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¿Comprar oro es una buena inversión?


Históricamente, el oro ha jugado un papel importante en las economías de muchas naciones. Aunque ya no es una forma primaria de moneda, el oro sigue siendo una inversión sólida a largo plazo y puede ser una valiosa adición de cartera, particularmente en un mercado bajista.

El oro fue considerado una moneda universal durante cientos de años. Debido a su valor reconocido en todo el mundo, un patrón de oro se utilizó ya en el Imperio Bizantino hace más de 1.500 años. Hasta hace poco, de hecho, el oro se usaba como moneda de reserva mundial.

En 1944, luego de la firma del Acuerdo de Bretton Woods, el dólar reemplazó al oro como moneda de reserva mundial. Pero incluso después de este acuerdo, el oro continuó siendo utilizado para respaldar las monedas nacionales de varios países. Sin embargo, en 1971, Richard Nixon eliminó el estándar de oro en los EE. UU. Y pronto lo siguieron otros países.

Ventajas del oro como inversión

Aunque ya no es una forma primaria de moneda en el mundo desarrollado, el oro sigue siendo una inversión popular por varias razones.

  1. Liquidez El oro se puede convertir fácilmente en efectivo en cualquier parte del mundo. Además del efectivo real, la liquidez y la universalidad del oro no tienen paralelo.
  2. Mantiene su valor . El oro tiende a mantener su valor a lo largo del tiempo. Los economistas argumentan que incluso el precio del oro no es indicativo de su valor. Es decir, incluso si el precio disminuye, el valor subyacente del oro no cambia mucho. Esto se debe en gran parte a que existe una cantidad fija de oro debido a que es una mercancía, mientras que el dólar estadounidense, que es una forma de moneda fiduciaria, no tiene ningún valor inherente.
  3. Hedge contra la inflación . El oro aumenta de valor cuando la inflación se afianza. Como el oro tiene un precio en dólares estadounidenses, cualquier deterioro en el dólar conducirá lógicamente a un precio más alto del oro. Como resultado, durante tiempos de inflación, el oro ofrece una inversión mucho más estable que el efectivo.
  4. Diversificación Agregar diferentes valores a su cartera es una forma esencial de diversificar y reducir el riesgo general de sus inversiones. Además, dado que el oro a menudo se mueve de forma inversa al valor del mercado de valores y de la divisa, proporciona una forma especialmente efectiva de diversificación.
  5. Inversión universalmente deseada . El oro sigue siendo un producto universal. Aunque los países venden sus futuros de divisas, bonos del tesoro y otros valores en todo el mundo, a diferencia del oro, están sujetos al caos político.
  6. El oro se usa como una entrada en productos . Dado que el oro se utiliza en la producción de diversos productos, incluidas joyas y productos electrónicos, existe una demanda confiable que estabiliza aún más el precio del oro. Además, en tiempos de mayor demanda, estos mercados pueden forzar al precio del oro a subir.

Desventajas de invertir en oro

Mientras que el oro puede ser una gran inversión por una serie de razones descritas anteriormente, tenga en cuenta las desventajas antes de invertir:

  1. El oro no gana ingresos pasivos . Otras inversiones, como acciones y bonos, pueden derivar una parte de su valor del ingreso pasivo en forma de intereses y dividendos. Sin embargo, la única ganancia que puede obtener en oro es cuando el valor aumenta y decide vender.
  2. El oro puede crear una burbuja . En las economías turbulentas, muchas personas comienzan a invertir en oro, pero cuando los inversores comienzan a entrar en pánico, el oro puede llegar a ser demasiado caro. Esto, a su vez, significa que su inversión podría perder valor una vez que el precio se corrige a sí mismo.
  3. Necesita almacenamiento físico y seguro . Si eliges comprar oro físico real, no solo necesitarás almacenarlo, sino que también tendrás que asegurarlo. De lo contrario, no podrá reemplazarlo si se daña o se lo roban.
  4. Las tasas impositivas sobre las ganancias de capital son más altas en la mayoría de las inversiones en oro . Dado que el oro se considera un objeto de colección en los EE. UU., La tasa de impuesto sobre las ganancias de capital es del 28%, que es mucho más alta que la tasa de ganancias de capital ordinarias del 15%. Dicho esto, las compañías mineras que no invierten en oro directamente siguen gravadas a la tasa ordinaria.
  5. Los aumentos en el valor del oro coinciden con la devaluación de la moneda local . Muchos economistas argumentan que el oro solo aumenta de valor cuando el dólar se devalúa o la inflación es fuerte. Como resultado, los críticos sienten que el oro no ofrece rendimientos adecuados en otros mercados.

