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¿Qué es la Ley de Impuestos Justos Explicada? Pros y contras


Después de la primera vez que intentaron preparar y presentar sus impuestos personales, la mayoría de los estadounidenses aprenden la misma lección: el sistema tributario estadounidense es complejo y difícil de entender. Muchas personas también sienten que las corporaciones, las personas y familias adineradas, y los grupos de intereses especiales tienen acceso injusto a las lagunas y exenciones que les ayudan a evitar pagar su "parte justa".

Un sistema que ha ganado seguidores en los últimos años se llama Plan Impositivo Justo. En pocas palabras, este plan reemplazaría el sistema de impuesto a la renta federal por un impuesto a las ventas nacional plano. Los proponentes creen que esta iniciativa eliminaría las lagunas, distribuirá uniformemente la carga tributaria y eliminará las molestias sin disminuir los ingresos tributarios federales.

Las opiniones varían ampliamente, sin embargo, y los oponentes sostienen que el Plan Fiscal Justo requeriría que la clase media pague más en impuestos, mientras que los ricos disfrutarían de una carga tributaria aún más ligera.

Para averiguar en qué posición se encuentra en este asunto de alto perfil, obtenga los hechos, sopese los pros y los contras, y saque sus propias conclusiones personales.

¿Cuál es el plan justo de impuestos?

La legislación de la Ley de Impuestos Justos (HR 25, S 13) propone que el gobierno federal deje de recaudar muchos tipos diferentes de impuestos sobre la renta, que incluyen:

  • Impuestos personales
  • Impuesto a la seguridad social
  • Impuesto de Medicare
  • Impuesto sobre las ganancias de capital
  • Impuesto de trabajo por cuenta propia
  • Impuesto sobre la herencia
  • Impuesto mínimo alternativo

En cambio, el gobierno generaría ingresos fiscales al instituir un impuesto nacional a las ventas en la mayoría de los artículos comprados. Las empresas recaudarían el impuesto en el punto de venta y enviarían los ingresos al gobierno federal. El IRS se volvería obsoleto y su ingreso neto ya no tendría nada que ver con la cantidad de exenciones que puede reclamar. En cambio, su cheque de pago sería exactamente la cantidad de dinero que gana: libre de impuestos.

Además, la legislación relacionada revocaría la Decimosexta Enmienda, lo que significa que el gobierno federal ya no tendría el derecho de recaudar impuestos sobre la renta. Los estados y los gobiernos locales, sin embargo, aún podrían recaudar ingresos a través de los impuestos sobre la renta y las ventas a su discreción.

Cómo funcionaría el impuesto a las ventas

El impuesto a las ventas propuesto representaría el 23% del pago total en casi todas las compras. Parece que simplemente pagaría un impuesto sobre las ventas del 23%, ¿verdad? No exactamente. Básicamente, esto resulta ser una tasa de impuesto a las ventas del 30%, porque no pagaría el impuesto en el registro, como lo hace ahora.

Por ejemplo, un artículo marcado $ 100 ya incluiría el impuesto a las ventas dentro de este, en este caso, $ 23. Esto se llama un impuesto inclusivo. En otras palabras, el costo del artículo sin el impuesto sería de $ 77. Pero $ 23 pagados en una compra de $ 77 es aproximadamente el 30%, de la manera en que estamos acostumbrados a calcularlo. Mientras que el 30% es caro, estarías trabajando con un cheque de pago mucho más grande, porque no se habría retenido ningún impuesto federal.

Además, el plan Fair Tax intenta resolver el problema de la doble imposición. Actualmente, las empresas deben pagar impuestos sobre las ventas de los materiales que utilizan para crear los productos que venden, que luego se gravan nuevamente. En efecto, el mismo material se grava dos veces. Pero según la legislación propuesta, los artículos comprados directamente por las empresas podrían evitar el impuesto a las ventas y, por lo tanto, evitar el doble impuesto. Esto debería reducir el costo al por mayor de su compra y, en teoría, también debería reducir el precio minorista.

Por último, los artículos usados ​​no estarían sujetos al impuesto federal sobre las ventas.

