lo rellena, usted es el responsable final de lo que le devuelve.
  • Nunca firme una declaración de impuestos antes de verificar que sea exacta . Una vez que firme su declaración, reconoce que está de acuerdo con los contenidos y confía en que son correctos. Si no puede decir esas cosas, no debe firmarlas. Cuando firma la declaración, está afirmando bajo pena de perjurio que es completa y precisa.

Palabra final

Esta temporada de impuestos, mantén los ojos abiertos y no permitas que la promesa de una gran recompensa te impida hacer un control exhaustivo de tu preparador de impuestos. Todos estamos buscando un reembolso mayor, pero tenemos que hacerlo de manera segura y legal. Sea inteligente y circunspecto, y no debe tener nada de qué preocuparse.

¿Ha recibido alguna presentación de ventas de los preparadores de impuestos con sombra? ¿Qué hiciste?


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