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Créditos tributarios de energía verde para mejoras del hogar y eficiencia energética


Para los propietarios y los inquilinos que pagan facturas, la forma más económica de ahorrar dinero en servicios públicos es reducir el consumo. En verano, elevar la temperatura de su aire acondicionado o usar un ventilador de piso de alta velocidad en todos los días menos calurosos puede reducir drásticamente los costos del aire acondicionado. En invierno, puede recortar realmente su factura de gas o petróleo envolviendo sus ventanas, bajando su termostato unos pocos grados, e instalándose en su suéter favorito.

Tales arreglos son rápidos, fáciles y efectivos. Pero no reducen permanentemente la huella de carbono de tus aparatos de combustión de combustibles fósiles ni mejoran la capacidad de tu hogar para retener el aire caliente o frío. Para hacer una diferencia duradera y significativa en el perfil de energía de su hogar, se requieren mejoras y mejoras en el hogar más complicadas, y con frecuencia costosas.

La buena noticia es que los gobiernos federales, estatales y locales quieren que su hogar sea más eficiente y amigable con el planeta. Sorprendentemente, también lo hacen muchas empresas de servicios públicos que, después de todo, ganan dinero cada vez que su horno o aire acondicionado entra en acción.

Los créditos impositivos federales, estatales y locales y otros incentivos financieros compensan parcialmente el costo de una gran cantidad de proyectos de energía verde y eficiencia hogareña, ayudando a más propietarios a financiarlos con sus ahorros o a pagar el capital y los intereses de los préstamos de renovación FHA 203k. A continuación se incluye un vistazo a la lista actual de créditos e incentivos fiscales federales, además de una porción representativa de los cientos de créditos e incentivos estatales y locales disponibles en la actualidad.

Créditos / Incentivos Fiscales Federales de Energía Verde y Eficiencia del Hogar

La mayoría de estos créditos fiscales de energía verde y eficiencia en el hogar son válidos hasta el final de 2016, con la excepción del crédito de generación de energía solar (disponible hasta el 2021) y el programa EEM (disponible por tiempo indefinido). Son ofrecidos por el Gobierno Federal y están disponibles para cualquier propietario de vivienda en los Estados Unidos que presente una declaración de impuestos federales. A menos que se indique lo contrario, puede solicitar cada crédito presentando el Formulario 5695 del IRS junto con su declaración federal de impuestos.

Generación de energía solar

Los calentadores de agua solares y los sistemas de generación de electricidad solar fotovoltaica (paneles solares) utilizan la energía libre de carbono del sol para calentar agua o generar electricidad. Ambos califican para un crédito impositivo equivalente al 30% de los costos de instalación y equipos hasta 2019, sin límite en el tamaño del crédito. En 2020, el crédito disminuye al 26% del costo total de los equipos y la instalación. En 2021, el crédito disminuye aún más a 22%, y vence completamente el 31 de diciembre de ese año. El crédito se puede reclamar en las viviendas de construcción nuevas y existentes (incluidas las segundas viviendas), pero no en las propiedades de alquiler.

  • Calentadores de agua solares : para calificar para el crédito, los calentadores de agua solares deben generar al menos la mitad de su energía de la energía solar y deben estar certificados por la Corporación de Calificación y Certificación Solar (SRCC). Sin embargo, todos los calentadores de agua con calificación ENERGY STAR califican. Se debe usar agua caliente en la vivienda misma; la piscina y los calentadores de la bañera no cuentan. Según HouseLogic, el calentador de agua solar típico cuesta entre $ 8, 000 y $ 10, 000 con la instalación, aunque los modelos más caros pueden costar más.
  • Sistemas de paneles solares: los paneles solares elegibles deben generar electricidad para la residencia en sí. Deben cumplir con todos los requisitos del código de seguridad eléctrica y contra incendios, que pueden variar de un lugar a otro. Según Solar Power Authority, los costos de instalación y equipamiento suman aproximadamente de $ 7 a $ 9 por vatio, o de $ 25, 000 a $ 30, 000 para un sistema de cinco kilovatios capaz de alimentar el hogar estadounidense promedio. Sin embargo, los precios de los paneles solares han disminuido considerablemente en los últimos años, y muchas empresas de servicios públicos ofrecen incentivos que reducen los costos de su propio bolsillo.

