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¿La inversión activa es adecuada para usted?


Hace poco escribí una publicación sobre los pros y los contras de la inversión pasiva a principios de semana. Ahora me gustaría echar un vistazo a la inversión activa. La inversión activa es una estrategia de inversión en la que el inversor individual participa más en la compra y venta de valores. Los inversores activos creen que al administrar su propio dinero pueden vencer el retorno del mercado de valores.

Invertir con fondos mutuos

La inversión más popular para los inversores activos es un fondo mutuo. La mayoría de los fondos vendidos por las compañías de fondos de inversión se gestionan activamente. La mayoría de las cuentas de jubilación y cuentas de corretaje están compuestas por fondos de inversión gestionados activamente. Un fondo administrado activamente es un fondo donde un gerente compra y vende inversiones regularmente. El objetivo del inversor activo es superar un índice específico del mercado accionario, como el S & P 500 o el Dow Jones. Un administrador de fondos en un fondo administrado activamente puede volver a equilibrar el fondo con una frecuencia de una vez por trimestre. Los inversores activos creen que el mercado de valores es ineficiente y que pueden beneficiarse de sus ineficiencias comprando valores cuando están infravalorados.

Digamos que compró un fondo de valor. Este fondo normalmente compraría acciones fuera de los beneficios de diferentes sectores que el administrador del fondo cree que están vendiendo con un descuento. Los gestores de fondos de valor como Bruce Berkowitz han encontrado un gran éxito invirtiendo en activos altamente desfavorecidos. Berkowitz ha superado consistentemente el índice S & P 500 en los últimos 10 años.

Invertir con acciones individuales

Las acciones individuales son otro vehículo de inversión popular para los inversores activos. Uno de los principales defensores de una estrategia de inversión activa es Jim Cramer. La filosofía de Cramer es que el inversor activo debe tomar el control de su futuro abandonando las inversiones pasivas. Los inversores pasivos tienen una estrategia de "comprar y mantener"; los inversores activos tienen una estrategia de "comprar y hacer deberes". Se llama estrategia de "comprar y hacer deberes" porque los inversores activos deben investigar sus inversiones leyendo y analizando los estados financieros. ¡Sorprendentemente, Warren Buffett es un inversor activo! Así es, Buffett investiga e invierte activamente en compañías que cree que representan un valor convincente. Es importante recordar que Buffett es un inversor activo, no un operador activo.

Las ventajas de la inversión activa

  1. La inversión activa permite a los inversores aprovechar rápidamente sectores de mercado infravalorados.
  2. La inversión activa proporciona el potencial de mayores ganancias y ganancias que el mercado general y los fondos indexados.
  3. La inversión activa proporciona un mayor control sobre una inversión.

Las desventajas de la inversión activa

  1. La inversión activa puede tener comisiones y gastos de administración mucho más altos que otras inversiones.
  2. La inversión activa puede proporcionar más ingresos sujetos a impuestos, lo que lo deja sujeto a más impuestos.
  3. La inversión activa puede tener un rendimiento inferior al del mercado debido a estrategias de inversión deficientes.

Entonces, ¿qué enfoque es el mejor? Un enfoque combinado es la mejor opción. La inversión pasiva y la inversión activa deberían tener un lugar en la estrategia de inversión de cada inversor.

  • Comience con un fondo de índice o ETF. Los fondos indexados pueden ser un ancla para su cartera, proporcionando a su cartera una diversificación.
  • Agregue un fondo de inversión administrado activamente. Asegúrese de elegir un buen administrador de fondos con un sólido historial. Busque un fondo con un índice de gastos por debajo del 1%, tarifas de gestión bajas y un límite de mercado más pequeño. Una vez que el capital de mercado de un fondo se vuelve demasiado grande, al administrador del fondo le resulta difícil duplicar los rendimientos pasados.

¿Qué estrategia crees que es el mejor enfoque? ¿Te consideras un inversor activo o un inversor pasivo?

(crédito de la foto: Ehnmark)


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