lutums.net / ¿Cuál es el mejor software de preparación de impuestos en línea? TaxAct vs Turbo Tax vs H & R Block

¿Cuál es el mejor software de preparación de impuestos en línea? TaxAct vs Turbo Tax vs H & R Block


El programa de impuestos correcto podría ahorrarle miles de dólares en pagos. ¿Pero qué software es el adecuado para usted?

En los últimos años, me ha llevado mucho más tiempo de lo que me gustaría completar mi declaración de impuestos. Eso es porque me he tomado la molestia de evaluar de primera mano las opciones de preparación de impuestos en línea más populares disponibles para los contribuyentes estadounidenses.

Mi maratón de preparación de impuestos siempre incluye Turbo Tax, TaxAct y H & R Block. Hay muchas opciones menos populares (como TaxSlayer, eSmart Tax y FreeTaxUSA), pero estas son, con mucho, las más populares.

Así es cómo se acumulan Turbo Tax, TaxAct y H & R Block, y qué hay de nuevo para el año fiscal 2017.

Mi situación fiscal

He ejecutado esta comparación durante varios años seguidos. Como mi situación fiscal ha cambiado, también lo han hecho mis experiencias. Por ejemplo, durante el año fiscal 2014, me mudé a través de líneas estatales y, por lo tanto, presenté dos declaraciones de impuestos estatales. En esta publicación, señalaré cómo cada plataforma manejó o reaccionó a aspectos específicos de mi actual situación fiscal.

Para la ejecución más reciente, en 2017, utilicé una versión modificada de mi situación fiscal real para los tres programas para asegurar una comparación de manzanas a manzanas. Los aspectos interesantes:

  • Sin dependientes
  • Detallando mis deducciones
  • Usando la opción de casarse por separado
  • No W-2s
  • Anexo B (intereses y dividendos ordinarios)
  • Anexo C (ganancia o pérdida de un negocio, incluida la deducción de la oficina en el hogar)
  • Horario D (ganancias y pérdidas de capital)
  • Contabilización de los pagos de impuestos estimados trimestrales realizados a lo largo del año

Turbo Tax, H & R Block y TaxAct tienen un reembolso máximo / garantía de responsabilidad tributaria mínima. En otras palabras, cada servicio renuncia a sus tarifas de preparación si puede probar que otro programa produce una mayor obligación tributaria o un reembolso menor en una situación impositiva idéntica.

Afortunadamente para estos tres programas, mis obligaciones fiscales federales y estatales siempre han sido idénticas en todos los ámbitos. Sin embargo, el tiempo y los gastos de preparación con cada servicio varían considerablemente.

H & R Block

Planes y precios

  • Gratis (Más cero) : presentación federal y estatal gratuita para situaciones simples a moderadamente complejas
  • Deluxe : $ 34.99 a $ 54.99 federal. Más funcionalidad Cero más funciones adicionales, como asesoramiento impositivo ilimitado y acceso a devoluciones anteriores de seis años.
  • Empleado por cuenta propia : $ 74.99 a $ 94.99. Para situaciones más complejas que involucran ingresos de pequeñas empresas.
  • Tax Pro Go : $ 59.99 en adelante (precios personalizados). Un servicio híbrido para declarantes dispuestos a cargar documentos fiscales a preparadores humanos remotos.
  • Tax Pro Review : $ 49.99 y más (precios personalizados). Revisión profesional remota disponible como complemento de cualquier paquete de bricolaje.
  • Tarifas de devolución del estado : Gratis con más cero. Para planes de mayor precio, los rendimientos estatales generalmente cuestan $ 36.99 cada uno.
  • Costo de pagar las tarifas de preparación con su reembolso : $ 39.95 para pagar las tarifas de preparación federales y estatales con su reembolso federal.

Mi conclusión

  • Tiempo empleado en preparar : 101 minutos
  • Versión utilizada : por cuenta propia. En los últimos años, comencé con More Zero y me actualicé solo después de que se me pidiera, pero en 2017 ni siquiera me molesté. Sin embargo, aproveché la nueva característica de carga de retorno arrastrada y soltada de H & R Block: un gran ahorro de tiempo sobre las engorrosas herramientas de importación.
  • Costo Total : $ 111.98

H & R Block es uno de los programas de preparación de impuestos en línea más populares. Además, cuenta con el respaldo de una red de más de 10, 000 ubicaciones de preparación de impuestos físicas. Pero la presentación en línea puede ser más conveniente que ir a la oficina local, y es casi seguro que sea más económico. El software utiliza un proceso de estilo de entrevista que lo guiará a través de sus impuestos paso a paso, asegurándose de que no se pierda ningún formulario o programa importante.

La primera vez que utilicé H & R Block, me complació conocer el bono de reembolso de la compañía, que aumentó el tamaño de su reembolso federal hasta en un 10% (5% para planes gratuitos y básicos, y 10% para planes Deluxe y Premium) cuando lo aceptó como una o más tarjetas de regalo para minoristas conocidos como Target, Kohl's y Best Buy.