Generación de energía eólica

Las pequeñas turbinas de viento residenciales usan la energía del viento para generar electricidad libre de carbono. A pesar de que son compactas en comparación con las turbinas de escala de utilidad, que se elevan cientos de pies en el aire y barren un área de un acre o más, requieren un amplio espacio, por lo que no son ideales en áreas urbanas densamente pobladas.

Según la Asociación Estadounidense de Energía Eólica, los costos de equipo e instalación para una turbina suficiente para alimentar un hogar promedio (aproximadamente cinco kilovatios de capacidad de generación) cuestan aproximadamente $ 30, 000 y se amortizan dentro de 6 a 30 años. Muchos instaladores ofrecen opciones de financiamiento que reducen los costos iniciales.

Las pequeñas turbinas eólicas califican para un crédito fiscal equivalente al 30% de los costos de instalación y equipo, sin límite superior en el tamaño del crédito. La capacidad generadora de la "placa de identificación" de las turbinas (capacidad máxima en condiciones ideales de viento) no debe ser superior a 100 kilovatios. El crédito puede reclamarse en residencias primarias y segundas residencias nuevas y existentes, pero no en alquileres.

Bombas de calor geotérmicas

Las bombas de calor geotérmicas aprovechan las vastas reservas de calor interno del planeta para generar calor y electricidad con bajas emisiones de carbono. Dependiendo del sistema, proporcionan agua caliente, aire acondicionado y calefacción. Según el Departamento de Energía, las bombas de calor geotérmicas utilizan entre un 25% y un 50% menos de electricidad que los sistemas de calefacción y refrigeración tradicionales. Sin embargo, son caros: según EnergyHomes.org, puede costar $ 20, 000 a $ 25, 000 para instalar un sistema geotérmico en una casa de 2, 500 pies cuadrados, con un período de recuperación de hasta 10 años.

Las bombas de calor geotérmicas califican para un crédito fiscal equivalente al 30% de los costos de instalación y equipo, sin límite superior. Los sistemas deben cumplir con los estándares mínimos de eficiencia y rendimiento delineados por el Departamento de Energía. Pueden generar parte o la totalidad del calor del agua, el calor de la casa y el aire acondicionado de la propiedad. El crédito se aplica a los sistemas instalados en viviendas primarias y secundarias nuevas y existentes, pero no en propiedades de alquiler.

Generación de energía de células de combustible

Los sistemas residenciales de celdas de combustible y microturbina son unidades compactas que simultáneamente generan calor en el hogar, calor del agua y electricidad desde una única ubicación dentro del hogar. Normalmente funcionan con gas natural o biocombustibles (combustible líquido hecho de materiales orgánicos) y pueden operar independientemente de la red eléctrica local (lo que significa que continúan funcionando durante los apagones). Son bastante costosos, según HouseLogic, los costos de los equipos pueden llegar a los $ 50, 000 para una casa de tamaño medio, y los costos de instalación pueden agregar $ 12, 000 a $ 25, 000 adicionales en las casas existentes (las nuevas instalaciones de construcción son mucho más económicas).

Afortunadamente, estos sistemas califican para un crédito tributario federal que es casi tan bueno como los créditos eólicos, solares y geotérmicos. Los propietarios pueden reclamar créditos equivalentes al 30% de los costos de instalación y equipo, con un máximo de $ 500 por cada 0.5 kilovatios de capacidad de generación. Los sistemas calificadores deben tener índices de eficiencia del 30% o más y generar capacidades de al menos 0, 5 kilovatios. El crédito se aplica solo a los sistemas instalados en hogares primarios nuevos y existentes. Las segundas residencias y las propiedades de alquiler no son elegibles.