El Prebate

El prebate - o "asignación de consumo anual" - está diseñado en parte para aliviar a los estadounidenses de nivel de pobreza al proporcionar un cheque mensual que esencialmente compensaría todos sus gastos de impuestos a las ventas. El monto del subsidio se basaría en pautas de nivel de pobreza y aumentaría para familias más grandes.

Aunque el prebate está dirigido a las familias más pobres, todos recibirían cheques mensuales, independientemente de los ingresos. El prebate plantea otro punto de discordia entre críticos y partidarios. Es el elemento más costoso de todo el plan, sería el programa de derechos más grande en la historia de los Estados Unidos y constituiría un pago de asistencia social, incluso para aquellos que no lo necesitan. En otras palabras, un hogar multimillonario con dos hijos recibiría el mismo prebate mensual que un hogar con dos padres y dos hijos que luchan por sobrevivir con $ 20, 000 por año.

Ventajas

El Plan Justo de Impuestos puede ser ventajoso de las siguientes maneras:

  1. Favorecer a los que obtienen ingresos altos . Actualmente, nuestro sistema impositivo se basa en las categorías impositivas: cuanto más gana, más paga en impuestos. Según el plan de Impuesto Justo, solo se grava la cantidad de ingresos que gasta . Una persona que gana $ 200, 000 y gasta $ 100, 000, por ejemplo, pagaría solo el 11.5% de sus ingresos a los impuestos.
  2. Ayudando a las inversiones . Debido a que se eliminará el impuesto a las ganancias de capital, las personas que puedan permitirse invertir disfrutarán de un crecimiento compuesto libre de impuestos. Esto sería similar a tener una IRA en la que podría invertir tanto como desee y retirar fondos en cualquier momento sin impuestos ni penalizaciones. (Según la legislación actual, solo puede invertir una cierta cantidad por año y debe ser de 59 1/2 para retirar fondos sin penalización).
  3. Hacer que los ingresos fiscales sean más fáciles de predecir . Debido a que las tasas de consumo han sido mucho más estables que los ingresos, calcular los ingresos tributarios probablemente será más simple y las estimaciones serán más precisas.
  4. Beneficiando a las empresas . Además de eliminar la doble imposición, el plan propuesto eliminaría los impuestos a la nómina y los impuestos sobre el capital y las inversiones. Este cambio podría beneficiar sustancialmente a las empresas y los compradores, ya que los precios podrían caer debido a un mayor poder adquisitivo y menores costos de producción.
  5. Exigir hábitos de gasto más disciplinados . Es evidente por el uso desenfrenado de las tarjetas de crédito y la crisis de la deuda hipotecaria que nuestro país se ha vuelto demasiado dependiente del crédito. El Fair Tax pondría fin a este problema, ya que cuanto más gasta, más paga. Además, la gente probablemente estaría inclinada a pagar su deuda, en lugar de gastar más, ya que el dinero que se destina a los recibos de las tarjetas de crédito no se gravará.
  6. Eliminando la Administración Tributaria y la Presentación . En pocas palabras, ya no necesitaría declarar impuestos, y el IRS cerraría la tienda.
  7. Proporcionar Prebates . El cheque mensual ayudaría a compensar una parte de los pagos de impuestos a las ventas de cada hogar, especialmente para las familias cercanas y debajo de la línea de pobreza.

Desventajas

Raspe la superficie de este plan y se derrumba, al menos para muchos de nosotros. Incluso si los economistas con visión de futuro pueden argumentar los posibles beneficios a largo plazo, no parecen ser lo suficientemente grandes o seguros como para compensar los estragos a corto plazo que se producirían en la clase media en caso de que se materializara ese plan.