Ese ya no es el caso para el año fiscal 2017. Parece que el bono de reembolso máximo es ahora del 5% de su reembolso, independientemente del plan que seleccione, de acuerdo con los términos del bono de reintegro de H & R Block. Eso es $ 50 por cada $ 1, 000 reembolsado. Y debe realizar el reembolso en una tarjeta de regalo de Amazon, lo que es un lastre para las personas que prefieren las tarjetas de débito directas. También puede realizar su reembolso federal en una tarjeta de débito prepaga recargable, simplemente sin dinero extra.

Archivo Federal

Mi experiencia con H & R Block ha sido mayormente positiva a lo largo de los años. Dicho esto, he encontrado que algunas de las preguntas e instrucciones de la plataforma son confusas, al menos en relación con las explicaciones claras y simplificadas que ofrece TurboTax. Por ejemplo, en 2015, cuando indiqué que me había casado durante el año fiscal, me mostraron un cuadro de opciones de presentación con estas explicaciones:

Probé la misma maniobra en 2017 y obtuve una pantalla similar, algunas de las balas fueron diferentes, pero la esencia era la misma. El problema aquí es que en lugar de seleccionar automáticamente su estado de presentación en función de sus respuestas a una serie de preguntas (como TurboTax), H & R Block requiere que interprete esta información y tome su propia decisión. Si bien algunos contribuyentes no tendrán problemas para hacerlo, ese paso adicional podría hacer que muchos novatos se sientan incómodos.

En ese sentido, considero que la sección de ingresos de H & R Block es particularmente desafiante, quizás abrumadora para quienes no están acostumbrados a preparar sus propios retornos. Simplemente enumera los formularios de ingresos del IRS por grupos y le pide que seleccione aquellos que se aplican a su situación. "Si no está seguro de si se aplica a usted", agrega el mensaje, "marque la casilla de todos modos y trabajaremos juntos". Sí o no, las preguntas sobre cada tipo de ingreso serían más inteligentes y menos tiempo. -consumiendo, lo que puede impedir que los usuarios inexpertos seleccionen formularios inaplicables.

En el lado positivo, la última página de cada sección incluye un resumen sucinto y claro de la información que ingresa. Si algo sale mal, puede volver a la página adecuada y editar la información errónea con un solo clic.

Consejo profesional : puede comenzar a preparar su declaración de H & R Block como invitado, sin crear realmente una cuenta (aunque debe ingresar bastante información personal durante el proceso de configuración de su declaración). Esto es bueno para los usuarios primerizos que no están completamente vendidos en H & R Block. Solo tenga en cuenta que cada vez que finaliza una sección, se le pedirá que cree una cuenta.

Aunque nunca he topado con un inconveniente importante durante el proceso de preparación de H & R Block, no obstante estoy impresionado por el botón "Ayuda" en la barra lateral izquierda. Al hacer clic, produce una ventana emergente que enumera los temas de ayuda populares en forma de pregunta y presenta una barra de búsqueda para los elementos menos comunes. Esto hace que sea fácil obtener una aclaración sin tener que salir de la devolución o abrir una nueva ventana. He jugado un poco con esta característica bastante en el pasado, y nunca he fallado en aprender algo nuevo cada vez.

Otro punto que vale la pena mencionar: H & R Block comenzó a publicitar su asociación con el motor de inteligencia artificial Watson de IBM a principios de 2017, a tiempo para el año fiscal 2016. A principios de 2018, aún no está claro cuán impactante es Watson, ya que la mayor parte de su trabajo ocurre entre bastidores, pero es probable que haga que el proceso de preparación de impuestos de H & R Block sea más natural y agradable, una alternativa bienvenida a lo que a veces es torpe. esfuerzo.

Archivo del estado

Una vez que verifique su declaración federal de precisión, el programa lo llevará de inmediato a la sección estatal e importará automáticamente toda la información relevante de su declaración federal. El proceso de preparación del estado se desarrolla de manera similar a la declaración federal, excepto con preguntas específicas del estado.

Durante el año fiscal 2014, cuando vivía en dos estados, me resultó sencillo completar mi segunda declaración estatal. H & R Block recordó que me había mudado durante el año, y el software me llevó automáticamente al comienzo del proceso de devolución del estado después de completar el primero. No me he mudado desde entonces y no puedo reclamar ingresos en ningún otro estado, por lo que no ha surgido desde entonces, pero el proceso hoy parece ser el mismo.

Cada año, antes de presentar la solicitud, H & R Block ha revisado nuevamente mi rendimiento completo para verificar su precisión. Puedo ver mis declaraciones federales y estatales, imprimir mis cupones de impuestos estimados para el próximo año y especificar cómo quiero pagar el impuesto que debía. (Cuando soy elegible para un reembolso, lo que no ocurre todos los años, me preguntan cómo me gustaría recibirlo también.) En general, el proceso finaliza sin problemas, y siempre en menos tiempo que el otras dos opciones aquí.