Bombas de calor de fuente de aire

Las bombas de calor de fuente de aire distribuyen de manera eficiente el calor en toda la casa, proporcionando aire caliente y frío (en un solo sistema) en cualquier lugar desde una vez y media hasta tres veces la eficiencia de los sistemas de calefacción y refrigeración convencionales. En climas templados, las bombas de calor pueden reemplazar por completo a los hornos y acondicionadores de aire tradicionales. En climas fríos, las bombas de calor generalmente se combinan con hornos de petróleo o gas para proporcionar el calor adecuado durante la temporada de frío, aunque los modelos más nuevos son capaces de operar a través de períodos de congelación prolongados. De acuerdo con Northeast Energy Efficiency Partnerships, las bombas de calor ahorran un promedio de $ 459 por año al reemplazar los calentadores de resistencia eléctrica y $ 948 por año al reemplazar los sistemas alimentados con aceite.

Bombas de calor de fuente de aire sin ductos capaces de calentar un costo total de la casa de tamaño medio en cualquier parte de $ 2, 000 a $ 7, 000 para el equipo y la instalación. Las bombas de calor para toda la casa que usan conductos existentes cuestan entre $ 2, 000 y $ 8, 000 para equipos e instalaciones, y las bombas de calor que requieren conductos nuevos pueden costar más de $ 20, 000 con la instalación.

Los propietarios que instalan bombas de calor de fuente de aire en hogares existentes ocupados por sus propietarios califican para un crédito tributario federal de $ 300, independientemente del costo total del sistema. Las casas de nueva construcción, segundas residencias y alquileres no califican. Los sistemas deben cumplir con los requisitos mínimos de eficiencia descritos por ENERGY STAR.

Estufas de biomasa

También conocidas como estufas de leña, las estufas de biomasa proporcionan calor en el hogar quemando pellets de madera y otros tipos de combustible derivados de materia vegetal, incluida la madera en bruto, en algunos casos. Aunque los combustibles de biomasa son por definición renovables, las estufas de leña deben cumplir con los estándares de aire limpio de la Agencia de Protección Ambiental para 2020, y las autoridades locales pueden restringir su operación temporalmente en días con mala calidad del aire. También se recomienda encarecidamente a los propietarios que sigan las pautas voluntarias de Burnwise de la EPA para una operación segura y eficiente.

De acuerdo con el Departamento de Energía, una estufa de pellets capaz de calentar una casa de tamaño medio cuesta entre $ 1, 700 y $ 3, 000. Los sistemas que queman otros tipos de combustibles de biomasa tienden a costar más.

Los propietarios que instalan estufas de biomasa con índices de eficiencia del 75% o más pueden calificar para un crédito tributario federal de $ 300. Los sistemas elegibles deben instalarse en las residencias principales existentes. Las viviendas de nueva construcción, segundas residencias y propiedades de alquiler no califican.

Sistemas centrales de aire acondicionado

Los sistemas de aire acondicionado centrales eficientes utilizan electricidad de la red eléctrica para generar y propagar el aire frío en todas las viviendas. Según This Old House, cuesta $ 3, 500 a $ 4, 800 para instalar aire acondicionado central en hogares con conductos de calefacción de aire forzado existentes, y de $ 7, 000 a $ 8, 000 para instalar aire central en hogares sin ductos existentes.

Los propietarios que instalan sistemas de aire acondicionado central calificados en residencias principales existentes pueden recibir un crédito fiscal federal de $ 300, independientemente del costo del sistema. Las casas de nueva construcción, segundas residencias y alquileres no califican. Además, no todos los acondicionadores de aire centrales con calificación ENERGY STAR califican, y no existe una lista maestra de sistemas que califiquen para los consumidores. Por lo tanto, es una buena idea consultar con el Departamento de Energía o una autoridad de HVAC acreditada antes de realizar una compra.

Calentadores de agua no solares

Los calentadores de agua no solares usan gas natural o electricidad para calentar el agua utilizada en el hogar. Según Keystone Energy Efficiency Alliance, los calentadores de agua no solares varían en precio desde $ 1, 025 para dispositivos de almacenamiento de gas de alta eficiencia hasta $ 1, 660 para calentadores de agua con bomba de calor eléctrica, incluida la instalación.

