Después de la primera vez que intentaron preparar y presentar sus impuestos personales, la mayoría de los estadounidenses aprenden la misma lección: el sistema tributario estadounidense es complejo y difícil de entender. Muchas personas también sienten que las corporaciones, las personas y familias adineradas, y los grupos de intereses especiales tienen acceso injusto a las lagunas y exenciones que les ayudan a evitar pagar su "parte justa".
Un sistema que ha ganado seguidores en los últimos años se llama Plan Impositivo Justo. En pocas palabras, este plan reemplazaría el sistema de impuesto a la renta federal por un impuesto a las ventas nacional plano. Los proponentes creen que esta iniciativa eliminaría las lagunas, distribuirá uniformemente la carga tributaria y eliminará las molestias sin disminuir los ingresos tributarios federales.
Las opiniones varían ampliamente, sin embargo, y los oponentes sostienen que el Plan Fiscal Justo requeriría que la clase media pague más en impuestos, mientras que los ricos disfrutarían de una carga tributaria aún más ligera.
Para averiguar en qué posición se encuentra en este asunto de alto perfil, obtenga los hechos, sopese los pros y los contras, y saque sus propias conclusiones personales.
La legislación de la Ley de Impuestos Justos (HR 25, S 13) propone que el gobierno federal deje de recaudar muchos tipos diferentes de impuestos sobre la renta, que incluyen:
En cambio, el gobierno generaría ingresos fiscales al instituir un impuesto nacional a las ventas en la mayoría de los artículos comprados. Las empresas recaudarían el impuesto en el punto de venta y enviarían los ingresos al gobierno federal. El IRS se volvería obsoleto y su ingreso neto ya no tendría nada que ver con la cantidad de exenciones que puede reclamar. En cambio, su cheque de pago sería exactamente la cantidad de dinero que gana: libre de impuestos.
Además, la legislación relacionada revocaría la Decimosexta Enmienda, lo que significa que el gobierno federal ya no tendría el derecho de recaudar impuestos sobre la renta. Los estados y los gobiernos locales, sin embargo, aún podrían recaudar ingresos a través de los impuestos sobre la renta y las ventas a su discreción.
El impuesto a las ventas propuesto representaría el 23% del pago total en casi todas las compras. Parece que simplemente pagaría un impuesto sobre las ventas del 23%, ¿verdad? No exactamente. Básicamente, esto resulta ser una tasa de impuesto a las ventas del 30%, porque no pagaría el impuesto en el registro, como lo hace ahora.
Por ejemplo, un artículo marcado $ 100 ya incluiría el impuesto a las ventas dentro de este, en este caso, $ 23. Esto se llama un impuesto inclusivo. En otras palabras, el costo del artículo sin el impuesto sería de $ 77. Pero $ 23 pagados en una compra de $ 77 es aproximadamente el 30%, de la manera en que estamos acostumbrados a calcularlo. Mientras que el 30% es caro, estarías trabajando con un cheque de pago mucho más grande, porque no se habría retenido ningún impuesto federal.
Además, el plan Fair Tax intenta resolver el problema de la doble imposición. Actualmente, las empresas deben pagar impuestos sobre las ventas de los materiales que utilizan para crear los productos que venden, que luego se gravan nuevamente. En efecto, el mismo material se grava dos veces. Pero según la legislación propuesta, los artículos comprados directamente por las empresas podrían evitar el impuesto a las ventas y, por lo tanto, evitar el doble impuesto. Esto debería reducir el costo al por mayor de su compra y, en teoría, también debería reducir el precio minorista.
Por último, los artículos usados no estarían sujetos al impuesto federal sobre las ventas.
El prebate - o "asignación de consumo anual" - está diseñado en parte para aliviar a los estadounidenses de nivel de pobreza al proporcionar un cheque mensual que esencialmente compensaría todos sus gastos de impuestos a las ventas. El monto del subsidio se basaría en pautas de nivel de pobreza y aumentaría para familias más grandes.
Aunque el prebate está dirigido a las familias más pobres, todos recibirían cheques mensuales, independientemente de los ingresos. El prebate plantea otro punto de discordia entre críticos y partidarios. Es el elemento más costoso de todo el plan, sería el programa de derechos más grande en la historia de los Estados Unidos y constituiría un pago de asistencia social, incluso para aquellos que no lo necesitan. En otras palabras, un hogar multimillonario con dos hijos recibiría el mismo prebate mensual que un hogar con dos padres y dos hijos que luchan por sobrevivir con $ 20, 000 por año.
El Plan Justo de Impuestos puede ser ventajoso de las siguientes maneras:
Raspe la superficie de este plan y se derrumba, al menos para muchos de nosotros. Incluso si los economistas con visión de futuro pueden argumentar los posibles beneficios a largo plazo, no parecen ser lo suficientemente grandes o seguros como para compensar los estragos a corto plazo que se producirían en la clase media en caso de que se materializara ese plan.