Consejo profesional : si no desea afrontar un cargo de procesamiento potencialmente elevado para pagar sus tarifas de preparación de impuestos con su reembolso, pero no quiere pagar de su bolsillo en ese momento, considere usar una tarjeta de crédito de recompensas para recogerlo. la tabla. Siempre y cuando permanezca dentro del límite de gasto de su tarjeta y pague su saldo en su totalidad antes de la fecha de vencimiento del estado de cuenta, evitará el procesamiento de tarifas y obtendrá un pequeño retorno de su desembolso. Eche un vistazo a nuestras redadas de las mejores tarjetas de crédito de devolución de efectivo y las mejores tarjetas de crédito de recompensas de viaje para obtener ideas.

Ventajas de H & R Block

  1. Pruebe antes de comprar . H & R Block le permite completar su declaración, hasta la etapa de presentación, sin crear una cuenta, aunque, lo que es más importante, no puede presentar su declaración o guardar una declaración como huésped. Aún así, esta característica ahorra tiempo y molestias al comienzo del proceso y le permite mantener sus opciones abiertas si no está totalmente vendido en H & R Block. Por el contrario, TurboTax y TaxAct requieren que usted cree una cuenta de inmediato.
  2. Sólidas capacidades de importación . H & R Block puede haber descontinuado su bono de reembolso por reembolsos cargados en tarjetas de regalo prepagas, pero está compensado por esa decepción con capacidades de importación muy mejoradas. Todo lo que necesita hacer para importar una devolución de año anterior es arrastrar y soltar una versión en PDF en la interfaz. Hecho y hecho.
  3. Apoyo en persona durante y después de la presentación . H & R Block tiene una red de más de 10, 000 sucursales en todo Estados Unidos, lo que facilita el cambio de la preparación en línea a la preparación en persona si es necesario. Turbo Tax y TaxAct no tienen ese soporte. H & R Block también ofrece asistencia de auditoría gratuita en persona para todos los contribuyentes en línea, un beneficio clave para las personas que se preocupan de que puedan ser auditadas. Su nuevo servicio Tax Pro Go, en el que los profesionales preparan su declaración dentro de los cinco días hábiles utilizando los archivos cargados, es un buen híbrido profesional de bricolaje.

Desventajas de H & R Block

  1. Los planes de bajo precio no son ideales para situaciones complejas . El plan gratuito de H & R Block se ha vuelto considerablemente más generoso a lo largo de los años, pero aún no es adecuado para situaciones fiscales complejas que impliquen inversiones o ingresos de pequeñas empresas. Aunque no tengo la situación fiscal más complicada del mundo, todavía tengo que usar el plan DIY H & R Block más caro. El contraste obvio aquí es TaxAct, que me permite completar mi declaración completa con la versión gratuita.
  2. La bonificación de reembolso es más pequeña y más restrictiva . Me decepcionó descubrir que el bono de reembolso de H & R Block se redujo de un máximo de 10% durante los años impositivos de 2014 y 2015 a un máximo de 5% durante el año fiscal 2017. También requiere que los contribuyentes acepten su reembolso como una tarjeta de regalo de Amazon, que no es ideal para las personas que prefieren tarjetas de débito no restringidas.
  3. Navegación inflexible durante la preparación . H & R Block requiere que complete su devolución en orden y no le permite saltar las secciones incompletas si no se aplican a su situación. Varias veces durante el proceso, me encontré haciendo clic a través de múltiples preguntas irrelevantes solo para seguir con ello. Por el contrario, TaxAct le permite saltear preguntas inaplicables de inmediato.

Veredicto

4.3 de 5 estrellas: me gusta la relativa facilidad de uso de H & R Block, los precios moderados y la sólida asistencia al cliente. Mi experiencia fue sencilla, sin ninguno de los errores que plagaron mi retorno de TurboTax y sin los abrumadores detalles inherentes al proceso de entrevista de TaxAct.

Sin embargo, H & R Block podría simplificar su navegación interna para permitir a los usuarios avanzar en sus retornos antes de completar las secciones intermedias, y quizás tomar una página de TurboTax e implementar un proceso de entrevista más intuitivo. En general, H & R Block es adecuado para personas que tienen cierta experiencia en la presentación de impuestos y comodidad con los contornos básicos del proceso, lo que incluye elegir el estado civil adecuado y seleccionar los formularios correctos.

Consulte nuestra revisión completa de H & R Block para un análisis completo.

