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Mutual of Omaha Bank Review - Cuentas bancarias y préstamos hipotecarios


Mutual of Omaha Bank ofrece una amplia variedad de productos financieros, que incluyen una cuenta de cheques y de ahorro, una cuenta de mercado monetario, una tarjeta de crédito y opciones de préstamos hipotecarios. Si busca optimizar sus finanzas teniendo todas sus cuentas en un solo lugar, o si simplemente desea abrir una cuenta de cheques o de ahorros, Mutual of Omaha Bank ofrece una gama de beneficios que hacen que valga la pena considerarlos.

Proceso de solicitud

Los procesos de solicitud para las cuentas de ahorros, cuentas corrientes y del mercado monetario son similares. Una vez que elija su estado de residencia, seleccione el tipo de cuenta que desea abrir y agregue opciones adicionales, como una tarjeta de débito, cheques o depósito directo. Luego, ingrese su información personal, luego agregue un beneficiario a su cuenta. Una vez que haya completado estos pasos, puede depositar fondos en su cuenta con una transferencia de una cuenta bancaria existente o depositando un cheque por correo.

Las cuentas cuentan con acceso gratuito a más de 20, 000 cajeros automáticos, pago de facturas en línea gratis y declaraciones electrónicas, y sin cargos mensuales de mantenimiento a menos que usted caiga por debajo del saldo mínimo requerido, que difiere según el tipo de cuenta que tenga. También puede transferir dinero desde o hacia su cuenta bancaria existente de forma gratuita.

Para solicitar una tarjeta de crédito o un préstamo hipotecario, se le pedirá que ingrese información financiera adicional. Con la excepción del préstamo hipotecario, el proceso de aprobación para la mayoría de las cuentas demora de uno a dos días hábiles. Tenga en cuenta que solicitar una cuenta con Mutual of Omaha Bank requiere una verificación de crédito, lo que podría afectar negativamente su puntaje de crédito.

Productos financieros

Las cuentas corrientes, de ahorro y de mercado monetario están aseguradas por la FDIC hasta $ 250, 000.

  • Cuenta de cheques Solo necesita $ 100 para abrir una cuenta de cheques Mutual of Omaha Bank Online Advantage, y su primera casilla de cheques es gratuita. Después de eso, debe pagar $ 6.95 más gastos de envío. Depósito directo y protección contra sobregiros están disponibles de forma gratuita también. Si mantiene un saldo de $ 1, 500 o más, su cuenta obtendrá un 0.50% APY. Si su saldo crece a más de $ 250, 000, esto baja a 0.10%. Si cae por debajo del saldo mínimo requerido de $ 100, se le cobrará una tarifa mensual de $ 10.
  • Cuenta de ahorros . Puede abrir una cuenta de ahorro en Mutual of Omaha Bank con tan solo $ 25, y puede ganar intereses en su cuenta siempre que su saldo se mantenga por encima de $ 25. Los saldos de $ 25 a $ 500, 000 ganan un APY del 0.85%. Si rebasas los $ 500, 000, esto cae al 0.10%. Puede transferir dinero ao desde su cuenta en línea de forma gratuita, pero está limitado a seis transacciones electrónicas por mes según las regulaciones federales. Si gana más, se le cobrará $ 5 por cada uno. Si cae por debajo del saldo mínimo requerido de $ 25, también se le cobrará una tarifa mensual de $ 5.
  • Cuenta del mercado monetario . Para abrir una cuenta en el mercado monetario, debe depositar un mínimo de $ 5, 000. Para saldos de $ 5, 000 a $ 500, 000, gana un APY de 0.85%. Para saldos que superan los $ 500, 000, esto cae a 0.38%. Debe pagar $ 6.95 más el envío por cada caja de cheques, incluida la primera. También está limitado a seis transacciones electrónicas por mes con esta cuenta también. Si gana más, se le cobrará una tarifa de $ 10 por cada uno. Si su saldo cae por debajo de los $ 5, 000 requeridos, se le cobrará una tarifa de $ 10. Depósito directo y protección contra sobregiros están disponibles.
  • Tarjeta de credito La Mutual of Omaha Platinum MasterCard viene con una tasa de porcentaje anual (APR) tan baja como 9.99%, según su puntaje crediticio. No hay cargos anuales, ni cargos por transferencia de saldo, y la tarjeta viene con protección contra fraudes. Obtiene el doble de puntos de recompensa durante los primeros 60 días, y sus puntos se pueden canjear por efectivo, mercancía o viaje. Usted recibe 1 punto por cada dólar gastado. También puede personalizar su tarjeta con su foto u otra imagen, también de forma gratuita.
  • Préstamos hipotecarios . Mutual of Omaha Bank ofrece una variedad de productos hipotecarios. Las tasas de interés pueden variar según su pago inicial, historial de crédito, ingresos y lugar de residencia. Mutual of Omaha Bank ofrece hipotecas para compras de casas nuevas y refinanciamientos hipotecarios, y además de hipotecas convencionales, ofrece préstamos FHA y VA. Actualmente, las hipotecas de tasa ajustable no están disponibles. También hay una opción de Community First Home Loan disponible para compradores de vivienda por primera vez. Debería llamar para averiguar los términos, tarifas y calendarios de pago actuales para las hipotecas no convencionales.

