¿Qué es la venta minorista explicada? Definición, reglas y cómo acortar una acción

No es necesario ser un inversor de alto nivel para conocer la regla básica de invertir en el mercado bursátil: comprar barato y vender caro. Pero si bien la regla suena simple, no siempre es fácil o incluso posible, como cuando una acción se cotiza en su punto más alto de todos los tiempos.

Si usted es un inversor sin experiencia, se va a negar a sí mismo en este punto y se preguntará por qué no se cargó con las acciones cuando se comerciaban por una fracción de su precio actual. Pero no estás de suerte. Los inversores inteligentes tienen otra herramienta para sacar provecho de los precios de alta seguridad. La clave es entender la diferencia entre las acciones de compra (larga) y de venta (corta).

Los principiantes están acostumbrados a la idea de una venta larga: es cuando posee acciones de una acción y luego vende las acciones. Sin embargo, los inversores avanzados también pueden considerar la opción de vender en corto. Mientras que ir a largo en una acción denota la propiedad de las acciones, ir corto le permite tomar prestados acciones de alto precio de un corredor y venderlas. Cuando el precio de las acciones cae, usted compra las acciones a la tasa más baja y las devuelve al agente que se las prestó. La diferencia de precio es tu ganancia. Esencialmente, invierte el orden de la transacción básica y se beneficia de la disminución en el valor.

¿Por qué vender corto?

Las ventas en corto suelen ser su oportunidad de obtener ganancias a pesar de que perdió la oportunidad de comprar bajo. Si una acción se cotiza en su máximo de 52 semanas o cerca de este y su investigación lo lleva a creer que el precio ha alcanzado su punto máximo, vender en corto le permite obtener ganancias "comprando caro y vendiendo bajo".

En situaciones específicas, las ventas en corto también pueden ayudarlo con los impuestos o las acciones vinculadas en un fideicomiso. Si no tiene autorización para liquidar acciones de una determinada cantidad que tenga en un fideicomiso, técnicamente puede tomar prestadas las acciones de su fideicomiso, venderlas a corto plazo y beneficiarse de la caída del precio sin violar las reglas del fideicomiso. Esta técnica se denomina cortocircuito en la caja, y requiere un corredor para mantener las acciones como garantía, que vendrá con algunas tarifas. Si el precio no cae al precio establecido para su posición, el corredor conserva las acciones.

Reglas de venta corta

Por supuesto, el lujo de poder vender corto viene con restricciones:

1. Necesita permiso para acceder a operaciones de márgenes, lo que requiere un nivel de sofisticación y algunos trámites. Los corredores como OptionsXpress ofrecen cuentas de margen.
2. Dado que inicialmente está tomando prestado las acciones para venderlas, su corredor puede cobrar intereses sobre el préstamo, lo que reducirá sus ganancias.
3. Solo se le permite colocar órdenes de venta a corto cuando el precio de las acciones está subiendo o no está cambiando. No puede acortar una acción mientras su precio está cayendo.
4. Los valores que posee como parte de una cuenta IRA u otra cuenta calificada o con impuestos diferidos no son elegibles para puestos cortos.

Riesgos de vender corto

Por supuesto, el mayor inconveniente de las ventas en corto es que el precio podría no bajar tanto como creías, o puede no caer en absoluto. Si el precio sigue subiendo, se dará cuenta de una pérdida de capital, tal como lo haría si comprara una acción convencionalmente y luego tuviera que venderla a un precio inferior.

Por lo tanto, los vendedores cortos inteligentes a menudo colocan una orden de stop de compra final en la posición para limitar la posible pérdida. Una orden de stop de compra activará su cuenta para que adquiera las acciones necesarias para cubrir su posición corta antes de que sus pérdidas puedan aumentar. Sin ese mecanismo en su lugar, el precio de una acción puede seguir aumentando y provocar pérdidas devastadoras. Dado que no hay límite en cuanto a qué tan alto puede subir un stock (en lugar de ir a cero en el camino hacia abajo), las pérdidas potenciales son infinitas.

Palabra final

Cuando pierdes la oportunidad de comprar bajo y vender caro, vender corto es una gran manera de invertir las transacciones y encontrar una nueva oportunidad de obtener ganancias. Pero el hecho de que pueda comprar alto y vender bajo no significa que haya encontrado una laguna en el mercado.

Estos movimientos no son para principiantes, y antes de comenzar, asegúrese de conocer las reglas de contabilidad de márgenes. Sus próximos pasos son hablar con su corredor para conocer las reglas específicas con las que tendrá que lidiar para las ventas en corto y lo que deberá hacer para calificar para el comercio de márgenes.

Una vez que esté preparado adecuadamente, comparta sus historias de éxito. ¿Qué posiciones cortas han sido tus mayores victorias? ¿O has tenido una mala pérdida?

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