TurboTax

Planes y precios

  • Federal Free Edition (Absolute Zero) : presentación estatal y federal gratuita para situaciones simples (1040EZ / 1040A). La presentación del estado es gratuita hasta el 15 de marzo de 2018; después de eso, se aplica una tarifa.
  • Deluxe : $ 39.99 a $ 59.99. Para situaciones moderadamente complejas.
  • Premier : $ 59.99 a $ 79.99. Para inversores, propietarios y otras personas que no obtienen ingresos de transferencia a través de una estructura comercial legal formal.
  • Trabajador por cuenta propia : $ 89.99 a $ 119.99. Para propietarios de pequeñas empresas y otros con situaciones complejas.
  • TurboTax Live : $ 149.99 a $ 179.99. Nuevo para el año fiscal 2017. Apropiado para todas las situaciones, con una consulta remota de CPA o agente inscrito del IRS y asesoramiento en vivo a pedido incluidos.
  • Tarifas de devolución del estado : para planes de mayor precio, las tarifas estatales generalmente oscilan entre $ 36.99 y $ 39.99.
  • Costo de pago con su reembolso : $ 34.99 federal en la mayoría de los estados. No hay opción de pagar con el reembolso de su estado.

Mi conclusión

  • Tiempo de preparación : 110 minutos
  • Versión utilizada : por cuenta propia. En los últimos años, comencé con la versión federal gratuita y la actualicé en pasos. Cada vez que proporcioné una respuesta de entrevista que no se pudo manejar con mi versión actual (por ejemplo, que indicaba que había recibido un 1099-MISC y, por lo tanto, tenía ingresos de trabajo por cuenta propia), TurboTax me instaba a actualizar a la versión más económica que podría manejarlo Este año, tuve la suficiente experiencia como para saber que necesitaría comenzar a trabajar por mi cuenta de inmediato.
  • Costo Total : $ 126.98

TurboTax es otro programa de presentación de impuestos en línea extremadamente popular. Si bien no cuenta con una densa red de sucursales físicas que lo respalden, TurboTax es propiedad de Intuit, una de las firmas de software financiero más conocidas del país. A pesar de una versión gratuita que es apropiada para situaciones fiscales relativamente simples, los planes de TurboTax son un poco más caros que los de H & R Block, aunque Block cerró amablemente la brecha de precios en los últimos años.

Mi situación es demasiado compleja para cualquier plan, pero trabaja por cuenta propia, la opción más cara de bricolaje, aunque he tenido la suerte de obtener un descuento de $ 25 en la lista de precios de $ 119.99 la mayoría de los años. Tenga en cuenta que los precios tienden a aumentar a medida que se acerca el día fiscal. Espere pagar el precio completo si espera hasta fines de marzo o principios de abril para presentar la solicitud.

El proceso de preparación del estilo de entrevista TurboTax es extremadamente intuitivo, desmitificando los problemas impositivos para los usuarios novatos. TurboTax también tiene un diseño limpio, fácil de usar y una excelente aplicación móvil, sin mencionar el excelente soporte al cliente y una base de conocimiento dinámica y soportada por el usuario llamada AnswerXchange.

He estado usando TurboTax de manera intermitente para preparar mis impuestos durante años. Mi experiencia no siempre ha sido agradable.

El punto más bajo fue el año fiscal 2014, cuando una serie de errores prolongó significativamente mi tiempo de preparación. Si 2014 hubiera sido mi primer año en el carro de TurboTax, habría tenido problemas mucho más que yo, y es posible que haya optado por un programa diferente. No entraré en detalles sobre los problemas que encontré, pero los dos más graves podrían haber causado la pérdida de datos (aunque no fue así): errores de HTML al intentar actualizar y cierres de sesión aleatorios mientras trabajaba activamente en mi regreso .

Archivo Federal

Volviendo a lo bueno. Una de mis cosas favoritas sobre TurboTax es la capacidad de importar devoluciones de años anteriores de cualquier servicio de preparación de impuestos, siempre que la devolución esté en formato PDF. TurboTax ha sido durante mucho tiempo un líder en este sentido, con sus competidores, a saber, H & R Block, luchando por mantenerse al día. No hace falta decir que la robusta capacidad de importación de PDF es de gran ayuda para los usuarios principiantes que no pueden simplemente cargar una devolución previa de TurboTax.

También me gusta cómo TurboTax te facilita la interfaz con útiles ventanas emergentes que explican las características clave de la plataforma, como la barra de ayuda y las herramientas de navegación interna. TurboTax ha sido (y continúa siendo) constantemente uno de los programas de preparación de impuestos más fáciles de usar que he usado.

Cuando el sistema está funcionando sin problemas, la interfaz de preparación de TurboTax es maravillosamente fácil de navegar. Sus preguntas son más directas y fáciles de entender que H & R Block, y la plataforma rara vez presenta información confusa o vaga. Al comienzo de cada sección, TurboTax se encarga de llamar a situaciones y formas "menos comunes" y lo dirige sutilmente hacia los artículos que tienen más probabilidades de aplicarse.