Los calentadores de agua no solares calificables incluyen todos los calentadores de agua eléctricos con calificación ENERGY STAR y los calentadores de agua a gas natural con índices de eficiencia térmica de al menos 90%. El tanque de almacenamiento eléctrico y los calentadores de agua eléctricos sin tanque no califican.

Los propietarios de viviendas que instalan calentadores de agua de gas natural y bomba de calor eléctrica en residencias principales existentes pueden reclamar un crédito tributario de $ 300, independientemente del costo del sistema. Las segundas residencias, las casas de nueva construcción y las propiedades de alquiler no son elegibles.

Calderas y hornos de combustible convencionales

Las calderas y los hornos eficientes utilizan combustibles fósiles, como el gas natural y el petróleo, para proporcionar agua caliente o aire a los sistemas de calefacción domésticos. Según HomeAdvisor, una nueva instalación de caldera de alta eficiencia cuesta aproximadamente $ 7, 500, mientras que un nuevo horno cuesta aproximadamente $ 4, 000 (aunque los gastos reales varían significativamente).

Los propietarios que instalan calderas calificadas y hornos en residencias principales existentes pueden reclamar un crédito fiscal federal de $ 150, independientemente del costo total del sistema. Las casas de nueva construcción, propiedades de alquiler y segundas residencias no se aplican. Calderas y hornos calificados deben tener una calificación anual de eficiencia de utilización de combustible de 95 o superior. Sin embargo, al igual que con los sistemas centrales de aire acondicionado, no existe una lista completa de los sistemas de calificación para los consumidores. Antes de comprar, pregúntele a una autoridad neutral si su sistema elegido califica.

Mejoras de envolvente de edificio

El "sobre del edificio" se define como cualquier parte del edificio que se encuentra entre los espacios interiores acondicionados y el exterior. Dependiendo de su ubicación y construcción, la envolvente de un edificio puede incluir sus paredes exteriores, techo, ventanas, puertas, claraboyas y pisos de menor nivel.

El gobierno federal ofrece varios créditos fiscales para mejoras en varias partes del sobre del edificio. A menos que se indique lo contrario, todos se aplican únicamente a residencias principales existentes. Las segundas residencias, las casas de nueva construcción y las propiedades de alquiler no califican.

  • Aislamiento : este crédito se aplica al aislamiento en cualquier parte de la envolvente del edificio, incluidos los áticos, los espacios bajos, los sótanos y las paredes exteriores. Los tipos de aislamiento elegibles incluyen (pero no están limitados a) laminados, soplado, rodillo, expansión de pulverización, tabla rígida y vaciado en el lugar. Algunos productos adicionales que reducen la pérdida de calor también califican, incluyendo burletes, masilla, envoltura doméstica y espuma en aerosol para pequeñas fugas de aire. Según Fixr, los costos de aislamiento oscilan entre $ 1 y $ 3 por pie cuadrado, por lo que, por ejemplo, cuesta aproximadamente $ 500 a $ 1, 500 para aislar un piso del ático de 500 pies cuadrados, dependiendo del tipo de material. El crédito es igual al menor de $ 500 o el 10% del costo total de los materiales, sin incluir la instalación.
  • Techos : este crédito cubre los materiales de asfalto o metal con calificación ENERGY STAR con gránulos de enfriamiento o revestimientos pigmentados diseñados para reducir la absorción de calor. Según HomeAdvisor, cuesta $ 1, 700 a $ 8, 400 para instalar profesionalmente un nuevo techo de asfalto, y de $ 5, 100 a $ 24, 200 para instalar techos de acero o aluminio de manera profesional. El crédito es igual al menor de $ 500 o el 10% del costo total de los materiales de techado que califican, sin incluir la instalación.
  • Ventanas y claraboyas : este crédito se aplica a ventanas y claraboyas con calificación ENERGY STAR, una lista completa de las cuales (junto con puertas eficientes) se puede encontrar aquí. Los reemplazos eficientes para ventanas y claraboyas existentes, así como las nuevas ventanas y claraboyas eficientes (por ejemplo, en las adiciones a la vivienda), califican. HouseLogic fija el costo de una nueva ventana de doble panel de $ 270 a más de $ 800, incluida la instalación. Ventanas de alta eficiencia generalmente entran en el extremo superior de ese rango. El crédito es igual al menor de $ 200 o el 10% del costo total del proyecto, sin incluir la instalación.
  • Puertas : Este crédito cubre las puertas exteriores con calificación ENERGY STAR, que generalmente cuestan (según la Lista de Angie) entre $ 1, 500 y $ 2, 500. Es igual al menor de $ 500 o el 10% del costo total del proyecto, sin incluir la instalación. Sin embargo, el crédito acumulado para todos los proyectos de ventanas, tragaluces y puertas no puede superar los $ 500 en un año determinado.