Ventajas

  1. Sólido servicio al cliente . Las horas de operación para el servicio al cliente difieren levemente según el producto con el que tenga una pregunta. Para cuentas corrientes, de ahorro y de mercado monetario, los representantes están disponibles de 7 a.m. a 7 p.m. (CST), de lunes a viernes, y de 7 a.m. a mediodía (CST) los sábados. Para las cuentas de hipoteca, el horario de atención es de lunes a viernes de 8 a. M. A 5 p. M. (CST). Sin embargo, si tiene una pregunta en su cuenta de tarjeta de crédito, el servicio al cliente está disponible las 24 horas, los 7 días de la semana. Los representantes del servicio son amables y conocedores, y experimenté un tiempo de espera mínimo en el teléfono antes de comunicarme con una persona real.
  2. Depósito de apertura mínimo bajo . Mutual of Omaha Bank ofrece bajos mínimos para sus cuentas corrientes y de ahorro: $ 100 por cuenta corriente y $ 25 por ahorros.
  3. Mínimo mínimo para ganar intereses para la cuenta de ahorros . La cuenta de ahorros gana intereses siempre que su saldo sea de $ 25 o más.
  4. Sitio web seguro El sitio web de Mutual of Omaha Bank está protegido por la tecnología de encriptación de 128 bits.
  5. Estabilidad La empresa matriz Mutual of Omaha ha estado en el negocio desde 1909. La compañía es estable con una sólida base financiera.

Desventajas

  1. Periodo de espera extendido para la disponibilidad de fondos . Si realiza un depósito a través de una transferencia bancaria, puede tomar hasta cinco días antes de que sus fondos estén disponibles. Si envía un cheque por correo, puede tardar de 5 a 10 días. Hay otras cuentas bancarias en línea que tienen tiempos de espera más cortos. Por ejemplo, la mayoría de los depósitos en Ally Bank están disponibles dentro de los dos días hábiles.
  2. Honorarios Mutual of Omaha Bank cobra varias tarifas. Por ejemplo, se le cobrará una tarifa si su cuenta cae por debajo del saldo mínimo o si tiene una cuenta inactiva (una cuenta sin actividad durante un período de un año). Consulte el sitio web para obtener una lista completa de tarifas.
  3. Mínimo alto para ganar intereses en cuentas de cheques y de mercado monetario . Necesita un saldo mínimo de $ 1, 500 a fin de ganar intereses para la cuenta y $ 5, 000 para la cuenta del mercado monetario. Sin embargo, con Discover Bank, puede ganar intereses en una cuenta del mercado monetario a partir de solo $ 2, 500, y no hay un mínimo para ganar intereses con la cuenta corriente de Ally.

Palabra final

Los productos y préstamos de Mutual of Omaha Bank generalmente son competitivos con otras ofertas bancarias, especialmente si desea ganar intereses en una cuenta de ahorro con saldo bajo. Sin embargo, puede encontrar mejores programas de recompensas con otras tarjetas de crédito. Dicho esto, si está buscando una institución financiera estable y bien establecida, vale la pena echarle un vistazo.

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