La plataforma también coloca los botones de "Más información" junto a los elementos que pueden requerir explicaciones, como los horarios y los tipos de ingresos. Al hacer clic en el botón se crea una ventana emergente que explica el tema en detalle: una solución algo menos confusa que las ventanas emergentes de búsqueda de H & R Block. Para los usuarios que se apresuran, esta es una alternativa que ahorra tiempo para buscar en AnswerXchange.

También me gusta que TurboTax espere hasta que haya terminado con los impuestos estatales para revisar todo. Este es un ahorro de tiempo marginal en relación con las revisiones solo federales y estatales de H & R Block. Sin embargo, a veces me he dado cuenta de que cuando intento retroceder en mi declaración federal para verificar algo manualmente, el error de HTML me impide. Esto ha sucedido esporádicamente durante varios años, incluso después del nadir de 2014.

Archivo del estado

Al igual que con H & R Block, TurboTax transfiere automáticamente toda la información de su declaración federal a su declaración estatal. El proceso para agregar un segundo estado, si es necesario, es un poco más engorroso ya que debe navegar un menú desplegable adicional. Pero ese es un problema bastante menor que la mayoría de los contribuyentes (que son declarantes de un solo estado) no tendrán que preocuparse.

Me gusta que TurboTax siga sus declaraciones estatales revisando todo el paquete y evaluando su riesgo de auditoría con un útil gráfico de termómetro. Esta parte del proceso viene con un lanzamiento para el paquete MAX Benefits, un complemento opcional que cuesta $ 44.99 e incluye la defensa de auditoría, entre otros beneficios.

Turbo Tax no es nada si no completo. La primera vez que realicé esta comparación, me impresionó que TurboTax me preguntara afirmativamente cómo prefería pagar mis impuestos y presentar mis declaraciones, y que tenía la opción de volver al archivo. Aunque esta minuciosidad alarga el proceso de presentación, es una compensación que estoy dispuesto a hacer.

Ventajas de TurboTax

  1. Extremadamente fácil de usar . TurboTax es el más fácil de usar de estos tres programas. Su diseño y estética son intuitivos y fáciles de entender, a diferencia del TaxAct, más desordenado y menos intuitivo. Sus preguntas son sencillas y lógicas, mientras que las preguntas y explicaciones de H & R Block pueden ser confusas. Y además de ofrecer una aplicación potente, la versión regular de TurboTax es muy amigable para dispositivos móviles. Es una buena noticia para los contribuyentes que prefieren preparar sus devoluciones en tabletas o dispositivos 2 en 1.
  2. Impresionantes capacidades de importación . TurboTax le permite importar la declaración de impuestos del año anterior y los formularios compatibles de cualquier otro sistema de preparación de impuestos en línea, siempre que pueda convertir el retorno al formato PDF de antemano. Aunque H & R Block ahora tiene esta capacidad, TurboTax obtiene puntos por ser el primero.
  3. Buen servicio al cliente y funciones de ayuda . TurboTax tiene algunas funciones de soporte útiles, incluida una línea directa de servicio al cliente con extensas horas y una base de conocimiento completa llamada AnswerXchange. Me referí al AnswerXchange varias veces durante el proceso de presentación de este año y siempre respondí mis preguntas a mi entera satisfacción. Los usuarios de TurboTax incluso pueden responder preguntas en AnswerXchange, lo que permite a los usuarios compartir conocimiento colectivo. Siempre aprendo algo nuevo cuando uso estos recursos. Y sospecho que el nuevo servicio TurboTax Live de la plataforma será aún más útil para los contribuyentes que no se sienten totalmente cómodos con volar solo.

Desventajas de TurboTax

  1. Los planes son caros Aunque podría decirse que es el más fácil de usar (a pesar de los errores), TurboTax es la opción más cara de los tres. El año fiscal pasado, pagué $ 89.99 para presentar mis impuestos federales con el plan de Autónomos, en comparación con $ 74.99 con H & R Block por cuenta propia y $ 39 con TaxAct Freelancer. Para los contribuyentes que no cuentan con presupuestos ajustados, las otras funciones de TurboTax pueden superar su elevado precio, pero podrían ser descalificantes para las personas más conscientes de los costos.
  2. Muchos errores aparentes en el sistema . Mi experiencia personal en TurboTax ha implicado algunos errores molestos y problemas de funcionalidad en los últimos años, lo cual es sorprendente dado que lo había usado sin problemas antes del año fiscal 2014. Si bien es imposible saber con certeza cómo otros experimentan la plataforma, mi experiencia podría haber sido representativa. Por el contrario, nunca he tenido problemas graves de funcionalidad con H & R Block o TaxAct.
  3. Planes de bajo precio solo son buenos para situaciones fiscales sencillas . Al igual que H & R Block, los planes de menor precio de TurboTax son ideales solo para contribuyentes con situaciones impositivas simples. Si tiene ingresos por ganancias de capital, debe actualizar al plan Premier ($ 59.99). Las personas que trabajan por cuenta propia deben comprar el plan de Autónomos, que cuesta al menos $ 89.99 (y posiblemente hasta $ 119.99). El plan de mayor costo de TaxAct cuesta solo $ 39 sin defensa de auditoría y $ 51 con defensa de auditoría, menos de la mitad del costo del plan de Autónomos a precio completo de TurboTax.