Cuándo invertir en oro

El mejor momento para invertir en oro es cuando se espera que la inflación se arraigue y reduzca el valor de la moneda nacional. Cuanto antes pueda detectar tales caídas, más espacio tendrá para obtener ganancias. Los principales indicadores, como las bajas en el mercado bursátil y la agitación política, pueden indicar una devaluación futura de la moneda de su país. Los anuncios de bancos de reserva para imprimir más moneda local también pueden indicar un buen momento para invertir en oro.

Cuando la moneda local es fuerte y no se espera inflación, no hay mucho margen para que suba el precio del oro. Dicho esto, si hay expectativas de una mayor demanda de los mercados que requieren oro, como joyas y productos electrónicos, considere invertir en oro para beneficiarse de la posible presión sobre los precios.

En términos prácticos, sin embargo, una estrategia de inversión pasiva de compra y retención puede ser lo mejor para el inversor de oro ordinario. Dado que las economías tienden a ser cíclicas, compre cuando el precio del oro baje, independientemente de si su país está atravesando actualmente una crisis o si cree que se dirige hacia algunos. De esta forma, no tiene que preocuparse de comprar cuando todos los demás están comprando e impulsando el precio.

¿Qué porcentaje de una cartera debería tener oro?

No hay una regla rígida en cuanto a la cantidad de oro que desea mantener en su cartera. Esto dependerá de cómo se sienta sobre el mercado, cuán cómodo se siente con la volatilidad y sus necesidades financieras generales y su cronograma.

Debido a que el oro es una de las pocas inversiones que se desempeña bien en un mercado bajista, considere si se siente bajista o alcista, y úsela para completar una cartera agresiva y con gran cantidad de acciones. En última instancia, debe emplear las mismas estrategias de administración de carteras para asignar oro que para comprar otras inversiones.

Cómo invertir en oro

Hay muchas formas diferentes de invertir en oro:

  1. Compre oro directamente . Puedes comprar oro directamente en forma de lingotes o monedas. A continuación, mantendrá cantidades físicas de oro, que pueden venderse en una fecha posterior. Puede sentirse bien tener oro en su posesión, pero debe tener cuidado con él. El mayor inconveniente es que tendrá que pagar para tenerlo asegurado o almacenado.
  2. Compre acciones en una compañía de oro . También puede comprar acciones en una empresa que produce oro. El valor de las acciones va a estar fuertemente correlacionado con el valor del oro en sí. También se le pueden pagar dividendos en sus acciones.
  3. Futuros y opciones de oro . Puede invertir en oro a través de derivados financieros que se especializan en inversiones de oro, como opciones de compra y venta. Una llamada es apropiada si espera que el valor del oro aumente. Por otro lado, comprarías un put si esperas que baje el precio del oro. Al igual que otros derivados, las opciones de oro y los futuros son riesgosos; usted tiene el potencial de obtener altos rendimientos o incurrir en enormes pérdidas.
  4. Invierte en un ETF de oro . Un ETF de oro es un fondo cotizado en bolsa que se especializa en invertir en una gama de valores de oro. Tal diversificación puede de alguna manera minimizar su riesgo. Dos populares ETFs de oro que cotizan en el mercado son streetTRACKS Gold Trust y iShares COMEX Gold Trust.

Palabra final

El oro puede ser una inversión rentable cuando todos los demás fallan. Si le preocupa la inflación o la devaluación de la moneda de su país, es posible que desee agregar oro a su cartera. Dicho esto, comprenda la inversión de oro específica que está considerando a fondo antes de invertir realmente. Por ejemplo, ¿cuánto te va a costar almacenar y asegurar oro físico? ¿Cuáles son las diferencias impositivas para su grupo impositivo de ingresos entre la inversión en un ETF de oro o un ETF de extracción de oro? Conocer los detalles puede marcar una gran diferencia en lo que respecta a la rentabilidad.

Por muy tentador que sea comprar oro en una economía en dificultades, trate de no dejarse llevar. Existen burbujas de oro, y para evitar exponerse en exceso a cualquier clase de activo, siempre desea mantener una cartera bien diversificada.

¿Cuáles son sus pensamientos sobre invertir en oro en una economía en crisis?


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