Las principales preocupaciones incluyen:

  1. Penalizando las clases baja y media . Los individuos y las familias que están por encima del nivel de pobreza y que se consideran de clase media serán los más afectados por la carga tributaria del país. Este es un impuesto progresivo, lo que significa que los ricos pagan más y los pobres y la clase media pagan menos como un porcentaje de sus ingresos. Sin embargo, esta expectativa solo se hará realidad si las personas gastan el 100% de sus ingresos en gastos imponibles. Es poco probable que los contribuyentes, especialmente los ciudadanos más adinerados, elijan vivir de cheque a cheque de sueldo. Es probable que los ricos no inviertan en invertir para gastar pronto, por lo que este plan sería realmente regresivo, lo que significa que aquellos con menos dinero terminarán pagando un mayor porcentaje de sus ingresos en impuestos.
  2. Aumento del potencial de evasión fiscal . Una tasa tan alta de impuestos a las ventas indudablemente llevaría a muchos a evadir el impuesto, posiblemente a través del comercio y la compra de bienes en otros países.
  3. Disminución del gasto global . Según esta propuesta, la mejor manera de reducir su carga tributaria será gastar menos. Muy poco gasto no es bueno para ninguna economía capitalista. De hecho, si bien muchos incentivos fiscales actuales se crean específicamente para impulsar el gasto del consumidor, el impuesto a las ventas grande podría desalentar a los consumidores a gastar libremente, perjudicando así la economía.
  4. Eliminando deducciones y créditos fiscales . Muchas personas obtienen importantes beneficios de deducciones impositivas personales comunes, como la deducción de intereses hipotecarios, el crédito por cuidado de menores y dependientes, créditos y deducciones educativas y el crédito tributario por ingreso del trabajo, sin mencionar la posibilidad de deducir gastos y cuentas médicas. interés de préstamo estudiantil El costo de la propiedad de la vivienda, entonces, podría aumentar significativamente para los propietarios que actualmente detallan y tienen grandes pagos de intereses. El alquiler sería aún más atractivo, y un mercado de bienes raíces que ya estaba enfermo podría verse devastado.
  5. Hacer que el ingreso del estado sea una carga mayor . Aunque el impuesto federal sobre la renta desaparecería, el impuesto estatal sobre la renta se mantendría y, por supuesto, ya no sería deducible de los impuestos federales. El efecto sería una gran carga para los residentes de estados de altos impuestos a la renta como California. Además, a menos que viva en un estado exento de impuestos a las ventas, como Oregon o New Hampshire, podría pagar el impuesto a las ventas de su estado además del Impuesto a las Haces y además del impuesto a la renta de su estado. Para una familia que vive en Los Ángeles y gana $ 100, 000, ¡esto sería más del 40%!
  6. Depende demasiado del gasto . Paradójicamente, este impuesto depende del gasto, pero al mismo tiempo lo desalienta. Además, dado que muchas personas ricas ya invierten por su cuenta y en otros negocios, pueden estar más motivados para hacerlo. Esas medidas podrían beneficiar a la economía en general, pero dado que estas actividades no estarían sujetas a impuestos, la carga nacional se desplazará a las clases económicas más bajas.
  7. Aumento de los costos para los inmigrantes . El sistema de cheques prebate no incluirá a los no ciudadanos, lo que eleva significativamente el costo de vida, especialmente para los inmigrantes de bajos ingresos, los titulares de tarjetas de residencia permanente ("verde") y los titulares de la visa. También podría disuadir a los trabajadores extranjeros altamente capacitados con grandes carreras, como médicos, ingenieros y trabajadores del sector de la tecnología, de inmigrar.

La Ley de Impuestos Justos e Impuestos Inclusivos

La Ley de Impuestos Justos puede intentar mejorar el sistema actual, que favorece a los ricos con lagunas y grandes deducciones, reemplazándolo por un sistema tributario más equitativo. Sin embargo, puede que éste no sea el caso. Si bien las desventajas son preocupantes, lo más inquietante es cómo los defensores presentan el plan.

Primero, repasemos rápidamente el impuesto a las ventas actual y lo que significaría el cambio. Todos en este país están acostumbrados a pagar lo que se llama un "impuesto exclusivo" sobre sus compras. Esto significa que vemos cuánto cuesta un artículo y luego calculamos el impuesto sobre ese precio. De hecho, hasta que leí acerca de la Ley de Impuestos Justos, no sabía que había otra forma de pagar el impuesto a las ventas.