Veredicto

4.1 de 5 estrellas: como mi programa de presentación de impuestos de entrada durante años, TurboTax ha acumulado mucha buena voluntad conmigo. Desafortunadamente, el programa se ha desempeñado de forma desigual desde 2014, presentando errores ocasionales y problemas de funcionalidad que pusieron a prueba mi paciencia. Además, es significativamente más costoso que H & R Block o TaxAct. Aunque su plan gratuito se ha vuelto más robusto en los últimos dos años, todavía falta.

Dicho esto, obtienes lo que pagas: un proceso de entrevista intuitivo, un diseño excelente (y optimizado para dispositivos móviles) y mucho apoyo. Es bueno poder importar desde tantas fuentes también. TurboTax es, por lo tanto, ideal para los contribuyentes novatos, así como para los contribuyentes más experimentados para quienes la asequibilidad no es una preocupación principal.

Vea nuestra Revisión completa de TurboTax para un análisis completo.

TaxAct

Planes y precios

  • Edición gratuita : $ 0 federal y estatal. Para declarantes individuales con situaciones impositivas simples (solo 1040EZ).
  • Básico : $ 14.95 federal, $ 17 por estado. Para jefes de familia que reclaman dependientes (1040A).
  • Además : $ 29.95 federal, $ 37 por estado. Para situaciones moderadamente complejas, incluidos propietarios e inversores.
  • Empleado autónomo : $ 59.95 federal, $ 37 por estado. Para declarantes autónomos, solopreneurs y otros con situaciones muy complejas.
  • Premium : $ 69.95 federal, $ 37 por estado. La misma funcionalidad que el paquete Freelancer con defensa de auditoría y otras ventajas.
  • Tarifas de devolución del estado : $ 37 para planes de mayor precio.
  • Costo de pagar por el servicio con su reembolso : $ 20 o menos

Mi conclusión

  • Tiempo dedicado a preparar : 119 minutos
  • Versión utilizada : Freelancer. En el pasado, he usado la versión gratuita, pero las actualizaciones recientes la han vuelto inadecuada para situaciones tan complejas como la mía. Esto elevó el costo total de la presentación, pero es bueno no tener que actualizar midstream.
  • Costo Total : $ 96.95

No había usado TaxAct antes del año fiscal 2014, así que no sabía qué esperar cuando comencé a ejecutar estas comparaciones. Con todo, me sorprendió gratamente la primera vez, y mi aprecio por TaxAct ha crecido en los años siguientes.

Dicho esto, TaxAct ha cambiado más que TurboTax o H & R Block desde que me familiaricé con él, por lo que volver cada año ha sido una especie de aventura. El cambio más notable es la estructura de tarifas de la plataforma. Las tarifas de preparación de TaxAct han aumentado dramáticamente desde principios de los años 2010. En 2014, pude preparar mis impuestos federales de forma gratuita con TaxAct, a pesar de una situación compleja que incluía un ingreso sustancial de trabajo por cuenta propia. Esos días han terminado, aunque TaxAct sigue siendo relativamente barato en comparación con TurboTax y Block.

TaxAct utiliza preguntas tipo entrevista, pero la interfaz es más exhaustiva y menos receptiva a las respuestas de los usuarios que las de TurboTax o Block. (El sistema puede hacerle preguntas sobre situaciones específicas que no se aplican a usted, en base a respuestas anteriores, mientras que TurboTax y H & R Block parecen aprender mejor de respuestas anteriores).

Al cubrir casi todos los temas que podrían aplicarse a usted, TaxAct puede ser tedioso y lento. Sin embargo, el programa ha mejorado desde que lo he estado usando. Mi inversión en tiempo TaxAct para los años fiscales 2016 y 2017 no fue mucho mayor que con TurboTax o Block el año pasado fue significativamente menor que en el pasado.

Vale la pena reiterar cuánto ha crecido la versión gratuita de TaxAct, incluso cuando TurboTax y H & R Block han aumentado sus juegos gratuitos de preparación de impuestos. La versión gratuita de TaxAct una vez fue compatible con la gran mayoría de los formularios de impuestos disponibles y los horarios, lo que significa que era apropiado para prácticamente cualquier situación no comercial. Hoy, solo es apropiado para situaciones simples. Probablemente esto no sea un obstáculo, ya que la versión de consumidor más cara de TaxAct es barata en relación con la competencia, pero sigue siendo frustrante para quienes están acostumbrados a la preparación de impuestos de bajo costo.