Programa de hipotecas energéticamente eficiente

El programa de EHA (Energy Efficient Mortgage) de largo plazo de la FHA combina el costo de las mejoras del hogar eficientes en energía en una nueva compra, refinanciamiento o préstamo de rehabilitación de 203k y asegura el monto total. La porción del préstamo destinada a las mejoras no tiene en cuenta los cálculos de suscripción del prestamista.

Por ejemplo, un prestatario que normalmente reuniría los requisitos para un préstamo no mayor a $ 150, 000 podría obtener un EEM de $ 155, 000 si $ 5, 000 del capital del préstamo fueran para cubrir mejoras aprobadas de eficiencia energética. Conforme a las pautas de la FHA, los prestatarios pueden reducir hasta un 3, 5% del precio de compra, aunque deben pagar primas de seguro hipotecario hasta que alcancen un 80% de préstamo a valor.

Antes de solicitar un EEM, los propietarios y compradores deben obtener una evaluación de energía del hogar de un profesional calificado certificado por Building Performance Institute o Residential Energy Services Network. Luego deben usar los resultados de la evaluación para identificar oportunidades realistas para actualizaciones y mejoras eficientes.

El programa EEM está diseñado para recompensar a los propietarios solo por proyectos "rentables". La FHA define actualizaciones y mejoras rentables para las viviendas existentes, ya que las proyectadas se pagarán por sí mismas a lo largo de la vida útil esperada de las actualizaciones, en relación con los costos de energía del status quo esperados por los propietarios durante ese período. En las casas de nueva construcción, la FHA define mejoras rentables que exceden los estándares más recientes adoptados por el HUD establecidos por el Código Internacional para la Conservación de la Energía.

La capacidad de financiación del programa EEM no es ilimitada. No importa cuántos proyectos rentables identifiquen sus asesores, ni el valor acumulativo en dólares de esos proyectos, los propietarios pueden usar EEM para financiar solo el menor de:

  • El valor total de las mejoras rentables identificadas por la evaluación energética domiciliaria
  • El menor del 5% del valor ajustado de la vivienda, el 115% del precio local medio de una vivienda unifamiliar, o el 150% del límite nacional de la hipoteca conforme.

Los EEM han estado disponibles para los prestatarios en los Estados Unidos desde 1995 y se espera que permanezcan disponibles indefinidamente.

Creditos / Incentivos estatales, locales y de utilidades seleccionados

Cada gobierno estatal tiene su propia línea única de créditos e incentivos fiscales de energía verde y eficiencia doméstica. Muchas jurisdicciones más pequeñas, como los gobiernos de ciudades y condados, ofrecen descansos verdes. Y algunos de los servicios públicos más grandes del país también reducen la holgura financiera de sus clientes.

DSIRE, una iniciativa financiada por el Departamento de Energía ubicada en el Centro de Tecnología de Energía Limpia de Carolina del Norte de la Universidad Estatal de Carolina del Norte, cuenta con una lista completa y actualizada de políticas e incentivos estatales, locales y administrados por empresas de servicios públicos. Aquí hay un muestreo geográficamente diverso, cortesía de DSIRE.