Las principales preocupaciones incluyen:
La Ley de Impuestos Justos puede intentar mejorar el sistema actual, que favorece a los ricos con lagunas y grandes deducciones, reemplazándolo por un sistema tributario más equitativo. Sin embargo, puede que éste no sea el caso. Si bien las desventajas son preocupantes, lo más inquietante es cómo los defensores presentan el plan.
Primero, repasemos rápidamente el impuesto a las ventas actual y lo que significaría el cambio. Todos en este país están acostumbrados a pagar lo que se llama un "impuesto exclusivo" sobre sus compras. Esto significa que vemos cuánto cuesta un artículo y luego calculamos el impuesto sobre ese precio. De hecho, hasta que leí acerca de la Ley de Impuestos Justos, no sabía que había otra forma de pagar el impuesto a las ventas.
Dado que este es el quid del plan Fair Tax, vale la pena volver a abordarlo. Si compra un artículo por $ 100 que tiene un impuesto del 23%, esperaría pagar un total de $ 123. Esto sería un impuesto exclusivo. Sin embargo, el plan de Impuesto Justo calcula su impuesto como inclusivo. En otras palabras, su compra de $ 100 ya incorpora $ 77 por cuánto cuesta el artículo y $ 23 por el impuesto real. Pero un impuesto de $ 23 sobre una compra de $ 77 sale al 30% de la manera en que lo medimos actualmente.
Al explicar el plan, parece que los defensores de Fair Tax lo llaman un impuesto del 23%, por lo que el plan suena mejor. Y esto me hace preguntarme, ¿qué más están girando, y por qué representan mal un aspecto crucial de su plan en primer lugar? Si las personas que examinan el plan impositivo no entienden por qué es engañoso hablar sobre un impuesto a las ventas inclusivo, entonces sospecho que otros aspectos del plan serán engañosos y posiblemente fallarán también.
Por otro lado, si el ardid es intencional (que parece ser la explicación racional), ¿qué más intentan escabullirse de nosotros y por qué? Como si la longitud de la lista de contras no fuera suficiente, este simple bit me lleva a sospechar que el Fair Tax no es justo, y que es solo otra táctica para que el resto de nosotros rellenemos los bolsillos de la parte superior y clases corporativas.
El Fair Tax está ganando tracción porque muchas personas sienten que nuestro sistema actual de impuestos es injusto. Pero aunque afirme lo contrario, este plan no es diferente.
Considere que muchas familias actualmente pueden obtener una tasa de impuestos federales muy por debajo del 23%. Tengo una familia de cinco personas: dos adultos y tres niños. Nuestra tasa efectiva de impuestos fue 8.91% el año pasado, y aunque no estamos cerca del nivel de pobreza, no nos consideramos remotamente ricos. Por supuesto, tenemos un seguro hipotecario y de hipoteca privada, más un hijo en la universidad, dos en la escuela primaria y mucho interés en préstamos estudiantiles. En otras palabras, tenemos muchas deducciones que perder si el Fair Tax pasa.
Eche un vistazo a su declaración de impuestos para encontrar su tasa impositiva efectiva. Si usa un servicio como TurboTax o H & R Block, debe aparecer en la primera página. ¿Cuánto más (o menos) pagaría bajo el plan de Fair Tax? Si no tiene hijos o una hipoteca y tiene un buen salario, su tasa de impuestos puede ser bastante alta. ¿Pero alguna vez planea tener una hipoteca o hijos? ¿Y cómo se siente acerca de que la clase media se lleve la peor parte de este plan de impuestos para mantener al país solvente, independientemente de si usted está en esa clase o no?
Tenga esto en cuenta y piense en cuánto pagaría más o menos al decidir si cree o no que el Fair Tax es realmente justo.
Muchos de nosotros buscamos el cambio, el tipo de cambio que devolverá a nuestro país a sus días de gloria, o al menos nos dará a más de nosotros una sacudida justa para sentirse cómodos y exitosos. Y debido a eso, puede ser fácil creer lo que dice nuestro político favorito sin evaluar adecuadamente los hechos. Me ha sucedido a mí y he sido amargamente decepcionado.
Como ciudadanos responsables, tenemos que examinar los hechos del Fair Tax nosotros mismos. Un lugar para comenzar es observar quién patrocina la factura. ¿Cuál es su historia y qué han apoyado en el pasado? Esto puede darle una idea de sus motivaciones y de a quién sirven realmente: las personas o los intereses especiales. Simplemente no tomes mi palabra ni por los de nadie más. La mejor manera de crear un sistema de impuestos verdaderamente equitativo es exigir hechos concretos sobre citas sonoras pegadizas y promesas vacías.
¿Cuáles son sus pensamientos sobre el sistema actual de impuestos? ¿Crees que el Impuesto Justo abordará efectivamente estos problemas?
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