Archivo Federal

Me di cuenta tan pronto como revisé los planes del año tributario de TaxAct para 2017 que me dirigirían al plan Self-Employed sin importar qué tan astuto traté de ser, así que elegí ese desde el principio en lugar de comenzar con Free and upgrading poco a poco.

Aunque disminuyó mi estado de ánimo un poco al darme cuenta de que tendría que desembolsar $ 96.95 por un servicio que costó $ 55 el año anterior y casi nada un par de años antes, fue alentador descubrir que TaxAct se había vuelto aún más fácil de usar. en el intermedio. Antes del año fiscal 2016, TaxAct se sometió a una revisión cosmética que mejoró la legibilidad general, especialmente en pantallas pequeñas. Aunque no estoy listo para usar TaxAct en mi teléfono inteligente, ciertamente consideraría usarlo en una tableta.

Hace tiempo que TaxAct tiene algunas funciones gratuitas o de bajo costo diseñadas para simplificar y agilizar el proceso de preparación de impuestos. Por ejemplo, la garantía de bloqueo de precio garantiza que nunca pague más del precio que TaxAct le cotiza en el momento de la suscripción, incluso si la compañía aumenta sus precios en el ínterin. La función de ayuda de un vistazo le ofrece consejos y comentarios en tiempo real mientras trabaja en su declaración de impuestos. La función de marcador le permite marcar las preguntas de la entrevista para revisarlas en otro momento. Y DocVault le permite tomar fotos de los teléfonos inteligentes durante todo el año de facturas, formularios, recibos y otros artículos de papel que pueda necesitar para completar sus impuestos, y luego cargarlos en un servidor seguro como referencia en el momento de los impuestos.

Características como estas realmente importan para los contribuyentes que toman muchas deducciones para donaciones benéficas o gastos comerciales. Yo lo sabría, ya que poco después de comenzar a detallar las deducciones y conservar los recibos de cada transacción comercial que realicé, las carpetas físicas en las que guardo estos registros han estado a punto de reventar. No más.

Archivo del estado

La sección de devolución del estado de TaxAct es similar a los otros dos servicios, con información importada automáticamente y preguntas exhaustivas y específicas del estado. (Al igual que con el retorno federal, a veces es demasiado minucioso). Comienza inmediatamente después de que finaliza su declaración federal, aunque puede dejarla para más adelante.

Al igual que Turbo Tax, TaxAct espera hasta que se hayan completado todas sus devoluciones para revisar su precisión, ahorrando tiempo. Sin embargo, el proceso de revisión es más complicado que TurboTax y H & R Block, con diferentes niveles de alerta (rojo, amarillo y verde) que identifican problemas de diversa gravedad. TaxAct usa estas alertas para evaluar su riesgo general de auditoría, aunque no muestra este riesgo en un gráfico útil como TurboTax.

También puede omitir las alertas por completo si está seguro de que ha mantenido todo por encima de la tabla, una buena ventaja para los usuarios experimentados que saben lo que están haciendo. Una desventaja aquí es que no hay una forma fácil de ejecutar su declaración completada por un preparador de impuestos profesional. Tanto H & R Block como TurboTax ahora ofrecen esa opción.

En el lado positivo, TaxAct ya no cobra $ 49 por su servicio de Defensa de Auditoría Tributaria. Si desea protección de auditoría, simplemente actualice a Premium por $ 10 más, un robo relativo.

Una vez que pague los servicios preparatorios de TaxAct, la plataforma se encargará de su reembolso o pagos de impuestos y le explicará cómo prepararse para los impuestos del próximo año (incluida la presentación de su aplicación Donation Assistant, que puede ayudarlo a rastrear y cuantificar donaciones caritativas no en efectivo). el año). Donation Assistant es una herramienta realmente útil cuando se usa correctamente, pero mi sensación personal es que esta parte del proceso se alarga demasiado. Eso no es ideal cuando el final está a la vista.

Ventajas de TaxAct

  1. Bajo costo TaxAct es el más barato de los tres servicios revisados ​​aquí. Tengo una situación fiscal compleja, pero pude alejarme de mi presentación más reciente sin gastar más de $ 96.95. Eso es menos de lo que gasté para la preparación de impuestos con H & R Block y TurboTax. De nuevo, TaxAct se ha vuelto más caro en los últimos años, pero sigue siendo la opción más barata en esta lista.
  2. Garantía de bloqueo de precios . TaxAct ofrece una garantía de bloqueo de precios para todos los clientes al registrarse. Una vez que crea su cuenta, queda bloqueado en el precio de TaxAct en ese momento, incluso si deja su devolución durante meses y TaxAct aumenta los precios durante el período intermedio. Dado que las empresas de preparación de impuestos con frecuencia aumentan los precios cerca de la fecha límite de presentación, esta es una gran noticia para los contribuyentes frugal. Una advertencia: el primer incremento de bloqueo de precios de TaxAct ocurrió muy temprano en 2018 (para el año fiscal 2017), el 29 de enero. Otro aumento ocurrió a mediados de marzo.
  3. Las aplicaciones útiles lo ayudan a mantener un registro de las formas y registros importantes . La aplicación DocVault de TaxAct es una manera útil de realizar un seguimiento de recibos, facturas, formularios de impuestos y otra documentación necesaria que pueda necesitar para completar su declaración. Puede agregar registros fotográficos a un área de almacenamiento segura y accesible para dispositivos móviles durante todo el año, eliminando potencialmente la necesidad de archivar documentos relacionados con impuestos para referencia en tiempo de impuestos. Mientras tanto, TaxAct tiene una aplicación separada que calcula el valor justo de las donaciones de caridad que no son en efectivo, una herramienta que puede salvar vidas para los contribuyentes que donan vehículos, muebles u otros artículos de valor. En el pasado, tuve que buscar en Internet tablas de valores razonables de fuentes acreditadas sin ninguna garantía clara de que fueran precisas.

