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Invertir en acciones de servicios públicos con altos dividendos - Pros y contras


Los inversores que buscan rendimientos decentes de su dinero con una volatilidad mínima se han visto frustrados en los últimos años con las bajas tasas de los CD y los valores del Tesoro. Muchos han comenzado a explorar otras clases de activos, como bonos corporativos, rentas vitalicias fijas y acciones preferentes.

Pero hay otra alternativa que ha existido durante décadas, una que ha pagado dividendos constantes con un riesgo moderado. Las acciones de servicios públicos han sido una de las principales fuentes de ingresos por dividendos para inversores moderados y conservadores desde principios del siglo XX.

Características de las existencias de servicios públicos

Las acciones de utilidad son acciones comunes que representan acciones de propiedad en una empresa de servicios públicos, y generalmente pagan dividendos en forma mensual o trimestral. Una de las razones por las que las acciones de servicios públicos tienden a ser estables en precio es porque el gobierno les permite actuar como monopolios dentro de sus respectivos municipios, ya que sería ineficaz y dispendioso para varias compañías diferentes tender tuberías de agua, líneas de gas y cables telefónicos. dentro de las mismas áreas. Esto sirve para estabilizar la industria y permite que cada servicio opere sin la competencia.

Los servicios públicos se clasifican como una industria defensiva porque la necesidad de su servicio permanece sin cambios, independientemente de las condiciones económicas. La sociedad no puede funcionar sin agua corriente, electricidad, gas natural y teléfonos, incluso durante recesiones y depresiones, por lo que los ingresos de las empresas de servicios públicos se mantienen constantes. Las acciones de servicios públicos reciben el mismo tratamiento fiscal que otras acciones ordinarias, con dividendos que son totalmente gravables como ingreso ordinario y ganancias o pérdidas de capital a corto o largo plazo que se realizan cuando se venden.

Ventajas de Stocks de Utilidad

  1. Ingresos regulares de dividendos . Debido a su base estable de ingresos, las compañías de servicios públicos pueden pagar dividendos estables y confiables a los accionistas con una volatilidad de precios mínima y un riesgo moderado. Las tasas de dividendos en las ofertas de servicios públicos también suelen oscilar entre 1% y 3% más que para los instrumentos garantizados, lo que las convierte en alternativas muy atractivas para los CD o los bonos de ahorro.
  2. Liquidez Debido a que se pueden vender en cualquier momento, las acciones de servicios públicos ofrecen una liquidez mucho mayor que los bonos o CD, ya que no hay ninguna penalización por retiro anticipado de ningún tipo.
  3. Protección defensiva . Las acciones de servicios públicos a menudo salen bien durante los mercados bajistas, lo que puede hacer que sean una valiosa adición a cualquier cartera.
  4. Ingresos con ventaja impositiva . Los inversores que poseen acciones de servicios públicos durante al menos 60 días durante el período de 121 días posterior a la fecha ex dividendo de la acción son elegibles para que sus dividendos se clasifiquen como "dividendos calificados", que se gravan a la tasa de ganancias de capital a largo plazo más baja . Esta es una ventaja adicional sobre la recepción de intereses de bonos o CD, que siempre se gravan como ingresos ordinarios fuera de una IRA o plan de jubilación.

Desventajas de las acciones de utilidad

  1. Potencial de crecimiento limitado . Aunque las acciones de servicios públicos ofrecen dividendos competitivos, su estabilidad en el precio excluye la posibilidad de un gran crecimiento del capital. Aunque hay casos en que las acciones de una empresa pueden caer hasta el punto de convertirse en una jugada de valor, las acciones en esta industria generalmente no aumentan mucho en precio con el tiempo.
  2. Riesgo de Principal . Aunque su volatilidad de precios es relativamente baja en comparación con otros sectores, como la energía o la tecnología, las existencias de servicios públicos no están cubiertas por el seguro de la FDIC ni por ninguna otra forma de protección gubernamental. Es posible perder dinero si el precio de las acciones disminuye, lo que sucede a veces.

¿Quién debería invertir en acciones de servicios públicos?

Las existencias de servicios públicos son apropiadas para inversores de mayor edad que buscan ingresos sin un riesgo sustancial para el capital. También pueden ser utilizados por inversores moderados que buscan mejorar el rendimiento que obtienen de sus fondos líquidos a corto o largo plazo.

Los inversores agresivos pueden considerar las ofertas de servicios públicos como un medio eficaz de diversificación en sus carteras, tanto por los ingresos que pagan como por su naturaleza defensiva que les permite mantener su valor en los mercados bajistas. Las corporaciones incluso pueden usar las tenencias de servicios públicos para generar ingresos libres de impuestos, ya que a menudo no tienen que pagar impuestos sobre los dividendos recibidos de otras corporaciones.

¿Dónde puedo encontrar acciones de utilidad?

Cualquier corredor de bolsa de servicio completo, corredor de descuento en línea o asesor de inversiones puede indicarle una variedad de ofertas de servicios públicos que pagan dividendos competitivos. También se enumeran todos los días en publicaciones financieras como Barron's y The Wall Street Journal.

También hay varios fondos mutuos que invierten en servicios públicos, que se pueden encontrar en Morningstar. Los inversores que busquen la diversificación en este sector también deberían consultar el SPDR (Standard & Poor's American Depository Receipt) que invierte en servicios públicos (símbolo de cotización: XLU) y comercios como un ETF.

Palabra final

Las acciones de servicios públicos a menudo pueden proporcionar una alternativa viable a las ofertas tradicionales de renta fija garantizada para aquellos que están dispuestos a aceptar una cantidad moderada de riesgo. Aunque rara vez proporcionan crecimiento de capital, tienen un largo historial de pago de dividendos constantes a un precio estable. Para obtener más información sobre acciones de servicios públicos, consulte sus listados de acciones locales o consulte a su asesor financiero.

(Crédito de la foto: Bigstock)


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