  • Calentadores de agua no solares, Pensilvania : Los propietarios califican para reembolsos del impuesto a la renta estatal equivalente al 10% de los costos instalados en los sistemas, hasta $ 250 por sistema. Los electrodomésticos que califican incluyen calentadores de agua con bomba de calor eléctrica, calentadores de almacenamiento de gas natural de alta eficiencia y calentadores sin tanque de gas natural de alta eficiencia.
  • Renewable Energy Products, Rhode Island : El estado de Rhode Island renuncia a su impuesto sobre las ventas del 7% sobre artículos refinados por estatuto estatal como "productos de energía renovable". Estos incluyen paneles solares fotovoltaicos, colectores solares térmicos, bombas de calor geotérmicas, torres de aerogeneradores y Inversores de CC a CA que permiten a los propietarios devolver la energía a la red eléctrica. No hay límite a esta exención.
  • Crédito Fiscal para el Desarrollo del Mercado Solar (Instalaciones Solares Residenciales), Nuevo México : El Crédito Tributario para el Desarrollo del Mercado Solar de Nuevo México asigna $ 5 millones anuales para compensar los costos de instalación y equipos para sistemas solares solares fotovoltaicos (paneles) o solares. Los propietarios pueden reclamar el menor de $ 9, 000 o el 10% del costo total del sistema.
  • Rebajas residenciales de Pacific Gas & Electric, California : Pacific Gas & Electric, una importante empresa de servicios públicos de California, ofrece reembolsos de facturas de servicios a los clientes que compran electrodomésticos y equipos eficientes. Los reembolsos están sujetos a cambios por año, pero los reembolsos de 2016 incluyen $ 500 de nuevo en los calentadores de agua con bomba de calor eléctrica y $ 50 en los lavadores de ropa de alta eficiencia.
  • Préstamos y reembolsos de eficiencia energética residencial , Tallahassee, Florida : la ciudad de Tallahassee ofrece una gran cantidad de préstamos y reembolsos de eficiencia energética residencial (que cubren unos 25 electrodomésticos y mejoras en total). Los plazos de los préstamos suelen oscilar entre 5 y 10 años y tienen tasas de interés fijas del 5%. Para calificar, los prestatarios deben ser clientes residenciales eléctricos o de gas natural. Los electrodomésticos y mejoras elegibles incluyen secadores eficientes de gas natural, cocinas de gas natural, refrigeradores, ventanas, puertas, bombas de piscina y techos, así como paneles solares fotovoltaicos y sistemas de calentamiento de agua. En los sistemas solares, los préstamos pueden ser tan grandes como $ 20, 000.

Palabra final

La energía verde y la tecnología de eficiencia energética han mejorado drásticamente y se han vuelto significativamente más asequibles desde finales del siglo XX. Gracias en parte a estos créditos e incentivos fiscales, el ritmo de estas mejoras se ha acelerado durante esta década.

La mayoría de las casas de nueva construcción contienen electrodomésticos de última generación, mejoras en el sobre del edificio y sistemas mecánicos. Ofrecen un grado de eficiencia y comodidad que simplemente no existía hace una generación. Lo que es más importante para los compradores de viviendas y propietarios de viviendas conscientes de los costos, estos sistemas son menos costosos de instalar, lo que significa que se pagan por sí mismos más rápido que nunca.

No hay garantía de que los políticos actuales y futuros se sumen para renovar los créditos impositivos de energía verde y eficiencia energética que expiran, ni para convertirlos en leyes. Sin embargo, con todos los avances que hemos logrado en los últimos años, es posible que hayamos llegado a un punto de inflexión en el que las tecnologías de energía eólica, solar y de eficiencia ya no necesiten un apoyo gubernamental sustancial para atraer a los compradores. Cualesquiera que sean sus inclinaciones políticas, ese es un logro colectivo del que debemos enorgullecernos.

¿Ha aprovechado recientemente de los créditos fiscales o incentivos verdes?


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