Desventajas de TaxAct

  1. Soporte al cliente limitado . TaxAct tiene una base de conocimiento útil y un marco básico de soporte al cliente, pero carece del sólido soporte profesional de H & R Block y TurboTax, sin mencionar la base de conocimiento dinámica y soportada por el usuario de TurboTax. (La base de conocimiento de TaxAct es realmente confusa y anacrónica, aunque no me ha dado problemas lo suficientemente serios como para justificar un llamado por separado.) Los recursos de soporte profesional y de usuario son útiles para personas sin experiencia y aquellos con situaciones fiscales recientemente complicadas, tales como deducciones detalladas o créditos fiscales comerciales.
  2. Cada vez más caro . TaxAct solía ser el estándar de oro para el software gratuito de preparación de impuestos. Todavía es más económico que los competidores de primera línea, incluidos TurboTax y H & R Block, pero la brecha se ha reducido considerablemente en los últimos años. En el año fiscal 2014, presenté mis impuestos federales y estatales por $ 12.95. Mis impuestos de 2017 cuestan casi ocho veces esa cantidad.
  3. Más tiempo de consumo . Cuando comencé a usar TaxAct, tardé más de media hora en trabajar que H & R Block o TurboTax. Mi proceso fue más largo principalmente porque TaxAct no era tan bueno para intuir mi situación. En lugar de hacer preguntas específicas a mis necesidades, me preguntó sobre casi cualquier cosa que pueda ser relevante. El programa ha mejorado en los últimos años y, por lo tanto, he podido reducir significativamente el tiempo de preparación, pero aún me llevó unos 15 minutos más que cualquiera de los competidores en la comparación más reciente.

Veredicto

4.1 de 5 estrellas: Me sorprendió gratamente mi primera experiencia con TaxAct, y ese sentimiento se ha mantenido en gran medida desde entonces. Siempre ha sido mi opción más barata, y su funcionalidad ha mejorado significativamente a lo largo de los años, de modo que casi (pero no del todo) está a la par con TurboTax y H & R Block.

Dicho esto, mi devolución de TaxAct siempre ha tomado más tiempo que mi TurboTax y H & R Block. Todavía no estoy muy impresionado con la infraestructura de soporte, aunque estoy agradecido de que la defensa de la auditoría tributaria ya no cueste mucho: solo $ 10 cuando se actualiza al plan Premium. Reduje el puntaje de TaxAct un par de tics para el año fiscal 2017 debido al aumento en los precios. Desafortunadamente, ya no es el mejor juego de la ciudad para archivadores ultra frugal.

En general, TaxAct es ideal para contribuyentes un poco más experimentados que no les importa cambiar el tiempo por dinero. Aunque su interfaz se volvió más amigable para el usuario desde que comencé a usarla regularmente, aún así no recomendaría TaxAct a los principiantes.

Consulte nuestra Revisión de impuestos completa para obtener un análisis completo.

Palabra final

TurboTax, TaxAct y H & R Block podrían ser tres de las opciones más populares de preparación de impuestos en línea, pero no son las únicas que existen. Existe una gran cantidad de otras opciones, desde proveedores relativamente conocidos como TaxSlayer y eSmart Tax, hasta opciones menos conocidas como FreeTaxUSA.

Y el gobierno federal puede ayudar también con opciones gratuitas de preparación de impuestos, gracias a Free File Alliance (un consorcio de aproximadamente una docena de compañías de preparación de impuestos que ofrecen servicios de presentación gratuita a los contribuyentes que cumplen con ciertos criterios de ingresos y residencia) y formularios gratuitos, que están disponibles para los contribuyentes independientemente de los ingresos o la residencia.

El punto es que hay muchas opciones de preparación de impuestos además de estos tres. Dependiendo de su situación fiscal, puede encontrar uno que sea más fácil, más rápido o simplemente menos estresante de usar.

¿Cuál es tu software de preparación de impuestos en línea favorito? Háganos saber en los comentarios a continuación.


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