Ayuda de Auditoría Tributaria del IRS - Tipos, procedimientos y auditorías de banderas rojas para evitar

El IRS a menudo es retratado como un aterrador grupo de mercenarios que manejan calculadoras y que acaba de sacarle más dinero, pero en realidad solo tiene algo que temer si ha falsificado sus impuestos intencionalmente o si es culpable de fraude por evasión de impuestos. .

Sin embargo, es posible que aún sea auditado durante su vida, ya sea como parte de un grupo seleccionado al azar o porque tiene ciertas señales de alerta en su declaración. El IRS generalmente tiene hasta tres años después de la fecha de presentación o la fecha de vencimiento (lo que sea más tarde) para auditar su declaración, pero puede auditar hasta seis años en algunos casos. Si presenta una declaración fraudulenta o no presenta ninguna declaración, no hay un plazo de prescripción sobre cuándo el IRS puede auditarlo.

Si esto le sucede alguna vez, aquí hay algunas cosas que debe saber sobre las auditorías fiscales del IRS.

Tipos de auditorías fiscales

1. Auditoría de Correspondencia

Este es el tipo de auditoría más común y es simplemente una carta del IRS que le solicita que proporcione documentación para deducciones y créditos fiscales, o solicite otros registros. En ocasiones, puede obtener una carta que indique que ha acumulado algún tipo de penalidad, como una multa por presentación tardía, pero puede responderle por escrito con pruebas que refuten la multa, si tiene alguna de esas pruebas.

Esto sucede a veces cuando los registros del IRS no coinciden, por ejemplo, si informó una deducción caritativa, pero el IRS no recibió un informe correspondiente de esa donación de la organización benéfica. Por lo general, estos se resuelven con facilidad, y si determinan que usted debe una multa o impuestos adicionales, puede optar por pagarlo o apelarlo más y pasar al siguiente paso del proceso de auditoría. Tenga en cuenta que si no cree que tenga una buena oportunidad de probar su caso, y especialmente si la cantidad es pequeña, con frecuencia es mejor que simplemente pague porque el interés y las multas pueden superar la cantidad original de dinero extra. impuesto que dicen que debes. Si no prueba su caso, y termina enganchado por el monto disputado, habrá acumulado un gran interés en el tiempo transcurrido.

2. Auditoría de la oficina

Este tipo de auditoría involucra una carta del IRS en la que se le solicita que recopile documentos de una lista que le brindan, y luego se reporta a su oficina local del IRS para revisarlos con un agente del IRS. Con frecuencia, este tipo de auditorías se utilizan para pequeñas empresas, como las que operan desde su hogar, ya que no es realmente necesario que un auditor acuda a usted.

Las pequeñas empresas son auditadas con más frecuencia que las personas, ya que es una forma popular para los inescrupulosos de cancelar compras innecesarias y / o emplear parientes que realmente no trabajan. Tenga en cuenta que es muy fácil para el IRS acceder a sus registros bancarios, por lo que si "accidentalmente" no registró algunas ganancias, ahora es el momento de confesar y evitar una investigación criminal. Sin embargo, si ha estado completamente en el nivel, no les dé más información de la que solicitan específicamente, para que no abra una lata de gusanos.

3. Auditoría de campo

Este tipo involucra a un agente del IRS, o en ocasiones a varios agentes, que llegan a su hogar o empresa para inspeccionar sus libros y su instalación, y comprender mejor cómo funciona la empresa. Esto es menos común para las personas, pero mucho más común para las empresas más grandes. El IRS lo llamará con anticipación para establecer una fecha para la auditoría, hablar con todos los propietarios del negocio y darle una lista de los registros que querrán ver.

Esto te da la oportunidad de organizar las cosas antes de que aparezcan. Si no tiene un CPA o un asesor financiero, puede ser conveniente contratar uno, ya que es probable que el IRS le haga muchas preguntas complicadas que no podrá responder.

En una auditoría de campo, también tiene más oportunidades para que los agentes de campo tropiecen con cosas que no habían pedido específicamente, como el cálculo de sus impuestos personales, por lo que es importante tener su CPA a mano para que la auditoría real haga Seguro que los agentes solo están viendo esos registros y declaraciones de impuestos que son parte de lo que el IRS había pedido originalmente.

4. Auditoría de TCMP

El TCMP, o Programa de medición del cumplimiento del contribuyente, es el tipo menos común de auditoría. Esta es una auditoría que ocurre completamente al azar, y sin ninguna evidencia de que haya hecho algo incorrecto. Por el contrario, simplemente existe como un tipo de control al azar que el IRS realiza en declaraciones de impuestos seleccionadas al azar cada año.

