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Formulario de retención de impuestos W-4 - Instrucciones para reclamar exenciones y subsidios


En un esfuerzo por ayudar a que los impuestos de declaración sean más fáciles este año, estamos desglosando los distintos formularios de impuestos del IRS para ayudarlo a saber si los necesita y cómo usarlos.

Cada vez que comienza un nuevo trabajo, uno de los formularios que se le pedirá que complete es un Formulario W-4. Este formulario le ayuda a su empleador a determinar cuánto retener de su sueldo en impuestos, según la cantidad de exenciones que reclama en su declaración de impuestos.

Si bien este método no es muy preciso, es bastante flexible, ya que puede ajustar el número de exenciones que pones (es decir, ajustar las retenciones de retención del impuesto sobre la renta federal).

Exenciones y Asignaciones

En general, cuando recibe un Formulario W-4, hay una guía en la mitad superior de la hoja que le ayuda a determinar cuántas exenciones debe anotar. Sin embargo, esta es solo una guía y puede agregar o quitar exenciones para que coincidan más estrechamente con su situación fiscal real. (Esto no debe ser extremo, sin embargo, ya que el IRS tiene el poder de anular esto si sienten que está intentando jugar con el sistema de alguna manera). También puede solicitar que se retengan cantidades adicionales y específicas de su cheque de pago si le gustaría ser más preciso sobre la cantidad que se aparta.

Hay casos en los que es posible que desee pensar en aumentar o disminuir la cantidad de exenciones que está reclamando. Hable con el departamento de recursos humanos de su compañía sobre cómo completar un nuevo formulario si considera que se beneficia de un cambio.

Dicho eso, ¿cómo sabe cuándo podría necesitar ajustar sus exenciones? Aquí hay algunos signos a tener en cuenta.

1. Aumento de las exenciones

Si aumenta la cantidad de exenciones en su W-4, verá más dinero en su cheque de nómina y menos al final del año. Puede querer aumentar el número de exenciones si se le aplica alguna de las siguientes condiciones:

  • Numerosas deducciones. Si sabe que tendrá muchas deducciones de impuestos, como el interés hipotecario, considere un aumento en las exenciones.
  • Grandes declaraciones de impuestos. Si descubre que recibirá un gran reembolso de impuestos al final de cada año, puede obtener algo de ese dinero en su bolsillo antes ajustando su Formulario W-4 para que tenga menos dinero para los impuestos.
  • Nacimiento de un niño. Con el nacimiento de un niño viene la responsabilidad financiera adicional. Aumente sus exenciones y reciba más dinero en su cheque para cubrir estos costos de tener un bebé.

Tenga en cuenta que generalmente debe haber pagado al menos el 90% de su obligación tributaria total antes de fin de año, por lo que no desea tomar demasiadas exenciones y terminar recibiendo una multa por pago insuficiente.

2. Disminución de las exenciones

Si reduce las exenciones, recibirá un cheque de reembolso más grande para la fecha de impuestos, pero no verá tanto en sus cheques de pago regulares. Piense en disminuir sus exenciones si se encuentra en alguna de estas categorías.

  • Usted gana ingresos adicionales. Usted sabe que tiene otros ingresos que no le serán retenidos (por ejemplo, usted tiene su propio negocio y debe pagar impuestos sobre el trabajo por cuenta propia).
  • Usted sigue recibiendo golpes en el momento de impuestos. Si observa que sigue adeudando al gobierno en el momento de los impuestos, es posible que deba reducir sus exenciones para que se deduzca más de sus cheques de pago durante el año.
  • Quieres ese gran retorno. Si realmente te encanta recibir ese gran cheque del gobierno por correo (o mediante depósito directo), mantén bajas tus exenciones.

3. Reclamar la exención total

En este formulario, también puede declarar que está exento de todas las retenciones fiscales porque no tendrá ninguna obligación tributaria este año.

Esto es algo que debe hacerse con cuidado. En la mayoría de los casos, estos formularios se completan al comienzo del año, o en otro momento, cuando es posible que no pueda predecir con precisión cómo afectará su situación financiera durante el resto del año a sus impuestos.

En algunas situaciones, sin embargo, tiene sentido. Si, por ejemplo, es un jubilado que trabaja unas pocas horas a la semana en un trabajo de medio tiempo, puede esperar razonablemente ganar solo una pequeña cantidad. Todo el impuesto retenido sería reembolsado de todos modos, por lo que también podría seguir adelante y reclamar la exención total.

Tomar las decisiones correctas

Hay hojas de trabajo disponibles del IRS para ayudarlo a calcular la mejor situación de retención para usted. Un enfoque común, sin embargo, es hacer un cálculo rápido a mitad del año de los impuestos que usted debería si sus montos de retención e ingresos permanecieron iguales durante el resto del año. Si termina con un gran reembolso o una gran factura de impuestos, generalmente puede enviar un nuevo W-4 a su departamento de recursos humanos para ajustar las exenciones nuevamente.


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