Dado que este es el quid del plan Fair Tax, vale la pena volver a abordarlo. Si compra un artículo por $ 100 que tiene un impuesto del 23%, esperaría pagar un total de $ 123. Esto sería un impuesto exclusivo. Sin embargo, el plan de Impuesto Justo calcula su impuesto como inclusivo. En otras palabras, su compra de $ 100 ya incorpora $ 77 por cuánto cuesta el artículo y $ 23 por el impuesto real. Pero un impuesto de $ 23 sobre una compra de $ 77 sale al 30% de la manera en que lo medimos actualmente.

Al explicar el plan, parece que los defensores de Fair Tax lo llaman un impuesto del 23%, por lo que el plan suena mejor. Y esto me hace preguntarme, ¿qué más están girando, y por qué representan mal un aspecto crucial de su plan en primer lugar? Si las personas que examinan el plan impositivo no entienden por qué es engañoso hablar sobre un impuesto a las ventas inclusivo, entonces sospecho que otros aspectos del plan serán engañosos y posiblemente fallarán también.

Por otro lado, si el ardid es intencional (que parece ser la explicación racional), ¿qué más intentan escabullirse de nosotros y por qué? Como si la longitud de la lista de contras no fuera suficiente, este simple bit me lleva a sospechar que el Fair Tax no es justo, y que es solo otra táctica para que el resto de nosotros rellenemos los bolsillos de la parte superior y clases corporativas.

¿Qué significa para ti?

El Fair Tax está ganando tracción porque muchas personas sienten que nuestro sistema actual de impuestos es injusto. Pero aunque afirme lo contrario, este plan no es diferente.

Considere que muchas familias actualmente pueden obtener una tasa de impuestos federales muy por debajo del 23%. Tengo una familia de cinco personas: dos adultos y tres niños. Nuestra tasa efectiva de impuestos fue 8.91% el año pasado, y aunque no estamos cerca del nivel de pobreza, no nos consideramos remotamente ricos. Por supuesto, tenemos un seguro hipotecario y de hipoteca privada, más un hijo en la universidad, dos en la escuela primaria y mucho interés en préstamos estudiantiles. En otras palabras, tenemos muchas deducciones que perder si el Fair Tax pasa.

Eche un vistazo a su declaración de impuestos para encontrar su tasa impositiva efectiva. Si usa un servicio como TurboTax o H & R Block, debe aparecer en la primera página. ¿Cuánto más (o menos) pagaría bajo el plan de Fair Tax? Si no tiene hijos o una hipoteca y tiene un buen salario, su tasa de impuestos puede ser bastante alta. ¿Pero alguna vez planea tener una hipoteca o hijos? ¿Y cómo se siente acerca de que la clase media se lleve la peor parte de este plan de impuestos para mantener al país solvente, independientemente de si usted está en esa clase o no?

Tenga esto en cuenta y piense en cuánto pagaría más o menos al decidir si cree o no que el Fair Tax es realmente justo.

Palabra final

Muchos de nosotros buscamos el cambio, el tipo de cambio que devolverá a nuestro país a sus días de gloria, o al menos nos dará a más de nosotros una sacudida justa para sentirse cómodos y exitosos. Y debido a eso, puede ser fácil creer lo que dice nuestro político favorito sin evaluar adecuadamente los hechos. Me ha sucedido a mí y he sido amargamente decepcionado.

Como ciudadanos responsables, tenemos que examinar los hechos del Fair Tax nosotros mismos. Un lugar para comenzar es observar quién patrocina la factura. ¿Cuál es su historia y qué han apoyado en el pasado? Esto puede darle una idea de sus motivaciones y de a quién sirven realmente: las personas o los intereses especiales. Simplemente no tomes mi palabra ni por los de nadie más. La mejor manera de crear un sistema de impuestos verdaderamente equitativo es exigir hechos concretos sobre citas sonoras pegadizas y promesas vacías.

¿Cuáles son sus pensamientos sobre el sistema actual de impuestos? ¿Crees que el Impuesto Justo abordará efectivamente estos problemas?


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