Para dicha auditoría, debe proporcionar documentación para todos los ingresos y para cada deducción o crédito (mientras que en otras auditorías, que requieren información más específica). Afortunadamente, no es probable que el IRS cobre tarifas flagrantes a menos que, por supuesto, se encuentre cualquier error o actividad cuestionable.

Ayuda y consejos de auditoría fiscal

Si el IRS determina que cometió un error, es probable que deba impuestos adicionales. Sin embargo, si descubre más deducciones o créditos a los que tiene derecho, el IRS le cortará un cheque por lo que le debe. Por lo tanto, es importante trabajar junto con el agente y mantener los ojos abiertos ante cualquier error u omisión. Además, muchos programas de preparación de impuestos en línea como H & R Block en realidad ofrecen asistencia de auditoría, por lo que si usó uno, vea si puede obtener asistencia.

Durante todo el año, mantenga todos sus documentos y recibos organizados en carpetas debidamente etiquetadas y, si es posible, en una caja fuerte a prueba de fuego. De lo contrario, guarde las copias en otro lugar que no sea su casa: "el incendio en la casa comió mis deducciones impositivas" no es una buena excusa para el IRS el día de la auditoría.

Auditoría común Banderas rojas y problemas

1. Empleados contra contratistas independientes
Si tiene su propio negocio y emplea a alguien más, el IRS definitivamente querrá examinar si fueron clasificados apropiadamente. Es muy importante asegurarse de que cualquier persona que cumpla con la definición de empleado sea tratada como una sola persona; de lo contrario, podría deber no solo la cantidad que debería haber pagado por los impuestos de esa persona, más multas e intereses, sino también hasta el 35% del cantidad total que les pagó.

2. Ingresos reportados al IRS que no están en su declaración
Cada vez que obtienes un 1099 o un W-2, el IRS también obtiene uno, y esperan verlo a tu regreso. Por lo tanto, si se informaron ingresos que no se incluyeron en su declaración, serán recogidos por las computadoras del IRS (se le otorgará, puede tomar un año o dos para que usted lo sepa) y su declaración de impuestos será reexaminada. Usted terminará pagando los impuestos sobre ese ingreso, más las tarifas y el interés.

3. Pérdidas de grandes negocios
Iniciar un negocio es un esfuerzo costoso, y muchas startups fracasan. Sin embargo, el IRS no mira amigablemente a un negocio que pierde miles de dólares en un solo año.

Las empresas que no ganan dinero durante tres años se reclasifican como "pasatiempos", por lo que el monto que puede deducir es limitado. Asegúrese de guardar todos los recibos y mantenga sus libros absolutamente limpios si espera correr con pérdidas, y asegúrese de que cualquier equipo físico comprado para el negocio aún esté en uso. Las pérdidas en propiedades de alquiler también son una gran señal de alarma, ya que presumiblemente están destinadas a ser inversiones inmobiliarias que generan ingresos, no agujeros de dinero que generan deducciones de impuestos a las pequeñas empresas.

4. Donaciones caritativas muy grandes en relación con los ingresos
Si bien donar a organizaciones benéficas es una gran manera de reducir sus impuestos, a veces los tipos sin escrúpulos lo usan para mover los ingresos no documentados y obtener una exención de impuestos. Si sus donaciones de caridad representan más del 10% de sus ingresos, conserve sus recibos. Además, las organizaciones deben estar calificadas por el IRS, de lo contrario no puede deducir sus donaciones; por lo tanto, elija organizaciones benéficas con prudencia.

5. Deducción de la oficina en el hogar
Solo por sí mismo, la deducción fiscal de la oficina central no es un gran ahorro de dinero, ya que solo se puede utilizar si la empresa obtuvo un beneficio. Pero si está reclamando una oficina irracionalmente grande o costosa, o está tratando de deducir equipos de lujo o reparaciones innecesarias, es posible que reciba una llamada del IRS. Su oficina en el hogar tiene que ser una oficina en el hogar las 24 horas del día, y no puede tomar la deducción si usted es un empleado que trabaja en casa pero su empleador todavía tiene una oficina para usted en el trabajo.

6. Una gran boca
Sorprendentemente, sus parientes y compañeros de trabajo pueden recibir un gran pago por delatarlo si lo hizo en el IRS. Pueden obtener una recompensa de hasta el 20% de los impuestos y penalidades que el IRS recupera de usted, y una fuente importante de consejos proviene de amantes despedidos y ex empleados. Teniendo en cuenta que el IRS puede auditar varios años atrás en sus impuestos, es aconsejable no jactarse.

Palabra final

Ser auditado puede ser muy difícil. Sin embargo, si ha mantenido registros diligentes y ha sido honesto con el IRS, entonces no tiene nada de qué preocuparse. Simplemente coopere, prepárese con su documentación y todo saldrá bien.

¿Alguna vez ha tenido que someterse a una auditoría fiscal del IRS?

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